2023年保险公司员工的销售工作计划5篇.docx

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1、2023年保险公司员工的销售工作方案5篇销售工作方案（一）一、寿险市场现状分析截止20X人口40万左右，其中城区人口10万左右，下辖11个乡镇，人口30万左右;同业中专业公司有人寿、太平洋、平安、太平、泰康五家;代理公司华邦、恒瑞达、中诚、祺顺、金鑫、众联六家，合计十二家；其中在队伍方面，除代理公司外，五家专业公司农村队伍根本萎缩，除国寿在农村尚有四个较成建制的网点外，其余在农村市场网点已全部取消;城区队伍中除国寿利用其收展队伍建设完成正增长外，其余各家专业公司的城区队伍均负增长；业务方面，专业公司较去年同期均有所增长，虽然效果不是很明显，但可以看出市场复苏的状态；二、目前现状下市场的机遇和挑

2、战事物的开展规律开展期、鼎盛期、衰退期，告诉我们寿险市场经过近四年的低迷状态，势必将迎来又一轮开展期；我们的优势：（一）品牌优势：的历史底蕴和价值品牌是对目前寿险从业人员和寿险客户、准客户的说服;国寿只所以能够在寿险市场中独居半壁江山，这也是原因之一；（二）政策优势：政策优势是建立在品牌优势之上的，三农保险效劳站的体制建设，既结合了人保财的客户资源和网络，又充分的利用的政府资源，使寿险的队伍开展回归到九十年代初期的模式，在组建初期改血缘治理制为行政治理制使利益链更简单，推举更协调，主管更接受；（三）人员优势：本人在洪泽寿险市场的城区和农村业务、队伍开展方面都有较深的认识和了解，并有肯定的人脉资

3、源；我们的劣势：（一）公司导向：就现状而言，个险在人保寿目前的业务经营中，非主渠道，在上级公司的政策倾向上，相比于其他公司，可能显的缺乏;（二）失调开展：初期开展上未能做到通盘考虑或是开展不均匀（仅指城区和农村的队伍开展比例），丧失了开业这个重要的经营借口；（三）品牌利用：就人保寿险而言，在市场的知名度部高（可以用很低来形容）,这与人保这个品牌很不相匹配；三、总体思路就目前了解和掌握的人保寿险公司相关精神，结合寿险市场的现状，立足当下、放眼未来，制定本工作方案。充分利用人保的品牌及资源优势，在队伍开展上短时间内利用三农保险效劳站，紧扣同业引进。农村选定六个乡镇及增员主体，只对增员主体进行追踪和

4、辅导，确保在考核期限内完成有效人力15人；紧紧把握市公司的费用支持政策，在业务开展上秉承开源节流，收支平衡;结合增员主体的人力情况，按照（根本法）进行架构的搭建，通过有效人力的达成，完成保费的增长；四、时间段的目标设定五、具体措施（一）队伍1、同业引进缩短时间降低本钱利用公司现用的（中心乡镇三农保险效劳站建设实施意见）（以下简称（实施意见）,依托人保品牌资源优势，结合人保财在原有的六个中心乡镇已取得的营业执照，按（实施意见）中的待遇及要求，物色增员主体；2、追踪辅导以人带人裂变效应按照（根本法）及（实施意见）的要求，加大队增员主体的增员追踪和辅导力度，公司层面重点援助六个增员主体开展增员工作;

5、同时利用我们自身优势，提高农村三农保险专员创说会的召开频率，开到镇、村、组，一会三用（第一谈增员、其次谈业务、再次卡折），此举还可起到人保寿险公司的品牌宣传作用；3、会议扶持营造气氛正规运作以周为单位，推动两会运作（增员促进会、经营分析会），让业务人员来有获走有劲，对上级公司的精神上传下达，表达公司对营销团队的正规化经营的重视，打造营销人员的主人翁意识；4、摆正位置主动互动借力使力利用苏人保财险发（20X）322号和（实施意见）的文件精神，主动定期向财险公司汇报工作，开展互动业务，利用当地人的优势融洽好与财险公司的关系，在财险客户资源上寻求突破，使增员主体及下面的业务伙伴留住人留能人有事做做好

