天津市融资租赁公司监管评级指标体系.docx

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1、天律市鼬资彳0傻2目监您讲福我杼体S评价要求指标名称评价要点评分标准被评价公司相关情况说明及数据来源指标分值内部控制与风险管理公司治理治理结构公司治理结构健全，股东会、董事会、监事会和经理之间的权责关系明确，议事规则、决策程序有效的得3分；公司章程及相关会议、制度文件，必要时进行现场检查。3公司治理结构有待完善，股东会、董事会、监事会和经理之间的权责关系基本明确，议事规则、决策程序较为合理的得1.5分；公司治理结构不健全，股东会、董事会、监事会和经理之间的权责关系不明确，议事规则、决策程序存在瑕疵的得O分。履责情况每年按规定召开相关会议，公司按照相关议事规则、决策程序和内审制度科学、高效运作的

2、得3分；公司章程及相关会议、制度文件，必要时进行现场检查。3基本按规定召开相关会议，基本按照相关议事规则、决策程序和内审制度运作的得1.5分；不能按照相关议事规则、决策程序和内审制度运作的得O分。制度建设运营体系具有完善的公司章程、规则和实施体系；建立了严格的责任制度、清晰的决策权限;具有完善的财务管理制度、业务管理制度、运营管理制度等，并完全参照执行的得3分；公司章程及相关会议、制度文件，必要时进行现场检查。3公司章程、规则和实施体系较为完善；责任制度、决策权限较为严格清晰；财务管理制度、业务管理制度、运营管理制度等设置不完善;执行情况不全面的得1.5分；公司未能有明确的公司章程、规则和实施

3、体系；未设置责任制度和决策权限；未制定财务管理制度、业务管理制度、运营管理制度等；不能参照相关制度执行的得O分。内控制度建立了完善的内部控制体系及风险控制制度，并严格参照相关制度执行的得3分；内部控制及风险控制等相关制度，必要时进行现场检查。3内部控制体系及风险控制制度建立相对完整，或基本能参照相关制度执行的得15分；未建立内部控制体系及风险控制制度，或未参照相关制度执行的得。分。部门设置部门构成部门和岗位设置合理，至少设立了业务、财务、风险等部门，且各部门之间职责分工明确、专人专岗，部门及岗位不存在职责交叉情况的得3分；公司章程及相关会议、制度文件，必要时进行现场检查。3部门和岗位设置基本合

4、理，至少设立了业务、财务、风险等部门，且各部门之间职责分工基本明确，部门及岗位存在一定程度职责交叉情况的得1.5分；部门和岗位设置不够合理，未设置公司正常运营所需的部门，且各部门之间职责分工不够明确，部门及岗位职责交叉较为严重的得O分。内部控制与风险管理人员结构人员配备员工数量25人（含）以上且具备足够的专业知识、从业经验和业务素质，能够对各类业务的开展实现有效支律的得3分；公司章程及相关会议、制度文件，劳动人事文件，必要时进行现场检查。3员工数量10人（含）至25人且具备必要的专业知识、从业经验和业务素质，能够满足和维持现有业务的日常运作的得2分；员工数量5人（含）至10人且具备必要的专业知

5、识、从业经验和业务素质，能够满足和维持现有业务的日常运作的得1分；员工数量不足5人或专业知识、从业经验和业务素质难以满足和维持现有业务的日常运作的得。分。管理团队配备高级管理人员具有金融、财务、法律行业从业背景且无不良记录的占比达70%及以上的得2分；劳动人事文件及相关人员的从业资格证明、学历或培训证明、工作经历证明等文件，必要时进行现2高级管理人员具有金融、财务、法律行业从业背景且无不良记录的占比50%（含）至70%的得I分；场检查。高级管理人员具有金融、财务、法律行业从业背景且无不良记录的占比不足50%的得0分。风险管理业务操作租赁业务操作规程科学严谨，建立分级审批制度、定期检查监督机制和

