企业经营风险信用信息技术规范要求.docx

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1、企业经营风险信用信息技术规范要求1范围本文件规定了企业经营风险特征、企业经营风险特征标签编码规则、企业经营风险特征标签体系及企业经营风险特征标签对应的计算规则。本文件适用于与企业经营风险信用信息技术规范要求有关联的各有关监管部门，以及参与信息维护的各技术部门和组织。2规范性引用文件本文件没有规范性引用文件。3术语和定义下列术语和定义适用于本文件。3. 1企业经营风险enterprisesoperationrisk企业经营过程中出现的违反相关监管要求等行为的可能性。3. 2标签tag对企业经营风险各影响因素进行量化并分组，以关键词的形式反映各个影响因素的特征信息。4企业经营风险特征4. 1企业基

2、础属性信息包含企业规模、企业年龄、企业背景等基础特征信息。4. 2企业行为特征信息包含企业准入许可、登记备案、年报公示、经营状况、纳税社保、知识产权等方面的行为信息。4. 3企业监管状态信息包含行政检查、行政处罚、诉讼信息、经营异常、黑名单、失信被执行人、信用信息等方面的信息。4. 4企业关联信息包含企业相关人员违法失信信息和关联企业违法失信信息。4. 5企业社会评价信息包含投诉举报、舆情评价和社会关注度等信息。5企业经营风险特征标签编码规则5. 1组成标签码由类别码、一级类目码层层递进而形成的，共由8字符和数字5. 2编码规则5.2.1类别码由2位大写英文字母组成，是对企业经营风险特征中企业

3、基础属性信息、企业行为特征信息、企业监管状态信息、企业关联信息、企业社会评价信息进行的编码,见表Io表1类别码类别码类别名称英文名称EB企业基础属性信息EnterprisesBasicInformationED企业行为特征信息EnterprisesDynamicInformationRE企业监管状态信息EnterprisesRegu1ationInformationRe1ationshipInformationSE企业社会评价信息EnterprisesSocia1Eva1uationInformation5. 2.2一级类目码在类别码的基础上增加2位阿拉伯数字，由4位字母数字组成，是对类别码名

4、称所对应信息特征的编码，一般采取从O1开始的顺序位编码方法，示例见表2。表2一级类目码示例表类别码及名称一级类目码一级类目名称EB企业基础属性信息EBO1企业规模EB企业基础属性信息EB02企业年龄ED企业行为特征信息EDO1许可和准入事项5. 2.3标签码是对一级类目码的下一层特征信息细化，在一级类目码的基础上增加4位数字（一般采用顺序位编码方法）,由8位字母数字组成，示例见表3。表3标签码示例表类别码及名称一级类目码及名称标签码标签名称EB企业基础属性信息EBOI企业规模EB010001非投资类企业注册资本很大且无收入EB企业基础属性信息EBOI企业规模EB010002吊销企业法定代表人认

5、董监高ED企业行为特征信息EB02企业年龄EB020001新成立企业6企业经营风险特征标签体系6. 1企业基础属性信息7. 1.1企业规模从法人股东数、对外投资企业数、分支机构数等方面衡量企业规模，对统计时点下的各指标值进行统计。主要标签如下：Eboioooi非投资类企业注册资本很大且无收入EB010002已经吊销企业的法定代表人任董监高EB010003重复登记企业EB010004企业法人股东数较多EB010005对外投资企业数较多EB010006分支机构数较多6.1.2企业年龄以年为单位统计企业成立日期距统计日期时长。主要标签如下：EB020001新成立企业EB020002企业成立小于3年6

6、.1.3企业背景从法定代表人年龄、短期内异常增长行业等方面衡量企业背景，对统计时点下的各指标值进行统计，其中短期内异常增长行业根据三个月内企业数量异常增长情况进行判别。主要标签如下：EB030001法定代表人年龄极大EB030002法定代表人年龄极小EB030003短期内异常增长行业6.2企业行为特征信息6.2.1许可和准入事项从许可证过期或失效、严重虚假承诺取得许可、营业执照过期或失效等方面衡量企业准入许可动态，对统计时点下目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：Edoioooi许可证过期或失效ED010002严重虚假承诺取得许可ED010003营业执照过期或失效6.2.2登记备案从董监高（

7、指企业董事、监事、高级管理人员等企业重要人员）多公司任职、注册资本实缴比例、法定代表人频繁、企业名称频繁变更、登记住所频繁变更、经营范围频繁变更、注册资本大幅增长或减少、登记事项变更次数、一人多企、一址多照等方面衡量企业登记备案动态，对统计时点下或统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：ED020001董监高多公司任职ED020002企业经营两年以上注册资本无实缴ED020003法定代表人频繁变更ED020004企业名称频繁变更ED020005登记住所频繁变更ED020006经营范围频繁变更ED020007注册资本显著突增ED020008三年内登记事项频繁变更ED020009一人注册

