中级经济师《金融》模拟试卷六含答案.docx

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1、中级经济师金融模拟试卷六(含答案)单选题1.目前，中央银行资本结构的主要形式是()。A.全部资本为国家所有的资本结构(江南博哥)B.国家和民间股份混合所有的资本结构C.资本为多国共有的资本结构D.全部资本非国家所有的资本结构参考答案：A参考解析：本题考查中央银行资本结构的主要形式。全部资本为国家所有的资本结构是中央银行资本结构的主要形式。单选题2.2010年，信托公司净资本管理办法颁布，这标志着我国信托业的行业监管转变为()。A.窗口指导B.行政调控C.市场调控D.计划调控参考答案：C参考解析：本题考查信托行业管理法规。2010年，中国银行业监督管理委员会发布了信托公司净资本管理办法，该办法标

2、志着我国信托业的监管模式在经历了准入监管、业务监管两个阶段后，进入资本监管的新阶段。行业监管将从原先的窗口指导和行政调控转变为市场调控。单选题3.假定M2余额为103.6万亿元，M1余额为42.6万亿元，Mo余额为7.7万亿元，则单位活期存款余额是()万亿元。A. 34.9B. 61.0C. 72.5D. 50.3参考答案：A参考解析：本题考查我国货币层次的划分MO二流通中的现金，M1=M0+单位活期存款，单位活期存款余额=42.67.7=34.9(万亿元)。单选题4.下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额存款准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支参考答案：B参

3、考解析：本题考查中央银行货币政策中介目标。中央银行货币政策中介目标包括货币供应量、利率。单选题5.能对正常开展金融服务产生重大影响，进而对实体经济造成巨大负面冲击的金融风险，叫作()。A.利率风险B.系统性金融风险C.非系统性风险D.战略风险参考答案：B参考解析：本题考查系统性金融风险。系统性金融风险是指可能对正常开展金融服务产生重大影响，进而对实体经济造成巨大负面冲击的金融风险。单选题6.在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场中重要的套期保值主体的是()。A.家庭B.企业C.中央银行D.政府参考答案：B参考解析：本题考查金融市场主体。企业是金融市场运行的基础，是重要的

4、资金需求者和供给者。此外，企业还是金融衍生品市场中重要的套期保值主体。单选题7.在金融工具的性质中，呈负相关关系的是()。A.期限性与收益性B.期限性与风险性C.期限性与流动性D.收益性与风险性参考答案：C参考解析：本题考查金融工具性质之间的关系。一般而言，金融工具的期限性与收益性、风险性呈正相关关系，与流动性呈负相关关系；流动性与收益性呈负相关关系；收益性与风险性呈正相关关系。单选题8.资产管理计划类别中，投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产()的为权益类。A. 85%B. 60%C. 80%D. 90%参考答案：C参考解析：本题考查资产管理计划类别。资产管理

5、计划类别中，投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的为权益类。单选题9.提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金属于()策略。A.信用风险管理B.市场风险管理C.操作风险管理D.合规与法律风险管理参考答案：A参考解析：本题考查信托业务信用风险管理策略的内容。信用风险管理策略：严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；对交易对手进行全面深入的信用调查与分析，形成客观、翔实的尽职调查报告；严格落实担保等措施，注意对抵(质)押物权属有效性、合法性进行审查，客观、公正评估抵(质)押物；提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金

6、。单选题10.以下不属于套期保值效果的影响因素是()。A.需要避险的资产与期货标的资产不完全一致B.套期保值者不能确切地知道未来拟出售或购买资产的时间，因此不容易找到时间完全匹配的期货C.需要避险的期限与避险工具的期限不一致D.需要避险的资产与期货标的资产完全一致参考答案：D参考解析：本题考查套期保值效果的影响因素。套期保值的效果会受到以下三个因素的影响：需要避险的资产与期货标的资产不完全一致；套期保值者不能确切地知道未来拟出售或购买资产的时间，因此不容易找到时间完全匹配的期货；需要避险的期限与避险工具的期限不一致。在以上情况下，必须考虑基差风险、合约的选择和最优套期保值比率等问题。单选题I1

7、商业银行跟踪借款人信用状况的变化属于()。A.信用风险的事前管理B.操作风险的流程管理C.信用风险的事中管理D.操作风险的制度管理参考答案：C参考解析：本题考查信用风险管理的知识。信用风险的过程管理包括事前管理、事中管理和事后管理。在事中管理阶段中，商业银行关注的重点是贷款是否被挪用、贷款是否被有效使用、跟踪借款人信用状况的变化、出现异常及时采取应对措施。单选题12.在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。A.银行体系B.中央银行C.非银行公众D.公众参考答案：B参考解析：本题考查基础货币的相关内容。基础货币又称高能货币、强力货币或储备货币，是非银行公众所持有的通货与银行的存款准备金之和

8、。在信用货币制度下，高能货币量取决于中央银行的行为。单选题13.根据IS一1M曲线，在IS曲线上的任意一点都表示()处于均衡状态。A.货币市场B.资本市场C.产品市场D.外汇市场参考答案：C参考解析：本题考查货币均衡的含义。IS曲线上任意一点都表示产品市场处于均衡状态。单选题14.按照()，金融市场分为发行市场和流通市场。A.交易性质不同B.地域范围不同C.融资方式不同D.是否存在固定场所参考答案：A参考解析：按照交易性质不同，金融市场分为发行市场和流通市场。发行市场又称一级市场或初级市场，流通市场又称二级市场或次级市场。单选题15.银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存