6、内部问责制度，各项制度具有可操作性且得到有效执行，能够有效防范和控制业务风险的得4分；公司章程及相关会议、制度文件，必要时进行现场检查。4租赁业务操作规程较为合理，建立分级审批制度、定期检查监督机制和内部问责制度，但部分制度未得到有效执行，能在一定程度上防范和控制业务风险的得2分；未建立租赁业务操作规程、分级审批制度、定期检查监督机制和内部问责制度，或部分制度存在明显瑕疵、执行情况较差，未能实现对业务风险的防范和控制的得0务。租赁资产9美制定了审慎规范的融资租赁资产分类制度，能够根据租赁资产分类标准及时准确认定业务风险类别，分类结果连续、稳定的得4分；公司章程及相关会议、制度文件，业务、财务台

7、账，必要时进行现场检查。4制定了租赁资产分类标准，能够根据分类标准认定业务风险类别，分类结果相对连续、稳定的得2分；未制定明确的租赁资产分类制度，或未能按照租赁资产分类制度认定业务风险类别，或分类结果缺乏连续性和稳定性的得O分。客户信用建立了客户信用风险评价体系、风险预警及应急处理机制，各项机制具有可操作性且均得到有效执行的得3分；公司章程及相关会议、制度文件，必要时进行现场检查。3建立客户风险评价体系、风险预警及应急处理机制，但部分制度在可操作性上存在瑕疵,未能得到有效执行的得1.5分；未建立客户信用风险评价体系、风险预警及应急处理机制，或部分制度存在明显瑕疵，不具备可操作性，执行情况较差的

8、得O分。登记制度按照规定，对相应业务在中国人民银行征信中心的动产融资统一登记公示系统办理相关权属登记,并按照相关法律法规规定及时办理有关权属登记得3分；公司章程及相关会议、制度文件，必要时进行现场检查。3按照规定，未能完全在中国人民银行征信中心的动产融资统一登记公示系统办理相关权属登记,并按照相关法律法规规定及时办理有关权属登记得1.5分；大部分业务未按照规定，办理有关权属登记得O分。业务运行与财务情况监管系统管理系统建立了完善的信息化管理系统，各项机制具有可操作性且均得到有效执行的得2分；公司信息化系统建设情况，必要时进行现场检查。2未建立具有可操作性的信息化管理系统得。分。资产情况注册资本

9、注册资本金1.7亿元及以上且全部实缴得3分；应说明公司注册资本、实缴资本具体金额，及实缴资本占注册资本比例；未说明，此项得。分。3注册资本金1.7亿元及以上且实缴比例大于50%（含）小于100%得1分；注册资本金实缴比例小于50%或不足1.7亿元得0分。总资产规模期末总资产大于50亿元（含）得6分；应说明公司期末总资产余额。6期末总资产10（含）至50亿元得4分；期末总资产1.7（含）至10亿元得3分；期末总资产小于1.7亿元得。分。业务增长情况评级年度内新增租赁业务投放较去年同期增长20%（含）以上或者新增租赁业务投放额大于等于30亿元的，得4分；应说明公司评级年度新增租赁业务投放额及同比数

10、据。4评级年度内新增租赁业务投放较去年同期增长10%（含）以上或者新增租赁业务投放额大于等于10亿元的，得3分；评级年度内新增租赁业务投放较去年同期增长小于10%或者新增租赁业务投放额小于10亿元的，得1.5分；评级年度内未新增租赁业务的，得。分。权重情况主营业务比重融资租赁和其他租赁资产比重占总资产大于80%（含）得8分；应说明主营业务情况；台账、财务报表及审计报告等。8融资租赁和其他租赁资产比重占总资产70%（含）至80%得7分;融资租赁和其他租赁资产比重占总资产60%（含）至70%得6分；融资租赁和其他租赁资产比重占总资产小于60%得0分。直租和经营性租赁业务比重直租和经营性租赁业务资产

