《银行运营档案管理规定》起草说明.docx

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1、银行运营档案管理规定起草说明一、起草背景档案管理是运营基础工作的重要组成部分，也是营业机构日常业务管理的重要载体。运营管理体系“三大集中”工程的快速推进，对运营档案管理提出了更高要求。建立运营档案集中管理模式，实现档案集约化、电子化管理，已成为提升我行基础管理水平的迫切要求。为适应新形势下的档案管理要求，总行在银行会计档案管理办法及运营档案管理系统（二期）建设的基础上，结合行内外相关法律法规,进一步明确了运营档案管理要求，制定了银行运营档案管理规定（以下简称规定）。二、主要内容（-）明确运营档案的范围及保存形式。运营档案是指银行临柜业务管理及各运营后台中心作业完成后形成的会计档案及其他具有保存

2、价值的历史记录和重要资料，包括临柜业务及运营后台中心生成的凭证、账簿、报表等会计档案,以及除会计档案外的具体保存价值的运营档案资料。运营档案按保存介质不同，分为纸质档案和电子档案两类。为提高作业效率、方便档案利用，规定除记账凭证、原始凭证及相关附件，票据、合同、各类客户协议等具有法律效力的档案资料，以及开销户资料、对账资料，各类手工登记簿等，应以纸质形式保存外，其他档案若存在电子形式，可不再打印为纸质形式留存。纸质档案可同时采用电子形式保存。（二）进一步明确部门职责分工。运营档案的规范管理需要全行多个部门分工协作、各负其责、共同配合来实现,因此本规定对运营档案管理过程中各部门职责分工进行了明确

3、。办公室作为全行档案主管部门，负责全行档案管理工作的指导、检查、监督。财务会计部负责会计档案管理制度建设和业务管理，安排档案库房建设的财务资源，并开展有关指导、检查、监督工作。运营管理部负责运营档案管理制度建设和业务管理，组织实施运营档案的保管和使用，组织档案库房建设及运营档案系统建设。其他相关部门应配合做好运营档案管理工作。（三）重新梳理纸质档案管理要求。集中事后监督系统推广后，网点凭证都集中在后督中心扫描、塑封和集中保管。纸质档案的管理模式已从分散式向集中式转变。因此，规定以档案集中管理模式为主线，结合运营档案管理系统（二期）功能，对纸质档案的整理、装订、归档、调阅、移交、销毁要求重新进行

4、了规定。（四）细化电子档案管理要求。为优化柜面操作流程、提高效率、节约成本，需要尽快实现运营档案的电子化管理。运营档案管理系统是实现档案电子化管理的主要平台，提供电子档案保管、查询、调阅、移交、销毁、实物档案管理等多项功能。电子档案包括电子报表和影像资料两种类型。电子报表可替代纸质档案，保存在运营档案管理系统中，不打ErI为纸质留存；影像资料是实现档案快速查询和共享的有效渠道，不作为替代纸质档案的手段，对应的纸质档案同时留存。电子报表比照纸质档案保管期限，分为3、5、15年和永久保存。影像资料保存5年。规定还对电子档案的归档、保管、查询、销毁等要求进行了明确。（五）增加档案库房管理要求。档案库房建设是实现档案集中管理的基础。办法对库房建设层级、建设方式、选址条件、建设标准、安全防护、岗位设置、库区管理、档案出入库管理、库房档案调阅、盘点等管理要求进行了明确。