9、款凭证是()。A.同业存单B.短期融资券C.互联网票据D.同业拆借参考答案：A参考解析：同业存单是指银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，是一种货币市场工具。单选题16.实际利率是由名义利率扣除()后的利率。A.利息所得税率B.生产变动率C.通货膨胀率D.平均利润率参考答案：C参考解析：实际收益率是指在通货膨胀条件下，名义利率扣除通货膨胀因素后的收益率。单选题17.某债券的面值为IOO元，10年期，名义收益率为8%,市价为95元，此时本期收益率为()。A. 8.42%B. 8.00%C. 7.80%D. 9.00%参考答案：A参考解析：本期收益率一本期获得的债券利

10、息/债券本期市场价格=(IOoX8%)958.42%o单选题18.政策性金融机构通过直接或者间接资金投放，吸引商业银行金融机构或民间资金从事符合经济政策意图的投资，从而发挥引导资金流向的作用。政策性金融机构的这种职能属于()。A.补充性职能B.倡导性职能C.选择性职能D.服务性职能参考答案：B参考解析：倡导性职能又称诱导性职能，是指政策性金融机构通过直接或间接的资金投放，吸引商业性金融机构或民间资金从事符合经济政策意图的投资和贷款，以发挥其首倡、引导功能，引导资金的流向。补充性职能是指对于一些商业性金融机构不愿或无力选择的领域，政策性金融机构进行倡导性投资，以直接投资或提供担保等方式引导资金流

11、向，进行融资补充。选择性职能是指主动选择融资领域或部门以实现融资意图的职能。服务性职能是指主要为企业和政府提供服务。单选题19.下列关于村镇银行的表述，错误的是()。A.村镇银行主要业务为支农支小B.发起人或出资人中应至少有一家银行隶属金融机构C.在乡(镇)设立的，其注册资本不低于150万元人民币D.在县(市)设立的，注册资本不低于300万元人民币参考答案：C参考解析：村镇银行是指依据有关法律规定，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。村镇银行主要业务为支农支小，发起人或出资人中应至少有一家符合

12、监管条件、管理规范、经营效益好的商业银行作为主要发起银行。村镇银行在乡(镇)设立的，其注册资本不低于100万元人民币，在县(市)设立的，注册资本不低于300万元人民币。C项错误。单选题20.商业银行为了使所从事的业务的性质、规模及所承担的风险水平与其风险管理能力相匹配，将风险控制在可承受的范围内，商业银行必须坚持OoA.集中控制B.不断创新C.审慎经营D.保持资金流动性参考答案：C参考解析：审慎经营规则，又称审慎性经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。商业银行必须坚持审慎经营，使所从事业务的性质、规模及所承担的风险水平与其风险

13、管理能力相匹配，将风险控制在可承受的范围内。单选题21与负债管理理论相比，商业银行资产管理理论的主要不足是()。A.过于偏重安全性与流动性B.过于关注效益性C.过于强调经营者的进取精神D.在安全性方面没有突破性进展参考答案：A参考解析：资产理论过于偏重安全性与流动性，不利于鼓励银行家的进取精神，在效益方面没有突破性进展。负债管理理论能够比较好地解决流动性和效益性的矛盾，能够鼓励银行家不断开拓与创新，但往往给经营带来很大风险，使流动性、安全性与效益性之间不能很好地协调。资产负债管理理论则把资产负债作为一个整体的、科学的管理体系来研究，所以这一理论是目前现代商业银行最为流行的经营管理理论。单选题2

14、2.信托的核心内容是()。A.受人之托，代人理财B.项目融资C.吸收存款，融通资金D.规避风险，发放贷款参考答案：A参考解析：信托是一种以资产为核心、以信任为基础、以委托为方式的财产管理制度与法律行为。同时，信托也是一种金融制度，与银行、证券、保险等一起构成了现代金融体系的重要支柱，其核心内容是“受人之托，代人理财”。单选题23.金融租赁公司通过自有资金或外部融资采购设备后，向承租人租赁设备获得的租金收益与资金成本之间的利差收益称为()。A.债权收益B.余值收益C.服务收益D.运营收益参考答案：A参考解析：金融租赁公司的盈利模式包括：债权收益。最主要的盈利模式，是金融租赁公司通过自有资金或外部

15、融资采购设备后，向承租人租赁设备获得的租金收益与资金成本之间的利差收益。余值收益。指金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入。服务收益。指出租人为承租人提供租赁服务时收取的租赁手续费、财务咨询费、贸易佣金(如销售佣金、规模采购折扣)等费用。运营收益。指金融租赁公司通过资金统筹、财务杠杆运用、金融产品组合和规模经营等运营方式获得的收益。单选题24.金融租赁公司面临的最主要的风险类型不包括()。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.流动性风险参考答案：D参考解析：信用风险、操作风险和市场风险是金融租赁公司面临的最主要风险类型。单选题25.期货合约的有效期通常不超过1年，而套期保值的期限有时又长于1年，在这种情况下应采取的套期保值策略是()0A.滚动套期保值B.利率期货与久期套期保值C.股指期货套期保值D.货币期货套期保值参考答案：A参考解析：由于期货合约的