销售文件修改内容对照表.docx

《销售文件修改内容对照表.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《销售文件修改内容对照表.docx（13页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、销售文件修改内容对照表销售文科卜修改内容对照表序号修改内容原销售文件内容拟修改销售文件内容1产品名称工银理财恒客需益私银尊享固定收益类封闭式理财产品（21GS6835）工银理财恒春雷益私银尊享最短持有30天因收类开放式理财产品2产品期限399天无固定期限（无固定期限（本产品封闭期2023年07月28日-2023年08月30日，封闭期399天，封闭期内不可申赎。封闭期结束后每个工作日为开放日，首个开放日为2023年8月31日。从客户认购/申购份额确认日起，该份题的最短持有期为30个自然日，30个自然日后的每个工作日可赎回）3产品风险评级PR3PR3（本产品的风险评级仅是工银理财有限责任公司内部测

2、评结果，仅供客户叁考）4销售评级无PR3（该产品通过代理销售机构渠道销售的，理财产品评级应当以代理销售机构最终披露的评级结果为准）5重要提示工银理财有限责任公司对本理财产品的本金和收益不提供保证承诺。本理财产品的总体风险程度适中，工银理财有限责任公司不承诺本金保障，产品收益随投资表现变动。理财产品的投资方向主要为风险和收益较为适中的投资品市场，或虽然部分投资于较高风险较高收益的投资品市场，但通过合理资产配置或其他技术手段使产品的整体风险保持在适中水平，宏观政策和市场相关法律法规变化、投资市场波动等风险因素对本金及收益会产生一定影响。在发生最不利情况下（可能但并不一定发生），客户可能无法取得收益

3、，并可能面临损失本金的风险。请认真阅读理财产品说明书第八部分风险揭示内容，基于自身的独立判断进行投资决策。工银理财有限责任公司对本理财产品的本金和收益不提供保证承诺。本理财产品的总体风险程度适中，风险因素可能对本金和收益产生一定影响。理财产品的投资方向主要为风险和收益较为适中的投资品市场，或虽然部分投资于较南风除较高收益的投资品市场，但通过合理资产配置或其他技术手段使产品的整体风险保持在适中水平，宏观政策和市场相关法律法规变化、投资市场波动等风险因素对本金及收益会产生一定影嘀。本产品销售机构及托管机构均为【中国工商银行股份有限公司】，投资管理人向【中国工商银行股份有限公司】分别支付销售费及托管

4、费。【中国工商银行股份有限公司】为投资管理人的关联方，投资管理人委托【中国工商银行股份有限公司】担任产品销售机构、托管机构已履行现行法律法规和监管规定所规定必须履行的程序，前述关联关系可能导致影响管理人独立决策的潜在风陨，可能导致在费用方面产生一定不利影响的潜在风险。投资者已充分知悉前述关联关系，并接受理财产品由销售机构代理销售、托管机构托管。在发生妓不利情况下（可能但并不一定发生），客户可能无法取得收益，并可能面临损失全部本金的风除。请认真网读理财产品说明书风险揭示内容，基于自身的独立判断进行投资决策。6产品概述-封闭期无2023年07月28日-2023年08月30日7产品概述-工作日国家法

5、定工作日指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日8产品概述-投资管理人工银理财有限责任公司9产品概述-最短持有期限无从客户认购/申购份额确认日起，该份额的敷短持有期为30个自然日，30个自然日后的每个工作日可赎回。10产品概述-开放日及开放时间无封闭期过后每个工作日为开放日，开放日的9：00至17:00为开放时间，首个开放日为2023年8月31日。11产品概述-申购/赎回时间无1封闭期过后，客户可于开放日的09:00至17：00进行申购或赎回（赎回份额需满足【最短持有期限】条件），投资管理人在客户申购或赎回申请当日后第2个工作日确认客户申购或赎回是否成功。客户在开放日的开放时间内提出申购或

