平安证券个人客户风险评估问卷.docx

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1、平安证券个人客户风险评估问卷敬重的客户：为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资打算前，认真填写此问卷。一、个人及财务状况评估L您理财投资的年限？A. 10年以上5分B. 510年4分C. 2 5年3分D. 1一2年2分E. 1年以下一一1分2、您家庭的就业状况是：A：您与配偶（如有）均有稳定收入的工作一一5分B：您与配偶（如有）其中一人有稳定收入的工作一一3分C：您与配偶（如有）均没有稳定收入的工作或者已退休一一1分3.您曾或现阶段持有过哪些金融产品？A：股票/期货/外汇交易、信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债一一5分B：信托、基金/投

2、资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债一一4分C：基金/投资连接型保险、银行理财产品、股票/期货/外汇交易一一3分D：银行理财产品、基金/投资连接型保险一一2分1 ：银行储蓄/国债一一1分4、一般状况下，在您的家庭年收入中，可用作投资？A： 50%以上5分B：35%50%4 分C：25%35%3 分D：10%25%2 分E：0%10%1 分二、风险偏好评估5、假设您有100万元人民币建立投资组合，您会选择：A：低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占10乳中等风险（如银行理财产品、基金、投资连接险）占40%,高风险（信托、股票、期货及外汇交易等）占50%5分B：低风险占30%,中等风险占40

3、%,高风险占30%3分C：低风险占60%,中等风险占30%,高风险占10%1分6、假设您目前有100万元，有一个投资产品，有80%的可能盈利200%,同样也有80%的可能血本无归。您会投资多少？A：100万5分B：80 50万4分C：30 50万3分D：10-30万2分E：010万1分F ：01 分7 .您的投资理财目标是：A.资产快速成长一一5分8 .资产稳健成长一一3分C.避开财产损失一一1分三、风险承受力评估8、依据您以往投资的阅历，当有30%的可用资金被安排到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时，您通常：A：不太在意、较少关注一一5分B：比较在意、常常关注一一3分C：特别在意、频繁

4、关注一一1分9 .假设您有一笔浩大的金额投资在有价证券中，并且在短期内该投资呈现三级跳的跌幅比如说：一个月下跌了 20%,您是否感到压力，压力多大？A.没有任何压力，且增加投资金额一一5分B.没有任何压力，连续持有该证券一一4分C.感到稍微压力，卖掉少半可缓解一一3分D.感觉压力较大，需卖掉大半来缓解一一2分E.感觉压力特别大，需全部卖掉才能缓解压力一一1分您的风险类型为:814 分1521 分2229 分30-38 分39-45 分 1、保守型 2、平稳型 3、稳健型 4、成长型 5、乐观型附件一基金产品风险等级与客户风险承受度对应关系表风险承受度类型特征描述风险承受力量获利期盼对应风险类型

5、对应基金类型保守型在任何投资中，保证本金不受损失和保持资产的流淌性是客户的首要目标。客户对投资的态度是盼望投资收益极度稳定，不愿担当高风险以换取高收益，不情愿承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定。极低稳定收益低货币市场基金保本基金平稳型在任何投资中，稳定是客户首要考虑的因素。客户盼望在保证本金平安的基础上能有一些增值收入。追求较低的风险，对投资回报的要求不高。低稳定收益中低及以下货币市场基金保本基金债券基金稳健型在任何投资中，在风险较小的状况下获得肯定的收益是客户主要的投资目的。客户通常情愿面临肯定的风险，但在做投资打算时，会认真地对将要面临的风险进行认真的分析。客户对风险总是客观存在有清晰的熟悉。中中等收益中等及以下货币市场基金保本基金债券基金混合基金成长型在任何投资中，客户渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的风险；可以承受肯定的投资波动，但是盼望自己的投资风险小于市场的整体风险。客户有较高的收益目标，且对风险有糊涂的熟悉。中高中高收益中高及以下货币市场基金保本基金债券基金混合基金乐观型在任何投资中，客户通常专注于投资的长期增值，并情愿为此承受较大的风险。短期的投资波动并不会对客户造成大的影响，追求超高的回报才是客户关注的目标。高高收益高及以下货币市场基金保本基金债券基金混合基金股票基金注：基金类型划分参照中国证券监督委员会的基金分类标准。