6、事（二）业务1、盘活现有强基固本首先协助黄经理整理现有代码库中的人数，利用会议经营及追踪配访，加大沟通力度，保证现有人员考核通过和晋升；2、新进人员有效增长我们近期将增员的主要对象放在以（实施意见）为主导下的同业引进工作上，所以新引进的人员也是业务增长的关键，（根本法）是追踪的借口，利益化是的引导；3、创新会议提高实动我们在思考，寿险公司的产品说明会还能有什么创新，如果说明会没有突破，那么在产品结构上能不能有突破，首先一味的追求高保费的签单促成，到账率低、业务员简单受到打击，结合我们的实际情况，我们结合增员动作方案将卡折等短险的产品说明会开到镇、村、组，一来提高业务人员的从业信心，二来提高大家

7、参与说明会的兴趣，保证后期缴等产品说明会的运作，三来可以援助业务人员累积客户资源，四可以提高支公司的费用额度;当然此举并不是说我们不注重期缴保费的增长，而是不同时间段的侧重点不同；六、期望得到上级公司的支持政策（一）领导支持上级领导的关怀和鼓舞是支持中的重中之重；（二）政策支持可否将（中心乡镇三农保险效劳站建设实施意见）方案，作为对的扶持，进行适当的延期；（三）硬件支持必要的公司根底安排及办公设备；销售工作方案（二）在公司的领导及全体同仁的关怀支持下，在业务的开展上取得了较好的成绩,较好的完成了公司的任务指标，在此根底上，回忆这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作方案：一、严格落实公

8、司各项条款，加强业务治理工作，构建优质、标准的承保效劳体系。承保诗司经营的源头，是风险管控、完成效益的重要根底，诗司生存的根底保证。因此，在20X年，公司将狠抓业务治理工作，提高风险管控能力。二、标准和落实公司的效劳条款，提高效劳工作质量，建设一流的效劳平台。我们经营的不是有形产品，而是一种躲避风险或风险投资的效劳。在市场逐渐透明，竞争剧烈的今天，效劳已经成为我毛司的核心竞争力，纳入我毛司的价值观。客服工作是这一理念的具体表达。在20X年里将严格标准客服工作，建立一流的客户效劳体系，真正把优质效劳送给每一位公司的客户。三、加快业务开展，稳固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。依据20X年支公司

9、保费收入万元为依据，公司方案20X年完成全年保费收入万元，其中：方案将从以下几个方面去实施完成。1、精心组织筹划、坚决完成方案指标，为全年目标打下坚实的根底。2、大力开展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推动，扩大和稳固河南市场占有面。3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力开展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我盲作的重点，20X年在车险业务上要稳固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在开展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以完成车险业务更上一个新的台阶。4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位

10、，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20X年里努力使非车险业务在开展上形成新的格局。5、其他方面：深刻抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的剧烈竞争之中。四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务开展提供人力保证。20X年在员工待遇上，工资及福利待遇在20X年的根底上适当提高，同时方案为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为20X年的业务开展提供强有力的人力保证。五、完善治理机制，

11、加强执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营治理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。20X年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的开展阶段。销售工作方案(三)通过一年来的努力，我们的品牌得到了社会各界的广泛认可，优质、快捷的理赔效劳赢得了客户的信赖。但是，在工作中，我们仍旧发觉了不少的问题与缺乏，如保险赔付率仍旧偏高，处理保险拒赔案件欠缺方法、方法等等，因此，全面提高理赔质量和理赔治理水平，仍是我们未来一段时间内的工作