6、赎回申请，则该日视为申请当日：客户在开放日的非开放时间内或非开放日提交的申赎申请，转为正式申赎申请的日期（如有）为申请当日。2.当产品规模超过规模上限25亿元时，工银理财有限责任公司有权暂停购买。工银理财有限责任公司亦有权根据市场或监管政策变化情况暂停或停止购买。12产品概述-申购/赎回规则无本理财产品采用金额申购、份额赎回的原则，即申购以金额申请，赎回以份顿申请。13产品概述-产品申购确认无1申购遵循“未知价”原则，即申购金额按申购申请当日产品单位净值折算份额，投资管理人在申购申请当日后第1个工作日扣款，在申购申请当日后第2个工作日确认客户申购是否成功。若申购不成功，申购的投资资金将于确认日

7、后3个工作日内返还至客户赚户。2.客户因购买本产品冻结资金在申请日至扣款日（不含）之间按照活期存款利率计息。申购份额=申购金额/申购申请当日产品单位净值，申购份顿保留至0.01份理财产品份额，小数点后两位以下四舍五入。3.为满足监管要求，如新增申购使得单一投资者持有份额比例超过50%,投资管理人将不再接受超出部分的申购申请。非因投资管理人主观因素导致突破前款规定比例限制的，在单一投资者持有比例降至50%以下之前，投资管理人将不再接受该投资者对该理财产品的申购申请。投资者持有份额的计算以工银理财登记为准。14产品概述-产品赎回确认无赎回按照“未知价”原则，即赎回金额按照客户实际赎回份额与赎回申请

8、当日产品单位净值计算，投资管理人在赎回申请当日后2个工作日内确认客户赎回是否成功，赎回的资金将于赎回申请当日后3个工作日内到账。2,赎回金额=赎回份额X赎回申请当日产品单位净值，赎回金额保留至小数点后两位，小数点后两位以下四舍五入。15产品溉述-认购费率（年）无0%（年）16产品溉述-申购费率（年）无0%（年）17产品溉述-赎回费率（年）无0%（年）18产品概述-理财账户最低保留份额无IOoo份,当剩余份额不足IoOO份时,应一次性申请赎回其持有的全部理财份额。19销售手续费率0.2%（年）0.1（年）。销售手续费的计算方法如下：S=EXO.1%365:S为每日应计提的销售手续费；E为前一日的

9、产品资产净值。20固定管理费率0.1%（年）0.1%（年）。固定管理费的计算方法如下：H=E0.1%365,H为每日应计提的管理费：E为前一日的产品资产净值；投资管理人有权视产品运作和市场情况调整固定管理费率，并至少提前2个工作日进行信息披露。21托管费率0.02%（年）0.02%（年）托管费的计算方法如下：G=EO.02%365：G为每日应计提的托管费；E为前一日的产品资产净值。22产品概述-业绩比较趋准纸产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。本产品业绩比较基准为4.20%（年化），该业绩比较基准仅作为计算浮动管理费的依据，不构成工银理财有限责任公司对该理财产品的任何收益承

10、诺。业绩比较基准由投资管理人依据理财产品的投资范围及比例、投资策略，并合考量市场环境等因素测算。依托在大类资产配置领域的策略储备和投资经脸，结合大类资产的风险收益特征，配置于固定收益、权益和商品及衍生品市场并进行动态调整，综合运用量化因子遴选、量化择时、套利策略等多策略进行组合管理。业绩比较基准是本机构基于产品性质、投资策略、过往经脸等因素对产品设定的投资目标，不代表产品的未来表现本产品业绩比较基准（年化）为2.80-3.20%,业绩比较基准由投资管理人依据理财产品的投资范围及比例、投资策珞，并综合考量市场环境等因素测算。本理财产品为混合类产品，依托在大类资产配置领域的策略储备和投资经脸，结合

