新加坡SPI支付牌照.docx

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1、新加坡SPI支付牌照新加坡成为少数几个对数字货而业务有明确监管的国家.这一全新的法案下：所有数字货而交易所、钱包以及OTC平台都属于支付型代币（包括BTC、ETH等）相关服务商，必须满足相关反洗钱规定，并申请相应牌照以合规化运营。申请门槛与要求最新指南3明确规定了支付牌照申谙的具体要求，以卜.为大家总结一卜支付机构牌照”（SPI以及MPD的申谙门槛与要求。公司主体与管理人员结构需满足条件- 公司主体：申请者必须是新加坡注册公司或外国注册公司的新加坡分支欲了解新加坡公司注册，请查看往期文章：新加坡公司架构与注册攻略2019- 公司管理结构需要满足以下任意条件：至少一名执行董事为新加坡公民或永久居

2、民至少一名执行董事为新加坡雇佣签证持有者，且至少一名非执行董事为新加坡公民或永久居民人员适当原则（FitandProper）申请人必须确认其董事，首席执行官，股东和雇员，以及申请人本身，符合“适当”标准准则申请公司/集团不应有金融犯罪记录，以及不良声誉。公司核心人员需有足够行业经验- 行业经验：申请公司的执行薮事以及CEO需要在支付服务行业或金融服务行业相关领域具有足够的运营经验- 学历与资质：核心人员的学历与专业资质证书也将成为一个重要的考虑因素本地永久商业办公室申请人必须有一个永久的营业地点或注册办事处（可为长期租用）。办公室必须封闭、独立、私密，以安全保存所有重要帐簿和商业记录。申请人还

3、必须至少任命一名人员长期在办公区域待命，以实时解决客户的任何疑问或投诉基础资本金要求：标准支付机构牌照”：10万新币“大型支付机构牌照”：25万新币考虑到其经营规模和范围以及潜在的损益，申请人在此基本资本要求之外，必须确保足够的资本缓冲。需向MAS缴纳担保金在开始营业之前，支付机构牌照申请人需要向MAS缴（纳保证金：-如果申请者的任意一个支付业务在每个月平均交易量6百万新币：缴纳担保金10万新币-其他情况：缴纳担保金20万新币合规安排需要设立独立的合规部门与人员，或从控股公司或关联实体处获取合规支持技术风控、内部审计团队、年度外部审计保证信/责任书除以上条件之外，MAS还将综合考量申请者的：关联公司财务情况、潜在合规风险、公共利益等多种因素.