8、多家企业ED020010同一地址注册多家企业ED020011最近一年频繁变更6.2.3年报公示从是否按时年报、年报是否全零申报、年报数据填报异常、逻辑关系异常、财务数据是否公示等方面衡量企业年报公示动态，对统计时点下目标企业的状态进行统计。主要标签如下：ED030001未按时报送年报ED030002未在本年报送年报ED030003年报全O申报ED030004年报中收入填报异常ED030005年报中资产填报异常ED030006年报中利润填报异常ED030007年报中人员填报异常ED030008年报中纳税填报异常ED030009上报数据逻辑异常ED030010财务数据未公示ED030011利润填报

9、过大数值ED030012人员填报过大数值ED030013纳税总额填报过大数值6.2.4即时信息公示统计目标企业是否按照规定时间内公示即时信息数据。主要标签如下：ED040001未按时公示即时信息6.2.5经营状况从企业账户开销户信息、年报经营状态、企业破产重组、企业破产清算、亏损情况、资产负债情况等方面衡量企业经营动态，对统计时点下或统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：ED050001企业账户已销户ED050002年报显示已停业歇业ED050003企业已破产重组ED050004企业已破产清算ED050005严重亏损ED050006企业亏损ED050007多次亏损ED050008严

10、重资不抵债ED050009资不抵债ED050010多次资不抵债ED050011企业风险评分增幅过大ED050012企业快速扩张ED050013注册资本很大但无资产ED050014最近3个月有过动产抵押ED050015异常多地任职6.2.6股权出资、冻结从股权出资情况、股权冻结情况等方面衡量股权出资及动态动态，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：ED060001三年内股权出质数量或比例过高ED060002三年内有过股权冻结ED060003最近3个月有过股权冻结6.2.7认证事项从管理体系认证或服务认证情况、产品认证情况及被撤销证书情况等方面衡量认证事项动态，对统计时点下或统计时段

11、内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：ED070001三年内因质量或诚信原因被撤销多个认证证书6.2.8纳税、缴纳社保费从纳税申报、纳税状态、社保参加情况及欠费情况等方面衡量纳税社保动态，对统计时点下或统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：ED080001未开展纳税申报ED080002纳税非正常户ED080003未正常参加养老保险、失业保险、工伤保险ED080004三年内企业社保多次欠费企业监管状态信息6.3.1经营异常从列异状态、列异次数等方面衡量企业经营异常风险,对统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：REO1OOO1当前被列异RE010002企业目前列异且三年

12、内被列异多次RE010003有列异记录6.3.2严重失信主体名单（黑名单）从当前否被列入黑名单（包括各部门）及历史记录等方面衡量经营异常风险，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：RE020001当前被列入黑名单RE020002有被列入黑名单记录6.3.3失信被执行人从企业是否被列入失信被执行人等方面衡量企业经营异常风险，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：RE030001当前被列入失信被执行人6.3.4行政处罚从行政处罚次数、行政处罚金额、行政处罚类别等方面衡量企业经营异常风险，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：RE040001近一年多次被处罚

13、RE040002三年内被行政处罚多次RE040003三年内被罚没总金额过大RE040004有行政处罚记录RE040005有严重行政处罚记录6.3.5行政检查从行政检查记录中是否存在不配合检查情节严重、发现问题已责令改正、发现问题待后续处理等方面衡量企业经营异常风险，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：RE050001抽查结果有不配合检查情节严重RE050002抽查结果有发现问题已责令改正RE050003抽查结果有发现问题待后续处理6.3.6诉讼信息从涉诉次数、涉诉金额等方面衡量企业经营异常风险,对统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：RE060001三年内多次被法院

14、提起诉讼RE060002三年内法院诉讼金额较大RE060003三年内存在诉讼案件6.3.7信用评价从“互联网+监管”系统企业信用评价结果、公共信用综合评价结果以及其他相关行业信用评价结果等方面衡量相关风险，对统计时点下目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：RE070001“互联网+监管”系统企业信用风险分类结果为高风险RE070002公共信用综合评价结果为严重失信RE070003其他相关行业信用评价结果有严重失信行为企业关联信息6.4.1企业相关人员违法失信信息从法定代表人是否为失信被执行人、董监高被列为失信被执行人人数、法定代表人被限制消费、董监高被限制消费人数等方面衡量相关风险，对统计时

15、点下目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：CRO10001法定代表人为失信被执行人CR010002多名董监高被列为失信被执行人CR010003董监高被列为失信被执行人CRO10004法定代表人被限制消费CR010005企业多名董监高被限制消费CR010006企业董监高被限制消费6.4.2关联企业违法失信从关联企业（上下1级）吊销比例、列异比例、黑名单比例、失信被执行人比例等方面衡量相关风险，对统计时点下目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：CR020001关联企业吊销比例较高CR020002关联企业黑名单比例较高CR020003关联企业列异比例较高CR020004关联企业行政处罚比例较高CR020005关联企业失信比例较高CR020006关联企业列严比例较高6.5企业社会评价信息6.5.1投诉举报从123