11、占租赁资产比重大于30%（含）得2分；应说明直租业务情况；台账、财务报表及审计报告等。2直租和经营性租赁业务资产占租赁资产比重大于10%（含）小于30%得1分；直租和经营性租赁业务资产占租赁资产比重小于10%得0分。资产质量不良资产率（未开展业务此项不得分）不良资产率小于2%（含）得4分；应说明公司不良资产（逾期90天以上）情况及不良资产处置情况；台账、财务数据等。4不良资产率2%至3%（含）得3分；不良资产率3%至5%（含）得1.5分；不良资产率大于5%得。分。净资产收益率上年度净资产收益率大于5%（含）得4分；财务报表及审计报告等。4上年度净资产收益率3%（含）至5%得3分；上年度净资产收

12、益率1%（含）至3%得2分；上年度净资产收益率小于1%得O至1分。经营合规与信用管理监管配合数据报送按照监管要求及时报送月、季、年度数据信息及相关重大事项、报备相关注册登记事项，在报备过程中不存在虚报、瞒报、谎报、误报的情况得10分；数据填报系统情况。10未能及时完整的报送月、季、年度数据信息，在报备过程中不存在虚报、瞒报、谎报、误报的情况，但经提醒及时整改的得5至7分；不配合监管要求报送相关信息得0分。日常工作积极配合地方金融监管部门工作，落实疫情防控、安全生产、风险排查、诚信建设等相关要求。按照要求落实得5分，未落实得0分。5约谈整改是否配合地方金融监管部门开展相关约谈、调查、现场检查；无

13、相关情况，此项得4分；未配合且未作出合理说明，此项得。分。4是否落实地方金融监管部门要求及时整改违规问题，缓释相关风险。无相关情况，此项得4分；未落实且未作出合理说明，此项得。分。4行业配合行业自律是否支持配合行业自律组织开展工作，积极参与并接受行业自律。应说明是否加入行业自律组织。2监管指标集中度集中度符合融资租赁公司监督管理暂行办法的相关要求得1分；应说明业务开展情况；台账、财务报表及审计报告等。1集中度不符合融资租赁公司监督管理暂行办法的相关要求得O分。关联度关联度符合融资租赁公司监督管理暂行办法的相关要求得1分；应说明业务开展情况；台账、财务报表及审计报告等。I关联度不符合融资租赁公司

14、监督管理暂行办法的相关要求得O分。经营合规与信用管理经营场所办公人员在本市有实际经营场所且有办公人员的得2分；应说明公司注册地址、实际经营场所地址、办公场2在本市有实际经营场所但无办公人员的得1分；所照片等。在本市无实际经营场所且无办公人员的得O分。员工培训员工发展建立了完整的员工培训体系，并参照执行的得1分；员工培训制度相关文件及执行情况，必要时进行现场检查。I未建立完善的员工培训体系，或建立了员工培训体系但并未参照执行的得O分。投诉争议客户投诉建立方便快捷的投诉受理及争议处理机制，完善投诉处理程序，并能及时妥善处理争议得3分；公司章程及相关会议、制度文件，必要时进行现场检查。3建立较为高效的投诉受理及争议处理机制，比较完善投诉处理程序，并能快速的妥善处理争议1.5分；未建立投诉受理及争议处理机制及投诉处理程序，不能快速的妥善处理争议得O分。调整项目加分项A评级年度内完成增资。加2分。B评级年度内积极申报服务实体经济及创新发展典型案例，被市金融局采用并宣传推广。视情加2至5分。C评级年度内积极承担社会责任,例如疫情期间为客户减免费用或延期、向受疫情影响出现资金困难的实体经济提供融资支持、积极为抗疫相关行业企业提供融资、积极参与公益事业等。视情加2至5分。D评级年度内开展业务对服务“一带一路”、京津冀协同发展、乡村振兴，以及