可行性报告-设立天津XX商业保理有限公司的可行性研究报告822.docx
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1、关于设立天津XX商业保理有限公司的可行性研究报告二一三年八月目 录第一章 拟设立商业保理公司情况2第一节 拟设立公司基本信息2第二节 企业机构设置及人员配备3第二章 出资人情况7第一节 主出资人7第二节 保理业务对现有业务的促进作用8第三章 保理业务市场分析9第一节 国内保理业务市场分析9第二节 保理行业在工程建设的市场需求15第三节 公司定位、业务开发模式和业务拓展模式16第四节 工程保理的模式和流程19第五节 资本持续抵补能力和未来的财务预测22第四章 保理业务流程、操作规范及风控制度25第一节 保理业务简要流程及操作规范25第二节 保理风险控制制度27小结39根据商务部关于商业保理试点有
2、关工作的通知(商资函20XX419号)、商务部关于商业保理试点实施方案的复函(商资函20XX919号)、天津市商业保理业试点管理办法(津政办发 20XX143 号)及相关法律法规的规定,天津三江投资有限公司拟作为出资人,申请设立天津XX商业保理有限公司(拟用名,以下简称为“公司”或“本公司”),开展商业保理业务。现依据相关文件要求,就设立本公司的可行性出具研究报告如下。第一章 拟设立商业保理公司情况第一节 拟设立公司基本信息1、公司名称(拟):天津XX商业保理有限公司2、公司注册地址:天津空港经济区 3、公司法定代表人: 4、公司注册资本:壹亿元人民币5、公司股东出资情况:如下表股东名称股权比
3、例出资额人民币(万元)天津三江投资集团有限公司100%10000 合计100%100006、公司经营范围:以受让应收账款的方式提供贸易融资;应收账款的收付结算、管理与催收;销售分户(分类)账管理;与本公司业务相关的非商业性坏账担保;客户资信调查与评估;商业保理相关咨询服务;法律法规准予从事的其他业务。7、公司经营年限:30年第二节 企业机构设置及人员配备一、本公司机构拟设置结构如下:二、各部门职责1、综合管理部:1.1根据公司经营的实际情况,制定公司各项基本管理制度并负责制度执行情况的监督、检查。 1.2负责建立公司人力资源管理体系,制定与公司战略发展目标相适应的人力资源规划。1.3 根据公司
4、生产经营要求,完善公司组织结构,合理进行人员配。 1.4 组织和实施公司人力招聘、培训、绩效考核、激励、薪酬、晋升、劳动关系管理等工作。 1.5 了解国家及地方劳动法律法规,处理劳资关系,负责员工工资、劳动合同、社会保险等工作的日常管理。 1.6 根据公司实际情况,负责制订公司员工劳动纪律奖惩方案,并定期进行劳动纪律检查。 1.7负责公司综合统计分析工作及统计数据的上报工作。 1.8负责公司的文件档案管理。 1.9负责做好公司办公用品的采购和管理。1.10撰写公司年度总结。 1.11负责做好公司领导安排的其它临时性工作。2、稽核财务部:2.1根据国家财务制度和财经法规,结合本公司的实际情况制定
5、适用的财务管理办法。 2.2围绕公司的经营发展规划和工作计划,负责编写公司的财务计划和费用预算,积极开展融资,有效地筹划与运用公司资金。 2.3做好公司各项收入的收取与支出管理,做到各种收入及时收缴,支出费用及时到位。 2.4定期汇总公司经济运作情况,提出合理化建议,为公司经营发展决策提供参考依据。2.5做好财务统计和会计账目、报表及年终结算工作,并妥善保管会计凭证、会计帐薄、会计报表和其它档案资料。 2.6监督稽核公司业务部门的业务活动,分析存在的问题,查明原因,及时解决。 2.7统一归口管理公司的各种票据和有价证券。 2.8上级安排的其他工作。3、保理业务部:3.1负责保理业务部的各项工作
6、计划的实施和总结; 3.2根据公司规定和客户需求设计产品报公司业务评审委员会审批; 3.3制订和完善有关的规章制度、组织执行并进行检查; 3.4制订对所属业务领域内业务人员的专业培训计划与方案,提交综合管理部备案; 3.5承担对本公司客户的授信、保理、担保等各项业务的调查、评价、评审工作,并提出明确书面调查意见,交风险管理部审查; 3.6落实业务评审委员会审批条件,办理担保手续; 3.7做好保理的台帐登记工作; 3.8做好应收帐款管理工作。4、风险管理部:4.1负责公司保理业务的风险管理。 4.2负责制定和完善保理风险管理制度。 4.3审查客户资料的真实性、合法性、准确性、全面性。 4.4对保
7、理业务的调查报告做出风险评价,将审查意见和结论写成“项目评审书”。 4.5负责回答评审人员的质疑。 4.6负责查实担保人的资质,资格及担保能力。查实买方的信用记录和道德品质等。 4.7做好帐款回收监督检查工作,及时发现未预见的风险及新出现的风险并及时采取防范措施。 4.8对已经出现风险的保理业务提前介入并参与处置。 4.9组织准备保理业务会签和会审工作。 4.10监督落实保理管理制度的实施和检查。 4.11对风险管理的档案资料进行归类、整理、归档、保存。 4.12完成公司领导交办的其它工作。5、业务评审委员会:由各部门负责人和公司内外财务、法律专业人员组成的,为特定项目评估而设立的评审机构。三
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