11、大类资产的风险收益特征，配置于固定收益、权益和商品及衍生品市场并进行动态调整，综合运用量化因子遴选、量化择时、套利策略等多策略进行组合管理。业绩比较基准测算：以产品投资存款类及货币市场工具类0%To0%,利率债0%-50%,信用债及债券型基金0%-100%,股票型基金0%-20%,混合型基金0-20%,商品及金融衍生品0%-20%,杠杆率100%T40%为例，业缜比较基准参考中值-高信用等级中期票据全价（1-3年）指数、沪深300指数收益率、南华商品指数，考虑资本利得收益并结合产品投资策略进行测算。（产品示例仅供参考，具体投资比例可根据各类资产的收益水平、流动性特征、信用风险等因素动态调整，投

12、资范围、投资限制、投资策略详见产品说明书。）业绩比较基准是本机构基于产品性质、投资策略、过往经脸等因素对产品设定的投资目标，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。业绩比较基准仅用于评价投资结果和测和实际收益，不构成对产品收益的承诺。算业绩报酬，当监管政策、市场环境、产品性质等因素发生变化，导致理财产品的业绩比较基准必须进行调整时，工银理财有限贲任公司有权调整产品业绩比较基准，并提前通过销售机构官方网站（.cn）或与投资者约定的其他信息披露渠道公布调整情况和调整原因。23产品概述-提前终止或提前赎回为保护客户权益，工银理财有限责任公司有权根据市场变动情况提前终止本产品。除本说明

13、书另有约定的情形外，客户不得提前终止本产品。无24产品就述-提前终止无当产品份额低于3亿份时，工银理财有限责任公司有权终止本产品，并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后3个工作日内将客户理财资金划入客户账户。终止日至资金实际到账日之间，客户资金不计息。为保护客户权益，在本产品存续期间投资管理人亦有权根据市场或监管政策变化情况提前终止本产品。除本说明书另有约定的情形外，客户不得提前终止本产品。25产品概述-募桀期/升放期是否允许撤单无是26产品迓述-巨额赎回无巨额赎回，是指开放式理财产品单个开放日净赎回申请（赎回申请份额总数扣除认、申购申请份额总数）超过前一日终理财产品总份额的10%的

14、赎回行为，银保监会另有规定的除外。当投费管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为支付投资人的赎回申请可能会对理财产品净值造成较大波动时，在当日接受赎回比例不低于理财产品总份额的10%的前提下，投资管理人对其余度回申请予以暂停接受或延期办理。对于接受赎回部分，按照正常赎回流程办理。对该产品单个份额持有人的赎回申请,投资管理人将按照其申请占当日申请赎回总份额的比例，确定该份额持有人当日办理的赎回份额。理财产品份额持有人可以在申请麒回时选择将当日未茨办理部分予以撤销。理财产品份额持有人未选择撤销的，投资管理人可以予以拒绝办理。开放式理财产品连续2个以上开放日发生巨额赎回的，对于已经接受的赎回申请.

15、投资管理人可以是缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。若监管有最新规定的，投资管理人将按照最新规定执行。27产品蜕逑-单位净值无1.单位净值为提取相关税费（包括但不限于产品应撤增值税、应付销售手续费、托管费、固定管理费等）后的单位理财产品份额净值。2.产品存续期内，每个申购开放日的产品单位净值于该日后的2个工作日之内公布，如遇特殊情况以工银理财有限责任公司公告为准。28产品就述-其他约定认购日至募集期结束日之间,资金按人民币活期存款利率计付利息。在到期日（或提前终止日/提前赎回日）至资金到账日之间，客户资金不计利息。客户在募集期及开放预约期或开放期因购买本产品冻结资金在申请日至扣款日（不含）之间按照活期存款利率计息，但利息不计入购买本金份额；开放日至赎回资金到版日之间不计利息。客户若购买本产品后欲办理销户或调整理财交易账户等操作，需确保在全额赎回本产品份额后办理。29产品概述-浮动管理费率（年）产品扣除销售手续费、固定管理费、托管费后，本产品年化收益率低于业绩比较基准4.20%（含），投资管理人不收取浮动管理费；年化收益率翅过业绩比较基准4.20%的部分，70%归客户所