尽职调查材料清单个体工商户.docx

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1、材料清单（个体工商户）序号项目标准作用备注一、基本材料1借款申请表借款用途、借款期限、申请金额、担保条件等了解商户基本信息及借款申请信息2商户简介商户发展历史、经营目标、商户经营和生产资质、员工数量、销售模式以及I-.下游客户了解商户大致状况3商户经营必备材料营业执照正副本（及年检证明）、营业场所证明材料确保商户能够正常合法经营4商户、实际控制人征信报告及个人资产明细详细的征信报告、土地、房产和汽车的购买合同或权属证明了解商户整体借款和负债情况及资金使用情况5未结清的借款合同通常包括借款种类、用途、期限、银行利率、双方权利了解商户经营所需融资金额、渠道及资金使用状况义务、违约责任、其他费用等6

2、商户和个人资金来往情况商户银行对账单和个人流水账目；往年销售情况与销售预测表；应付账款表；应收账款登记表；应收账款明细；主要资产负债结构变动表大致了解商户资金来往情况，是否存在违法违规操作7抵押、质押物所有权凭证商户或者个人名下动产、不动产所有权证明，包括房产证、土地证、抵（质）押物明细表以及各项能证明所有权归属人的相关文件确保商户出现风险时有第二还款来源8商户重大业务合同包括大额交易量、大型交易对象等确认商户的正常经营和业务规模9商户或项目的其他重要证明材料买卖合同；生产经营许可证；进出口许可证等；资信等级证书；资产评估报告；存货明细表；主要固定资产明细表10商户主户口本和婚姻状况证明户口本

3、由公安局登记注册，婚姻状况一般为结婚证，由民政局登记注册确认商户及家庭状况、夫妻关系11商户缴税凭据和水电费缴费单据传统意义上的各项税费以及水电费支付单据了解商户开票范围和金额，确认商户是否正常运营12财务报表近三年经审计的财务报表；成立不足三年的，提交自成立以来的年度报表；财务指标变动表；损益结构变动表整体了解商户经营情况二、辅助文件（一般为可选文件，在商户其他方面完好的情况下，收集不全可以忽略）1对外担保明细表对完是否存在担保情况以及担保的额度确认商户对外担保情况是否对借款的返还有影响三、部分行业需要另外提供的资料（一）农林牧渔业1经营年限2防疫措施、卫生环境、厂房设施消毒以及清理等相关证明文件3饲料成本、主要成分4饲养动物是否有保险的证明5饲养的品种6主营业务收入7有无政府补贴的证明材料8其他（二）化工、钢铁、造纸等成产型商户1环保许可证、排污许可证等文件2员工防护服、职业装等防护措施的证明材料3当地政府、环保部门支持商户的证明材料4有无发生过污染、中毒等事件的证明材料5对易燃物、易爆品或其他工业废物的处理文件6其他