1+X家庭理财考试题含参考答案.docx

《1+X家庭理财考试题含参考答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《1+X家庭理财考试题含参考答案.docx（19页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、1x家庭理财考试题含参考答案一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、下列属于穷人思维的是（）。A、靠省钱来增加财富B、深谋远虑，促进成功C、注重“开源”D、为成功找方法正确答案：A2、通常情况下，下列哪一类金融机构对于理财人员的综合能力和金融专业知识水平要求最高？（）A、证券公司B、保险公司C、银行D、第三方财富管理公司正确答案：C3、某客户2015年3月1日存款IOOOO元，定期六个月，当时六个月定期储蓄存款的年利率为198%,客户在到期日（即9月1日）支取，利息是（）。A、100元B、99元C97元D、98元正确答案：B4、分析单个经济主体的理财需求时，不能局限于（）,而应该把视角投

2、向更为广阔的客户生存的经济社会环境。A、外部环境B、内部环境C、客户自身D、经济现状正确答案：C5、家庭理财是一种综合性金融服务，应按照客户的目标和需求来选择适当的金融工具，构建（）的投资组合，并不是简单的理财产品的推销。A、个性化B、同一化C、差异化D、多样化正确答案：A6、下列各资产中，流动性最强的是（）A、股票B、现金C、债券D、期权正确答案：B7、一般情况下，某类企业处在以下哪个行业生命周期时，投资风险相对较小（）oA、初创期B、成长期C、成熟期D、衰退期正确答案：C8、家庭理财的短期目标通常是指（）A、在10年以上可以实现的目标B、在5-10年可以实现的目标C、在五年内可以实现的目标

3、D、没有固定标准正确答案：C9、以下属于银行理财产品的是（）oA、银行活期理财B、银行结构性存款C、银行大额存单D、集合资产管理计划正确答案：A10、张小姐在银行存入5万元，银行利率为5%,5年后取回，那么连本带利的终值是（）A、 63814B、 59775C、 59775D、 577881正确答案：A11、在保险事故发生时由保险人依约赔付给被保险人的金额，是（）A、保险人B、保险赔款C、保险费D、保险金额正确答案：B12、关于教育储蓄下列说法那种正确（）A、教育储蓄最低起存金额为IOO元B、教育储蓄过程类似于零存整取，利息收益却是按照同档次整存整取利率计息C、教育储蓄不能享受免征利息税的优惠

4、政策D、教育储蓄是目前各银行的主流储蓄品种正确答案：B13、（）是整个理财规划中最实质性的一个环节。A、理财目标的确定B、理财方案的回访C、理财方案的制定D、理财方案的执行正确答案：D14、运用家庭理财“72定律”计算，如果现在存入银行25万元，利率是每年4%,每年以复利计息，那么（）年后，银行存款总额会变成50万元。A、20B、18C、22D、16正确答案：B15、理财规划首先考虑的因素是（）oA、收益B、发行机构C、风险D、规模正确答案：C16、长期档案的保管期限为（）A、3-10年B、两年C、一年D、10年以上正确答案：A17、由于政策的潜在变化而有可能给房地产投资者带来经济损失，是指住

5、宅房地产投资存在（）oA、交易风险B、意外风险C、政策风险D、变现风险正确答案：C18、在深交所上市的某高科技公司的最高权力机构是（）。A、证监会B、股东大会C、董事会D、监事会正确答案：B19、要实现财务自由，需要使（）成为个人或家庭收入的主要来源。A、工资收入B、偶然收入C、投资收入D、利息收入正确答案：C20、中国家庭理财保守体现在（）A、超前消费B、将大量资金存入银行C、不重视保险D、将大量资金投入股市正确答案：B21、（）清晰地反映家庭拥有资产的情况，以及这些资产从何而来，其间的比例关系又是如何等。A、家庭资产负债表B、家庭收支平衡表C、家庭利润表D、家庭现金流量表正确答案：A22、

6、在货币实际购买力不变的情况下的利率，或是指在物价有变化时,扣除通货膨胀补偿以后的利率是（）。A差别利率B、公定利率C、实际利率D、基准利率正确答案：C23、哪个机构对银行理财业务实施监管？（）A、证监会B、中国银行C、中央银行D、银保监会正确答案：D24、家庭负债比率等于（）除以总资产。A、投资负债B、总负债C、自用负债D、消费负债正确答案：B25、下列属于富人思维的是（）。A、崇尚“不行动就不会成功”的理念B、幻想多于行动C、注重“节流”D、目光短浅，急功近利正确答案：A26、下列客户信息中不属于财务信息的是（）A、客户当前收支情况B、客户预期的收支情况C、客户的投资偏好D、客户的财务安排正

7、确答案：C27、某投资者希望两年后有一笔价值IOOOOO元的存款，假设年收益率为20%,则现在该投资者应该投入()A、60000元Bs72000元C、69444元D65000元正确答案：C28、医疗保险中不包括()。A、生育保险B、普通医疗保险C、手术医疗保险D、意外伤害医疗保险正确答案：A29、如已知(F/P,8%,5)=1.469；(P/F,8%,5)=0.6806；(F/A,8%,5)=5.867；(A/F,8%,5)=0.17046；(A/P,8%,5)=0.25046；(P/F,8%,5)=3.993,那么某投资者希望5年后有一笔价值20000元的存款,假设年收益率为8%,则现在该投

8、资者应该投入()A、 12000元B、 14400元C、 13612元D、 13000元正确答案：C30、对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是()。A、保险规划B、现金规划C、投资规划D、消费支出规划正确答案：B31、整个家庭的收入在()达到巅峰，支出有望降低，是准备退休金的黄金时期。A、家庭衰老期B、家庭形成期C、家庭成熟期D、家庭成长期正确答案：C32、下列不属于理财产品可能产生费用类型的是（）A、赎回费B、顾问费C、认购费D、申购费正确答案：B33、（）是反映家庭现金流量及财务状况的重要报表。A、家庭收支平衡表B、家庭利润表C、家庭现金流量表D、家庭资产负债表正确答案：C3

9、4、相对于金融债券、政府债券，公司债券的特征为（）。A、收益较低Bs风险较大C、收益较同D、风险较小正确答案：B35、证券投资基金的资金主要投向是（）。A、实业B、珠宝C、邮票D、有价证券正确答案：D36、巴菲特选股，最常用的财务指标是（）A、总资产收益率Bs营业利润率C、普通股每股收益D、净资产收益率正确答案：D37、根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，家庭金融理财是指为合理利用家庭财务资源、实现（）而制定并执行财务策略的过程。A、个人欲望B、家庭愿景C、家族延续D、人生目标正确答案：D38、在通货膨胀条件下，（）。A、固定利率资产贬值B、名义利率才能真实反映资产的投资收益率C、实际利率高于

10、名义利率D、个人和家庭的购买力增加正确答案：A39、对于客户的中期投资目标，应（）。A、视具体目标而确定投资策略B、要更多地考虑投资的成长性和收益率，但投资风险会上升，出现亏损的概率也会更大C、采用现金投资和固定利息投资，收益不高，但收益率较稳定，很少出现亏损D、主要考虑投资的成长性，可考虑采用具有税收效应的投资产品正确答案：B40、整存整取的金额起点（）A、5元B1元C、5万元D、50元正确答案：D二、多选题（共40题，每题1分，共40分）1、以下哪个是投资基金的赎回时机？（）A、达到止损点B、市场仍然处于牛市之中，但发生短期震荡C、基金经理离职，且新任经理能力不足D、达到止盈点正确答案：A

11、CD2、按照承保方式划分，保险可以分为（）。A、财产保险B、再保险C、人身保险D、直接保险正确答案：BD3、契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（）oA、融资渠道不同B、投资者的地位不同C、法律依据不同D、法人资格不同正确答案：ABCD4、需要告知客户的理财服务信息包括（）。A、解决财务问题的条件和方法B、对客户进行投资者教育C、金融机构的内部架构及相关制度体系D、了解、收集客户相关信息的必要性正确答案：ABD5、普通年金又称为（）A、后付年金B、期末年金C、即付年金D、期初年金正确答案：AB6、按有无担保，可将债券分为（）A、质押B、抵押担保C、信用D、保证正确答案：BC7、下列项目属

12、于股票特点的是（）oA、参与性B、收益性C、风险性D、流通性正确答案：ABCD8、教育投资是一种人力资本投资，它不仅可以提高人们的文化水平和生活品位，更重要的是，它可以使受教育者在现代社会发展和激烈的竞争中掌握现代社会和企业需要的知识技能，从而促进和保证职业生涯的顺利发展，他的重要性表现在（）A、教育成本的不断升高B、职场对学历与知识水平的要求越来越高C、教育程度对职业生涯和人生发展的影响D、受教育程度从多方面影响收入水平正确答案：ABCD9、下列关于如何提升净值增长率，说法正确的是：（）A、降低净值占总资产的比重e。B、提高投资报酬率门C、提高生息资产占总资产的比重f；D、提升工资薪金储蓄率

13、s；正确答案：ABCD10、以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（）。A、医疗制度改革深入B、人口老龄化C、中央银行发行央行票据D、互联网普及应用正确答案：ABCD11、以下哪些属于我国近年来的经济政策（）A、结构性去杠杆B、供给侧改革C、粤港澳大湾区建设D、国内大循环为主体，国内国际双循环相互促进正确答案：ABCD12、下列在家庭的资产中，属于金融资产的是（）。A、信托理财产品B、字画C、股票D、信用卡透支E、房地产正确答案：AC13、在开放经济体系下，一国出现持续国际收支顺差，导致本币升值的情况下会选择的理财策略是（）A、减少股票配置B、减少储蓄C、增加基金配置D、增加外汇配置正确答

14、案：BC14、以下哪些属于宏观经济指标（）A、PPIB、P/EC、GDPD、CPI正确答案：ACD15、理财从业人员在帮助客户做理财规划方案时应借助保障类型的保险,下列哪项属于保障型保险？（）A重疾险B、寿险C、医疗险D、意外险正确答案：ABCD16、以下关于政府债券，说法正确的是（）。A、政府债券不受利率风险的影响B、政府债券能保证100%给付C、政府债券不受公司经营风险的影响D、政府债券具有流动性强的特点正确答案：CD17、以下关于合同签订的注意事项正确的有（）A、保证条款要明确B、理财服务必须基于双方签署的合同开展C、慎用善用合同章D、为了保证双方出现争议时有依可循，务必妥善保管一切具有证明力的材料正确答案：ABCD18、一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用（）。A、赎回手续费B、认购费C、管理费D、申购费正确答案：ABCD19、负债就是你承诺将来必须