中级经济师《金融》模拟试卷二含答案.docx

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1、中级经济师金融模拟试卷二（含答案）单选题1.基金托管人为基金资产设立独立账户时履行的职责是OO洛声像管B：席产（江南博哥）清算C.资产核算D.运营监管参考答案：A参考解析：资产保管，即基金托管人按规定为资金资产设立独立的账户，保证基金全部资产的安全完整。单选题2.关于金融期货的说法，正确的是OoA.在场外进行交易B.期货在任何时间点的理论价值为正C.其套期保值原理不同于金融远期合约D.主要包括股指期货.货币期货和利率期货参考答案：D参考解析：金融期货是在场内进行的标准化交易。金融期货在任何时间点的理论价值为零。金融期货套期保值原理上与金融远期合约是相同的。金融期货主要包括：股指期货.货币期货和

2、利率期货。单选题3.中华人民共和国成立以来在国内发行第一笔外币债券的金融机构是OOA.中国人民银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行参考答案：B参考解析：2003年国家开发银行在国内发行了5亿美元的金融债券，这是中华人民共和国成立以来在国内发行的第一笔外币债券。单选题4.金融衍生品的基本特征不包括OcA.跨期性B.杠杆性C.联动性D.低风险生参考答案：D参考解析：金融衍生品具有以下特征：跨期性；杠杆性；联动性；高风险性。单选题5.按照目前的通行做法，我国金融租赁公司资产方确定利率的基准是（）OA.中央银行确定的存款基准利率B.上海银行间同业拆放利率C.中央银行确定的贷款基准

3、利率D.金融租赁当事人协议利率参考答案：C参考解析：金融租赁公司的资产方确定的利率与中央银行确定的贷款基准利率挂钩。单选题6.资本资产定价模型中，风险系数B通常用于测度投资组合的OoA.系统性风险B.可分散风险C.市场风险D.信用风险参考答案：A参考解析：系统性风险是由那些影响整个市场的风险因素所引起的，这些因素包括宏观经济形势的变动.国家经济政策的变化.税制改革,政治因素等。它们在市场上永远存在，不可能通过资产组合来消除，属于不可分散风险。资产定价模型则提供了测度系统性风险的指标，即风险系数8。单选题7.根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国银行机构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额

4、之比，不得高于OOA. 5%B. 10%C. 15%D. 50%参考答案：D参考解析：根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国银行机构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不得高于50%。单选题8.按照商业银行的利润构成，证券交易差错收入应计入OoA.投资收益B.营业利润C.利息收益D.营业外收支净额参考答案：D参考解析：商业银行利润总额由两部分构成：营业利润；营业外收支净额。营业外收支净额是银行发生的非常项目收支净额。由于是在正常业务经营活动以外发生的.非常的.偶然的事项所产生的盈利和损失，这部分收支不能计入营业收支，而是计入营业外收支。单选题9.利率期限结构理论中的预期理论认为，长

5、期债券的利率等于一定时期内人们预期的短期利率的平均值。按照该理论，OoA.长期利率一定高于短期利率B.长期利率一定低于短期利率C.长期利率的波动高于短期利率的波动D.长期利率的波动低于短期利率的波动参考答案：D参考解析：预期理论认为，长期债券的利率等于长期债券到期之前人们所预期的短期利率的平均值，到期期限不同的债券之所以具有不同的利率，是因为在未来不同的时间段内，短期利率的预期值是不同的；长期利率的波动低于短期利率的波动；不同到期期限的利率有同向运动的趋势；如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜；如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向下倾斜。单选题10.政策性金融机构依据长期从事政策性专业融

6、资业务所积累的实践经验和专业技能，为业务对象和政府提供各方面服务。政策性金融机构的这种职能属于OOA.选择性职能B.倡导性职能C.补充性职能D.服务性职能参考答案：D参考解析：服务性职能是指政策性金融机构依据长期从事政策性专业融资业务所积累的实践经验和专业技能，为业务对象和政府提供各方面服务的职能。单选题11.某商业银行为满足客户转移风险的需求而设计出一种新的远期合约类金融产品，这种做法属于()的范畴。A.金融中介B.金融工程C.金融营销D.金融投资参考答案：B参考解析：金融工程可以分为三个方面的内容：创新型金融工具的设计和创造，包括新型银行账户.新型基金.新的保险品种.新的住宅抵押形式等针对

7、普通消费者的金融产品，也包括新的债务工具.股权工具.风险控制工具等基于企业需要而设计出的金融产品。创新型金融过程的设计和开发，如运用新技术降低金融运作的成本，根据金融管制的变更改变金融运作的方式，市场套利机会的发掘和利用，发行.交易和清算系统的改进等。针对企业整体金融问题的创造性解决方略，如创造性的现金管理策略.债务管理策略.企业融资结构.杠杆收购.项目融资等。单选题12.()是金融市场上主要的资金供应者。A.企业B.金融机构C.家庭D.政府参考答案：C参考解析：家庭是金融市场上主要的资金供应者。单选题13.下列不属于存款性金融机构的是OoA.商业银行B.储蓄银行C.信用合作社D.退休基金参考

