反洗币网上培训考题人民银行反洗币培训题汇总.docx

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1、人民银行反洗人民币培训题汇总1 .反洗人民币岗位人员包括哪些：反洗人民币工作负责人、反洗人民币合规官、反洗人民币合规专员、反洗人民币情报专员2 .反洗人民币培训对象：新员工、一线人员、中高级管理人员、反洗人民币岗位人员3 .金融机构反洗人民币培训的目的：A保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗人民币风险意识、反洗人民币法律意识及合规意识B让公众了解反洗人民币知识C员工了解反洗人民币法律法规的具体要求D掌握反洗人民币工作必备的技能。4 .反洗人民币培训包括哪些内容：根基知识、法律法规培训、业务操作、法律、财会等综合性知识培训5 .以下说法错误的选项是：反洗人民币宣传只针对一般员工，与中高级领导层

2、无关。6 .以下说法正确的选项是：为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗人民币宣传工作；金融机构应在分析本机构以洗人民币风险点的根基上，制定有针对性的宣传方案C金融机构地区分支机构可直接执行总部的宣传方案，而不必自行制定宣传方案反洗人民币宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。1 .金融机构大额和可疑交易报告管理方法所称的“频繁”是3次以上，或者营业日日每天发生持续3天以上。2 .金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法第八条规定了涉嫌恐惧融资的可疑交易报告类型。3 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法第二十六条规定了I种

3、涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。4 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法明确，商业银行等应将交易或者行为作为可疑交易进展报告。5 .以下交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是(C)A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金交易量较小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D.客户要求进展本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑1、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求

4、开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型(B)A、短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、多个境内居民承受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常

5、资金流入，且短期内出现大量资金收付。2、2、某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以来人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金黄色取出并存入本人账户，并将账户中400万资汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型（C、D）A、短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商业户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

6、，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。C、没有正常原因的开立多个账户，且销户前发生大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进展现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。3、3、某私人账户在足球联赛期间突然交易活泼,短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点（A、B）A、A、客户交易行为可疑，明显躲避银行或有关部门监管。B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。C、单位客户短期内频繁的收取来自与经营业务明

7、显无关的汇款或自然人客户短期内频繁的收取单位汇款。D、短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。4、2006年2月，在*银行发现一个新客户名称为*农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别屡次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计IOOO万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为

8、有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（A、D）A、A、短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B、B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。C、C、频繁支取大额现金，违反现金管理方法。D、D、经营规模小，与资金交易不相称，存在套现行为。5、5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立根本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在IOOOO元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.

9、56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”“坏款”和T租款”笔常问篙单位的交易行为符合以*哪种可疑交易（B、C）A、短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款、或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组强的汇款。C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进展现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。1、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）

10、可对该金融机构作出行政处分。A、只匪:由耳笆院反洗人民币行政主管部门或者其接性型一级派岬构。B、只能由国务院反洗人民币行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构。C、只能由国务院反洗人民币行政主管部门或者其板权的县一级以上派出机而。D、只能由国务院反洗人民币行政主管部门派出机构。2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗人民币后果发生的,中国人民银行应当对其（A）处以20万元以上50万以下的罚款B、处以50万以上500万以下的罚款C、对有关直接责任人员进展纪律处分D、建议有关金融监视管理机构责令金融机构停业整顿3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融

11、机构应当提交哪一个报告(C)A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额交易、可疑交易报告D、综合报告4、鲁融机构大额交易和可疑交易报告管理方法从什么时间起施行2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理方法(中国人民银行令2003第2号)和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法中国人民银行令2003第3号)同时废止。(D)A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007生1月1日D、2007年3月I日5、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法金融机构应当通过(B)向反洗人民币监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告A、金融机构总部指定的一个机构B、金融

12、机构总部或者由总部指定的一个机构C、金融机构各省级分支机构D金融机构的任一分支机构1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，金融机构应当在大额交易发生后的(B)个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗人民币监测分析中心报送大额交易报告没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗人民币监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、3B、5C、7D、102、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(C)美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗人民币监测分析中心报告。A、1000B、 5000

13、C、 10000D：200003、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，单笔或者当口累计人民币交易(C)元以上或者外币交易等值O美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗人民币监测分析中心报告。A、5万；5000B110万；1万C、20万；1万D、50万；5万4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(D)元以上或者外币交易等值()美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗人民币监测分析中心报告。A、20万；2万50万：5万C、100万;10万D、

14、200万；20万5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(B)元以上或者外币交易等值()美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗人民币监测分析中心报告。A、20万；5万B、50万；10万C、10075；20万D、200万；30万身份识别第五E元客户洗人民币风险分类管理管理5. 1假设何理解客户洗人民币风险分类管理自我测试1 .银行客户洗人民币风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持(ABCD)A.管理制度和工作制度B.分类参数体系C.评估计量体系D.系统控制体系2 .客户洗

15、人民币风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗人民币风险因素或涉嫌恐惧融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程.(对)3 .客户洗人民币风险分类管理目标有哪些(ACD)A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗人民币风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗人民币风险D.为本机构对洗人民币风险进展全面管理提供依据4 .客户洗人民币风险分类管理的必要性包括哪些方面(Be)A.客户洗人民币风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗人民币风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗人民币风险分类有助于银行在本钱投入不变的情况下提高风险控制效果D.客户洗人民币风险分类是额外要求5 .2客户洗人民币风险等级分类的原则自我测试1. .1.为确保客户洗人民币风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施(BD)A. A.对客户洗人民币风险分类进展静态、不变的管理B. B.对客户洗人民币风险分类进展动态、持续的管理C. C.不管影响因素假设何变化也不必调整等级分类D. D.根据影响因素的变化随时调整等级分类2. 2.银行客户范围和