12、重点，在工作中，我们要进一步加强车险查勘、定损、报价、核赔、诊治审核等关键环节的工作，做到有目标、有措施、有鼓舞，不断提高保险理赔质量与效率。因此，我们要切实做到：(1)专线接报案时间操纵在每案3分钟以内，回访率力争到达95%;查勘定损岗现场到位率力争到达100%,超时限交案率力争操纵在10%以内;报价岗自报车型操纵1天以内，分公司报车型与分公司协调尽量操纵在2天以内;理算岗件数结案率和金额结案率力争到达85%。20X年，我们将继续加大对现场赔付案件考核力度，扩大影响，造出声势,在包头市场树立中华保险理赔效劳特色。(2)操纵好车损险定损质量，确保车险赔付率明显下降。因此我们要提高第一现场查勘率

13、，挤压车损险赔案中的水分，切实有效地实施定损复查和核损，加强对查勘、定损工作的监督和把关。(3)加强理赔队伍建设，严格执行纪律，全面细心接报案，及时出现场，精确报价，热情效劳，合理理算赔付。进一步完善案件快速理赔方法，在坚持主动、迅速、精确、合理的原则下，保证案件处理的简化、便利、快速，突出中华保险特色。建立健全维修、救援、配件为主的效劳网络，本着互利互惠、操纵风险的原则，考核签定合作协议的汽车修理合作单位。加强查勘定损队伍建设，提前一步储藏人员，不让查勘定损拖业务开展的后腿。随着业务规模不断作大，我们要进一步提高全体理赔工作人员的业务技能，加强理赔人员的监督考核力度，提高理赔人员的工作效率标

14、准理赔人员的言行，杜绝吃、拿、卡、要等有损公司形象利益的行为，要求查勘人员要作到车辆洁净、衣着整洁、言语文明、不卑不亢、耐心细致、效劳高效，以崭新的面貌应对客户，教育每一个理赔人员在做理赔效劳的同时，要做中华保险的宣传员。(4)20X年，我们在保证第一现场到位率的前提下，进一步提高第一现场报案率，加大无现场自述案核查案发觉场的力度，以减少假骗赔案的发生。我部出台拒赔案件奖励方法，调动全员工作积极性，进一步降低赔付率，增大利润空间，重点加强非车险和重大疑难案件的调查工作，抽调专业组进行非车险查勘和疑难案件的调查。(5)加强报价治理，做好价格本地化工作，挤压汽车配件和修理价格中的水分,切实做到同一

15、车型，统一报价金额。(6)加强伤人案件赔偿的审核。(7)积极防范保险欺诈，做好疑难赔案调查处理工作。(8)标准未决赔案治理，严格执行总分公司未决赔案治理的各项规定，标准未决赔案的处理原则和操作流程，提高未决赔案的估损精确性，尽量杜绝未决赔案零估损情况的发生。(9)加强内部信息反应。理赔环节中发觉的问题要及时向承保部反应，以促进公司承保风险操纵，监督承保制度的执行，从源头上遏制赔付率的上升势头，协调好业务开展和理赔管控的关系。(10)加强对保险理赔工作的管控与监督。我毛司各部门及下设各支公司搜集在我部门从事保险理赔效劳、治理过程中发觉的问题及指导性的意见和建议，并对有援助性的意见和建议予以采纳，

16、进而对保险理赔效劳、治理工作进行整改，全面提高保险理赔效劳、治理质量与效率。在接下来的时间里，我部门将以提高客户中意度为宗旨，以维护公司利益为目标，着力提高保险理赔质量与效率，提升公司的社会美誉度，树立公司品牌，展示我毛司的效劳优势，力争通过效劳促进效益，为把我公司建成为一流现代保险企业做出应有的奉献。销售工作方案（四）一、加强业管工作，构建优质、标准的承保效劳体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、完成效益的重要根底，是保险公司生存的根底保证。因此，在20X年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。1、对承保业务及时地进行审核，利用风险治理技术及定价体系来操纵承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。2、加强信息技术部门的治理，完善