8、答案：D参考解析：退休基金属于契约性金融机构。单选题14.金融租赁公司在开展融资租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是OOA.转租赁B.直接租赁C.委托租赁D.杠杆租赁参考答案：D参考解析：金融租赁公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括：联合租赁和杠杆租赁两类。杠杆租赁是指融资租赁项目中大部分租赁融资由其他金融机构以银团贷款的形式提供。但是，这些金融机构对承办该融资租赁项目的租赁公司无追索权。同时，这些金融机构按所提供的资金在该项目的租赁融资额中所占的比例，直接享有回收租金中所含的租赁收益。单选题15.O是由不以营利为目的的人担任受托人的信托。A.公益信托B.他益信托C.商事信托D.民事

9、信托参考答案：D参考解析：民事信托是由不以营利为目的的人担任受托人的信托。单选题16.证券交易市场又被称为OoA.初级市场B.一级市场C.次级市场D.主级市场参考答案：C参考解析：证券交易市场又被称为二级市场,次级市场。单选题17.2016年6月6日起，中国人民银行进一步将个人投资认购大额存单的起点金额由30万元调整为O万元。A. 10B. 20C. 40D. 50参考答案：B参考解析：2016年6月6日起，中国人民银行进一步将个人投资认购大额存单的起点金额由30万元调整为20万元。单选题18.以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融

10、机构是OOA.信托公司B.汽车金融公司C.消费金额公司D.财务公司参考答案：D参考解析：财务公司是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。单选题19.在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历OoA.实物领域和经济领域B.金融领域和实体经济领域C.资本市场领域和货币市场领域D.货币市场领域和外汇市场领域参考答案：B参考解析：在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实体经济领域两个领域。单选题20.公开发行股票数量在（）万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。A.1000

11、B. 1500C. 2000D. 3000参考答案：C参考解析：首次公开发行股票，可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格，也可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价等其他合法可行的方式确定发行价格。公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。发行人和主承销商应当在招股意向书（或招股说明书）和发行公告中披露本次发行股票的定价方式。上市公司发行证券的定价，应当符合中国证券监督管理委员会关于上市公司证券发行的有关规定。单选题21.关于基础货币的组成，下列说法正确的是OOA.流通中的现金加上银行准备金B.流通中的现金加上活期存款C.流通中的现

12、金加上定期存款D.流通中的现金加上储蓄存款参考答案：A参考解析：基础货币二流通中的现金+准备金。单选题22.以下不属于影响存款经营因素的是OOA.支付机制的创新B.存款创造的调控C.政府的监管措施D.客户的存款习惯参考答案：D参考解析：影响存款经营的因素很多，主要包括：支付机制的创新.存款创造的调控.政府的监管措施三个方面。单选题23.下列不是对商业银行进行信用风险监管的指标的是OOA.不良资产率B.全部关联度指标C.单一集团客户授信集中度D.累计外汇敞口头寸比例参考答案：D参考解析：累计外汇敞口头寸比例为市场风险指标。单选题24.公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少

13、于O家。A. 5B. 10C. 15D. 20参考答案：B参考解析：公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。单选题25.中华人民共和国中国人民银行法规定：“中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。”这体现了中央银行O的职能。A.发行的银行B.政府的银行C.银行的银行D.管理金融的银行参考答案：C参考解析：中央银行是银行的银行，是指中央银行通过办理存.放.汇等项业务，充当商业银行与其他金融机构的最后贷款人。组织全国银行间的

14、清算业务是中央银行的职责之一。商业银行间因其客户的债权债务关系而产生的债权债务关系可通过中央银行清算系统采用非现金结算办法予以清算。中央银行是一国银行业的清算中心。单选题26.在实践中，测度国际储备总量是否适度的经验指标之一是：国际储备额与进口额之比，如果以月来计量，国际储备额应能满足O个月的进口需求。A. 1B. 3C. 6D. 12参考答案：B参考解析：在实践中，测度国际储备总量是否适度的经验指标是：国际储备额与国民生产总值之比一般为10%o国际储备额与外债总额之比一般在30%50%。国际储备额与进口额之比一般为25%；如果以月来计量，国际储备额应能满足3个月的进口需求。单选题27.Shi

15、bor的特征不包括OoA.加权利率B.无担保利率C.批发性利率D.单利利率参考答案：A参考解析：ShibOr全称是“上海银行间同业拆放利率”，是与伦敦同业拆放利率具有同样性质的利率体系。ShibOr是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利.无担保.批发性利率。单选题28.根据缺口分析法，若某商业银行在未来一段时期内需要重新定价的资产大于负债，则在利率下降的情况下，该银行的利差收益会OOA.不变B.扩大C.减小D.不确定参考答案：C参考解析：缺口分析是商业银行衡量资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的一种方法，主要用于利率敏感性缺口和流动性期限缺口分析。以利率敏感性缺口为例，如果某一时期内到期或