客户资信管理办法.docx

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1、客户资信管理办法1目的和适用范围1.1 目的XX信息技术股份有限公司（以下简称“公司”）的客户资信管理主要通过客户授信管理方式来提高销售合同的赊销成功率。在最大限度扩大赊销的同时，起到警示和约束，以控制来自客户的信用风险，将客户风险降低到合理程度。为了对客户资信风险进行有效的管理和控制，特制定本管理办法。1.2 适用范围公司经营管理信息系统平台上覆盖使用“信用管理模块”的营销组织，包括公司、子公司具有营销职能的营销组织。2引用标准3术语和缩略语客户范围：除XX股份以外的所有客户（由财务部门、营销部门共同确定客户清单）。BSMS系统：公司经营管理信息系统平台公司年度授信额度：根据年度运营需要授予

2、的全年总额。客户（集团）年度授信额度：根据近年客户（集团）资信情况批次给出次年年度授信额，或视情况为个别客户（集团）申请年度授信额。客户一次性授信额度：分为一次性专用授信额度（绑定合同评审号）和一次性公用授信额度（绑定客户）。当准备签约的销售合同额发布日期：实施日期:x0009与系统中的实际占用额累加，总额超出该客户（集团）年度授信额度时，需做一次性授信申请，有效期为三个月。新客户：指新增客户以及年度授信额为零的客户。授信占用额：BSMS系统中销售合同总额与已收款总额差，以及已提交评审但尚未录入合同的金额。授信额释放：授信额度被占用后，主要的释放形式为到款核销；销售合同评审通过，但最终未签订合

3、同的，可通过强制释放来释放所占用的授信额度。4管理职责4.1 营销部门（市场拓展分公司）每年发起并参与客户授信额度评定并形成客户年度授信汇总清单；负责发起以合同为单位或以客户为单位的授信申请；负责及时回馈公司集中催款清单中所涉及客户的意见和建议；负责及时通知相关部门配合进行风险控制及解除风险控制。负责参与客户授信额度评定并对客户年度授信汇总清单进行审批；负责对已通过财务部门审批的营销部门提出的客户一次性授信申请进行审批；根据合同履行类型的不同负责催款函的针对性修改和维护；负责定期部署集中催款；负责配合营销部门进行采购业务（授信超额客户）的风险控制。4.2 财务部门（财务评价部）根据宝信软件年度

4、赊销管控目标,并结合对外销售业务需要,拟定公司全年信用总额；负责参与年度客户授信额度评定并对客户年度授信汇总清单进行审批；负责对营销部门提出的客户一次性授信申请进行审核。4.3 工程部门（分公司/研究院）负责配合营销部门进行项目实施（授信超额客户）的风险控制；负责配合采购业务（授信超额客户）的风险控制。4.4 公司领导负责对年度客户授信申请及客户年度授信汇总清单进行审批，负责对已通过部门审批的客户一次性授信申请（增量超IOO万）进行审批。5管理程序5.1 客户（集团）年度授信审批流程：每年底根据近年的客户（集团）资信情况由营销部门、财务部门评估批次给出次年度授信额，客户为集团的则以集团方式授予

5、，以书面申请流程审批，审批通过后统一导入系统生效使用。也可视情况通过BSMS系统为个别客户（集团）申请年度授信额。5.2 客户一次性授信额度分为一次性专用授信额度（绑定合同评审号）和一次性公用授信额度（绑定客户），审批顺序为：营销部门、财务部门、公司营销主管领导（超100万元）。5.3 销售合同评审前该签约额与系统中的实际占用额累加，总额超出该客户（集团）年度授信额度时，需做一次性授信申请，有效期三个月，额度申请成功后合同评审方能发起。6相关文件7报告和记录表式7.1客户年度授信汇总清单8文件变更记录xx（管理）文件修改变更记录文件编号：xx0001修订部门:市场拓展分公司序号更改原因修改后版本号修改人修改日期主要更改内容1拟稿：日期:审核：日期:客户年度授信汇总清单20_一年度序号客户名称授信额（万元）集团标志1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.制表：日期: