零售金融非信贷业务反洗钱管理实施细则（试行）考试试题.docx

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1、零售金融非信贷业务反洗钱管理实施细则（试行）考试试题1.反洗钱工作应包括OA.反洗钱内控制度建设UB.客户身份识别（C客户身份资料及交易记录保存1了不）D.客户洗钱风险分类及管理不）E大额和可疑交易报告（山确笞案）F.产品/业务洗钱风险识别I2 .以风险为本，遵循“了解你的客户”的原则，开展所辖客户的身份识别工作，具体包括（）A.客户身份识别是一项持续的工作，不限于开户（B.在与客户建立业务关系时开展客户身份识别IC.客户业务关系存续期间开展对客户身份的持续识别、重新识别和强化识别D.对于采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本行风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交

2、易3 .客户身份识别措施有OA.通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，B.了解客户建立、维持业务关系的目的及性质C.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人I：/冷案）D.深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源，询问并核实交易的目的和动机等（正确答案）4.以下哪些是产品和业务洗钱风险评估需要考虑的因素OA.国家及地域风险，B.业务风险C.客户风险W）D.市场风险5.产品和业务洗钱风险评估结果应该运用在以下几个方面（）A.调整经营策略B.发布风险提示（）C.增强资源投入D.加强账户管控和交易监测（）6.对于新产品和业务，业务部门需要开展的反洗钱管控准备工作有OA.协助反洗

3、钱中心制定产品和业务反洗钱监测标准，B.完善业务规范及流程）C.完成市场、客户调研D.完成成本收益分析7 .对不同客户的洗钱风险等级，细化洗钱风险防控措施，包括OA.按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易范围等实施合理限制B.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型，如暂停非柜面交易，限制金融交易（如笔数、金额）等（产C适度提高交易监测的频率及强度,D.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率（8 .以下为反洗钱禁入的客户范围有OA.公安部等我国有权部门发布的恐怖融资及恐怖活动人员名单和公安部A级通缉令名单（B.联合国发布的且得到我

4、国承认的制裁名单C.多次征信逾期的名单D.国际刑警组织中国国家中心局发布的红色通缉令名单E.外交部公布的制裁名单9 .经审批后才可办理业务或维持业务关系的客户范围有OA.来自国际反洗钱组织指定高风险国家或地区的客户B.来自美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）全面制裁国家或地区名单（案）C.美国OFAC特别指定国民清单（SDN清单）：W）D.美国OFAe特别指定国民清单（SDN清单）的主体直接或间接、单独或合计拥有50%或以上股权/所有权的实体10.以下说法正确的是OA.与第三方机构开展业务合作时，应当在合作协议中明确双方的反洗钱职责答案）B.与金融机构开展业务合作时，应当在合作协议中明确双

5、方的反洗钱职责，承担相应的法律义务，相互间提供必要的协助，采取有效的风险管控措施C.与非金融机构开展业务合作时,应按照监管和本行管理制度要求开展反洗钱工作（正确答案）I1对于采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本行风险管理能力的，可以允许客户建立业务关系或者进行交易，但要求客户在规定的时间内补充提供相关材料（）对错12 .在新产品和业务开展前，内嵌洗钱风险评估及管控措施（）对错13 .经客户尽职调查及分析，如评估认为相关客户洗钱风险等级不正确、不合理的,可由分行洗钱风险管理部门、业务部门、营业网点反洗钱工作人员在系统对该客户洗钱风险等级进行调整处理对（正确答案）错14 .根据

6、本行反洗钱工作管理制度及业务管理需要，每年至少开展一次反洗钱工作检查或自查工作，内容覆盖客户身份识别、客户身份信息及交易记录保存、产品和业务洗钱风险评级、洗钱风险控制措施等O对错15 .被评估为高风险的产品和业务，需结合业务特点制定对应的洗钱风险管控措施，在会签反洗钱中心后实施OO对错16 .对于外国政要、国际组织的高级管理人员及其特定关系人，在建立（或维持现有）业务关系前，须获得分行业务主管行领导的批准或授权后，才可办理业务，并需进一步深入了解客户财产和资金来源，在业务关系持续期间，提高交易监测的频率和强度（）对错17 .客户证件过期90天且未更新，客户名下账户实施只收不付O对错18 .对存

7、量客户身份证实施联网核查，联网核查不通过，按非实名制管控，客户名下账户资金不收不付O对错19 .手机号多人共用，客户需确认“共用声明”同意与他人共用手机号，未被授权的客户，其名下的账户只收不付（）对错20.9要素信息存疑的客户，客户如未能更新信息，其名下账户不收不付（）对错21 .对于涉赌涉诈的可疑交易，可以根据不同的交易环节，如取现、转账，消费等,在渠道端（如ATM机具、手机银行等渠道）增加人脸识别活体检测的身份识别强化措施O对（正确答案）错22 .个人财富管理客户在分配管户理财经理后，应通过对客户的主动了解，按客户KYC调查表记录客户的身份扩展信息，并在日常定期或不定期的个人客户维护工作中，主动了解客户的家庭、婚姻、经济、职业等变化情况，在客户KYC调查表更新客户扩展信息。确认为客户提供的金融服务符合我行对客户身份背景、业务需求、风险状况以及其资金来源和用途等方面的认识。对错23 .尽职调查时，如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资活动的，并且开展客户尽职调查会导致泄密事件发生的，可以不开展客户尽职调查，但应提交可疑交易报告。对（正确答案）错24 .对于存量高风险客户，按照广发银行客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法，需要至少每半年持续、动态的重新审核。对（正确答案）错25 .我行将高风险客户分为10标签，前3类客户如未开户则不提供开户服务，如已开户则资金不进不出对错