定期存款协议模板.docx

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1、定期存款协议编号：甲方：（代表【】资产管理产品）法定代表人：住所：乙方：【XX分行】负责人：XX住所：XXXXXXX为了促进银行与保险资产管理业务的共同发展，根据有关规定，甲乙双方就开展定期存款事项达成如下协议：一、存款金额：甲方代表【】资产管理产品在乙方存入人民币n亿元整。二、存款利率：甲乙双方定期存款年利率为固定XXXX%。乙方在向甲方计付定期存款利息时，遵循中国人民银行关于人民币存款计息的规定计算利息：计息公式为：利息二本金X年数义年利率日利率二年利率（%）360三、存款期限：存款期限为XX年。定期存款起息日（存入日）、到期日以乙方向甲方开立的本协议项下定期存款的单位定期存款开户证实书为

2、准（单位定期存款开户证实书复印件作为协议附件），证实书编号为：XXXXXXQ四、付息方式：甲、乙双方约定该笔资金付息方式为到期一次性还本付息，利随本清。若遇付息日为法定节假日，则付息可顺延至节假日后第一个银行工作日，顺延期间按照支取日人民银行公布的活期存款利率计付利息。五、指定账户：乙方保证及时把定期存款的利息及本金汇入XX资产管理产品之托管账户（即“产品托管账户”）内，此账户与本金汇出账户为同一账户，未经同意，乙方不得将本定期存款本息资金划往其他任何账户。产品托管账户信息如下：户名：XX资产管理产品账号：XXXXXX开户行:XXXXXXX大额支付号：XXXXXXXXXX六、存款凭证：乙方为甲

3、方开具单位定期存款开户证实书壹张，金额为人民币XX亿元整。乙方应在存款存入当日开立并向甲方出具单位定期存款开户证实书，由甲方工作人员从乙方营业部柜面领取单位定期存款开户证实书原件。乙方应对所移交的存款证实书的真实性负责，并承担交付给甲方前以及移交过程中由于存款证实书丢失、损毁、被人为调换等引起的一切后果。七、该单位定期存款开户证实书不得被质押或设定任何担保权益或任何形式的权利限制，并不得用于转让和背书。八、支取方式：存款未到期前，原则上甲方不得提前支取。若甲方确需提前支取,应提前5个工作日书面通知乙方，提前支取部分的款项按支取日中国人民银行挂牌公告的活期存款利率计息；未提前支取部分仍按本存款协

4、议第二条约定的存款利率进行计息。乙方须根据甲方提供的划款路径将提前支取的款项及利息以转账方式划入本存款协议第五条约定的甲方指定账户。九、乙方特别承诺（一）乙方是经批准合法成立并存续的银行金融机构之分支机构,乙方对甲方按本协议存入的款项将按国家规定办理相关手续并按国家规定运用。（二）乙方承诺本协议项下甲方存入乙方的定期存款资金不会用于与国家法律法规、产业政策、宏观调控政策相违背的项目；在办理资产负债表内或表外的授信业务时不会用于以下用途：1 .国家明令禁止的产品或项目；2 .违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股；3 .违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍

5、生产品等投资；4 .其他违反国家法律法规和政策的项目。（三）乙方承诺，乙方及其关联方若与甲方或者与甲方有利害关系的其他任何企业、组织、个人发生任何纠纷，乙方不得采取任何包括冻结、扣划、延迟支付本金和利息等损害甲方存款本息的措施和行为。（四）乙方知悉，本协议下的存款本金是甲方合法管理的”】资产管理产品”下的受托资产，独立于甲方自有资产和其他受托资产,仅用作本协议下的定期存款。（五）乙方承诺，应保证本协议项下存款在存款期间内的安全。（六）乙方承诺，乙方总行及本次业务相关分支行最近三年未发现重大违法违规行为，符合适用法律法规对于保险资金存款银行资质的相关要求。十、保密义务（一）除非法律、法规、政府、

