2023年理财经理等级评定理论考试模拟试题.docx
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1、2023年理财经理等级评定理论考试模拟试题一、单选题(共20题,每题2分)1、一旦发现买卖账户行为,及时向O举报。A、运营管理部B、公安机关C、人民银行D、银保监会2、纳入业务公章用印范围的零售贷款业务不包括OoA、快乐秒贷、心意通卡等零贷业务结清证明B、房产抵押在我行,需在房产证复印件或其他证明文件上加盖我行印章的C、个人客户向公积金中心申请贷款或申请提取公积金时需提供的资料D、快乐秒贷、心意通卡等零贷业务申请证明IT力3、对于企业法定代表人手机号码联网核查结果不一致的,可采取O等方式核验,核验无误后由核实人在业务确认单上备注核验时间、方式、结果并确认签字。A电话回访B、开户询证C、手机号码
2、实名验证D、以上都对4、从()起,新开立个人及单位银行结算账户的客户,须签署办理银行账户(银行卡)涉电信网络新型违法犯罪法律责任告知书A、2023年1月1日B、2023年5月1日(:确”案)D、永久12、对无卡无折存款业务采取的风险管控措施不包括:A、合理限制客户单日无卡无折业务的累计金额或次数B、加强对高风险地区/行业客户的身份识别及自助设备交易限制C、拒绝为未在我行开立账户的客户办理无卡无折存款业务D、拒绝为在我行开立账户的客户办理无卡无折存款业务FjK)13、我行原卡本通客户拟将其卡本通账户转为单凭证账户,但无法交回需核销凭证原件,应如何操作?()操作“凭证挂失”交易操作“挂失新开补凭证
3、”操作“卡本通销凭证”交易选择挂失核销操作”个人凭证挂失/解挂交易选择挂失后销户”。A、B、C、D、14、对同一张信用卡,持卡人如一日内在各种交易渠道连续输错O次交易密码或累计输错O次交易密码,账户将被锁定。A、3,36,10C、10,10D、6,615、对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立个人银行账户的个人,O年内暂停其个人银行账户非柜面业务,O年内不为其新开立个人银行账户,惩戒期满后,办理新开立账户业务的,应加大审核力度。A、1B、2C、3D、5W)16、个人个人零存整取存款业务O元起存A、5B、10C、50D
4、、10017、同一预留手机号只能对应同一客户。客户新增或变更的预留手机号如与他人重复的,OA、两位客户为同一电话号码B、系统自动将原客户预留手机号置空,原号码移至“联系电话栏川J1”)C、系统自动将原客户预留手机号置空,原号码不会移至“联系电话”栏18、对于未成年人或者老年人开户,需留存其亲属手机号码的,应OA、引导客户将手机号码留存至“联系电话”栏(IB、不应预留电话号码C、仅限预留监护人电话号码19、公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人凭已故存款人死亡证明、公证遗嘱及本人有效身份证件,可单独或共同向O提交书面申请,办理存款查询业务。A、原开户行B、我行任一网点(A)C、原开户行的上级行D、总行运
5、营管理部20、一次性金融业务是指为不在本机构开户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔()人民币以上的业务A、1万元(含)以上(:确;案)B、6000元(含)以上C、1万元D、6000元二、多选题(共20题,每题2分)1、统一自助交易平台,挂失销户的适用范围有?A、定期一本通川B、储蓄存单(C、银行卡(正确案)D、活期一本通川2、个人e钱庄委托代扣签约范围:A、便民缴费、通讯缴费、教育缴费卜)B、银行账户充值、资金归集,/3)C、保费缴纳、租金会费缴纳、税费缴纳D、还款、基金理财购买IE、公益捐款A、划缴入国库、非税收入专户资金(正确筹案)B、财政预算单位账户的转
6、账、现金支取C、单位银行账户提前还贷、逾期还贷、到期还贷,D、同一单位账户行内互转E、单位结算账户购买理财产品、转存定期(正确答案)8、单位银行账户单笔金额等值人民币50万元(含)以上的转账支付、单笔金额等值人民币20万元(含)以上的现金支付,在办理款项支付前,授权柜员应通过电话方式主动与付款单位财务负责人或财务人员联系确认其金额、用途及收款人等要素,并在传票背面注明O等确认事项A、核实人B、联系方式C、联系时间Dn联系人E、电话号码9、我行会计凭证包括O等A、原始凭证B、记账凭证C、非账务类凭证(D、明细账10、收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料,采取有效措施核实其经营活动的(),不
7、得仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。A、真实性(正旗B、合规性C、合法性(正确咨D、合理性Ik收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的,应当对特约商户采取()等措施。A、延迟资金结算(案)B、设置收款限额C、暂停银行卡交易(C7。)D、收回受理终端(i12、出票人出现下列()情形的,列入支票停售名单,不得向其出售支票,并应采取有效措施回收未签发使用的支票凭证。A、最近12个月在本行发生签发空头支票行为3次(含)以上的。B、因签发空头支票收到行政处罚且逾期未缴清罚款的C、拒不配合银行对相关情况进行核实的D、存在拒不履行空头支票行政处罚的(;,:)1
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