金融安全知识测试题题库.docx

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1、金融安全知识测试题题库*基本信息：姓名：部门：员工编号：一、单项选择题，每题2分，共20题。* 1在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为O以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元B.人民币2万元以上或者外币等值2000元C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元* 2.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）。

2、A,终止与客户的业务关系B.中止为客户办理业务C.暂停与客户的业务关系D.拒绝客户的业务请求* 3.委托第三方代为履行识别客户身份的，由O承担未履行客户身份识别义务的责任？A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任B.第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任C.金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任D.金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担次要责任* 4.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）。A、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监督检查* 5.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度,按照规定了解客

3、户的交易目的和（），有效识别交易的受益人。A、交易对象B、交易性质C、交易资金来源D、交易的真实性* 6.根据我国法律法规，参与非法集资的人员因非法集资活动遭受到的损失，由O承担。A.非法集资犯罪人B.参与者个人C.非法集资犯罪人、参与者共同D.地方政府*7.根据中华人民共和国刑法的相关规定，非法吸收公众存款罪或者变相吸收公众存款，数额巨大的，将被追究（）刑事责任。A.处五年以上、二十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金B.处五年以上、二十年以下有期徒刑，并处一万元以上二十万元以下罚金C.处三年以上、十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金D.处三年以上、十年以下有期徒刑，并

4、处一万元以上二十万元以下罚金*8.个人非法吸收或者变相吸收公众存款O以上的应予追诉。A. 30户B. 50户C. 80户D. 100户*9.个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。A.五十万元B. 一百万元C. 一百五十万元D.二百万元* 10.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以()。A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元* 11.中共中央、国务院关于开展扫黑除恶专项斗

5、争的通知指出，扫黑除恶与反腐败斗争和基层结合起来，深挖黑恶势力“保护伞”。OA、“打伞”B、“拍蝇”C、“打虎”D、“打地头蛇”* 12.在全国开展扫黑除恶专项斗争，是年开展的？()A、 2016年B、 2017年C、 2018年D、 2019年* 13.党中央国务院决定扫黑除恶专项斗争在开展？()A、全国B、全省C、全市D、全县* 14.中共中央、国务院发出关于开展扫黑除恶专项斗争的通知，明确本次专项斗争为期年？OA、一B、三C、五D、七* 15,对于各种黑恶势力违法犯罪，依法严惩、除恶务尽。()A、打早打小B、养大再打C、打晚打大D、随机处理* 16.为推动扫黑除恶专项斗争向纵深发展,组建

6、一个中央督导组，赴全国各地开展督导工作。()A、8B、9C、10D.持续稳定* 17.保险欺诈是指假借保险名义或利用保险合同谋取O的行为A、非法利益B、经济利益C、金钱利益D、个人利益* 18.保险欺诈的种类不包括（）A、涉嫌保险金诈骗类B、保险合同诈骗类C、非法经营保险金业务类D、故意不如实告知类* 19.反欺诈指引目的保护O合法权益，切实防范化解保险欺诈风险，促进保险业健康可持续发展及社会诚信提的构建A、公民B、消费者C、投保人D、受益人* 20.保险机构应在总部指定内设机构作为反欺诈职能部门，并设立专职的（）管理岗位，负责欺诈风险管理措施的执行。A、合规B、反洗钱C、反欺诈D、以上都不是

7、二、多选题，每题3分，共15题。* 1金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。【多选题】A、客户身份识别制度C、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度* 2.保险诈骗罪的主体是（）。【多选题】A、投保人B、被保险人C、受益人D、投保人、被保险人的遗产继承人*3.在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份Oo【多选题】A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码等业务B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的）D、办理业务中发现异常现象* 4.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗

8、钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）。【多选题】A、责令限期改正B、处五十万元以上五百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款* 5.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的O住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。【多选题】A、姓名B、性别C、国籍D、职业* 6.金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。【多选题】A、了解客户义务B、大额交易报告义务C、可疑交易报告义务D、保存记录义务* 7.以下哪些证件是法律、行政法规

9、、规章规定的可以证明本人身份的真实有效证件或文件。()【多选题】A、居民身份证B、工作证C、户口簿D、护照* 8.根据中共中央、国务院发出关于开展扫黑除恶专项斗争的通知的文件精神。坚持依法严惩涉黑涉恶违法犯罪,坚持、，始终保持对各类黑恶势力违法犯罪的严打高压态势。O【多选题】A、依法严惩B、打早打小C、除恶务尽D、无乱育德* 9.参与、实施非法集资活动涉嫌的刑事罪名有：()。【多选题】A、非法吸收公众存款罪B、集资诈骗罪C、非法经营罪D、合同诈骗罪* 10非法集资活动的危害性有O【多选题】A、参与集资人员遭受经济损失B、影响经济金融秩序C、影响社会大局稳定D、影响党和政府的形象* 11.面对非

10、法集资的陷阱,我们可以做到O【多选题】A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力”不崇拜C、对“官方”背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信* 12.金融机构应履行的反洗钱义务包括：（）【多选题】A、了解客户义务B、大额交易报告义务C、可疑交易报告义务D、保存记录义务E、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务* 13.以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是（）。【多选题】A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、自然人

11、与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转*14.根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款。O【多选题】A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的* 15.我国法律规定的“洗钱罪”主要针对O那些违法所得。【多选题】A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪三、判断题，每题15分，共10题。* 1在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。对错* 2.客户身份识别是一个过

12、程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。对错* 3.保险经纪人代付保费，可以不作为可疑交易进行报告。对错* 4.客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。对错* 5.保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。对错* 6.故意或因重大过失未履行如实告知义务，或者投保人、被保险人故意制造保险事故的，保险公司不承担赔偿或给付保险金的责任。对错* 7.假如，你只是一个农民，但你有一个当村支书的“铁哥们”、“把兄弟”，在村里可以一手遮天、说一不二，是个名副其实的“村霸”，你感觉跟着他干很牛掰，通过组织拉票贿选还帮你当上了村干部，之后你们垄断村里各种资源，啃食村民利益，霸占或低价转让村集体资产攫取利益，干一些违法乱纪的勾当，这样不算“村霸”。对错* 8.某人向其亲朋借10万元钱买车并约定3年后偿还,属于非法集资行为。对错* 9.对从事非法集资活动构成犯罪的不法分子，要依法追究刑事责任;不构成犯罪的，不作处罚。对错* 10.投资者加强自身防范意识,树立勤劳致富的思想,不传播、不轻信所谓的一夜暴富神话,是减少和防范非法集资活动的根本途径。对