6、监管机构或法庭要求披露的信息，未经对方事先书面许可，任何一方不得向任何公司、企业、组织或个人提供或泄漏与对方业务有关或与本协议有关的资料和信息，但任何一方因制定、履行、修改本协议而向有关专业人士（如律师、会计师等）披露本协议相关内容除外。（二）如任何一方根据法律、法规、政府或法庭要求须披露与对方相关资料和信息的，该方应在披露前告知对方，但有权机关根据法律法规另有要求的除外。十一、反腐败与反商业贿赂（一）双方都清楚并愿意严格遵守中华人民共和国反腐败、反商业贿赂的相关法律规定，双方都清楚任何形式的腐败和商业贿赂行为都会触犯法律，并将受到法律的严惩。（二）双方均不得向对方或对方经办人或其他相关人员索

7、要、收受、提供、给予协议约定外的任何利益，包括但不限于明扣、暗扣、现金、服务费、购物卡、实物、有价证券、旅游、房屋汽车及其他物品使用或其他非物质性利益等。（三）如因一方违反本条规定而给其他方造成损失的，该方应承担损害赔偿责任，赔偿其他方因此遭受的损失。（四）如发现涉及本协议事项的腐败或商业贿赂行为，双方应予举报，并履行对司法机关的协助及配合调查等义务，以维护双方在本协议项下的合法权益。（五）本条所称“其他相关人员”是指双方经办人以外的与协议有直接或间接利益关系的人员，包括但不仅限于协议经办人的亲友。十二、违约责任（一）一方不履行本协议义务或者履行本协议义务不符合约定,给对方造成损失的，应赔偿对

8、方因此遭受的损失。（二）如乙方未按本协议约定支付本金和利息，按照延期支付的实际天数和逾期支付的存款本金和利息的余额，按日利率万分之五向甲方支付违约金。（三）乙方未按照本协议约定的划款路径支付本金和利息的，视为乙方未支付，乙方应按照本条第（二）款的约定承担违约责任。（四）甲方按照本协议约定提前支取存款，而乙方拒绝支取或迟延支取全部或部分款项的，按照逾期支付的实际天数和甲方合理要求提前支取的存款本金和利息的余额，按日利率万分之五向甲方支付违约金。（五）乙方【无正当理由】未及时开具或移交单位定期存款开户证实书的，应根据延期实际天数，按日利率万分之五向甲方支付违约金；延期【5】个工作日及以上的，甲方有

9、权解除本协议。（六）如乙方未经甲方同意单方面提前全部/部分终止存款或因乙方违约致使甲方解除本协议的，应以受违约行为影响的存款金额为基数向甲方支付相当于按照本协议约定的尚未履行的存款期限及利率计算的补偿金。（七）存款期间，乙方应保证本协议项下定期存款资金的安全。如存款资金受到任何损害，应由乙方承担赔偿责任，但非由于乙方过错造成的除外。十三、定期存款地点：甲乙双方协商确定XX银行股份有限公司XX支行为该存款的存放地点。为此笔业务涉及开立的相关账户为定期账户，用于存放定期存款。账户预留印鉴为XX银行股份有限公司托管账户专用章和中国XX资产管理股份有限公司法定代表人名章，并以此作为存款支取印鉴。开立的

10、账户信息如下：户名：XX资产管理产品账号：XXXXXXXXX开户行：XXXXXXXXXXX大额支付号：XXXXXXXX十四、上述定期账户不能直接接收甲方划入的存款本金时，甲方将存款本金划拨至乙方内部专用账户。资金划拨至乙方内部专用账户后，乙方应负责立即将其转入上述甲方定期账户内，存款起息日为划拨资金到达甲方定期账户之日。乙方应保证存款本金在乙方内部专用账户中不出现滞留，不被挪用。乙方内部专用账户信息如下：账户户名：账号：开户行：大额支付号：十五、对账及询证事宜：乙方按月提供对账单。甲方对账后应及时返回对账回执，若收到余额对账单之日起30天内，甲方未提出异议的，视同默认对账数据核实无误。该笔存款

11、存续期间所涉及的所有询证函费用，甲乙双方相互减免。十六、协议的变更和解除：（一）甲乙任何一方不得擅自变更和解除协议，如需变更和解除协议，应经双方协商一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本协议条款依然有效。（二）出现以下情况时，甲方有权单方面解除本协议：1、乙方违反本协议第九条所约定的“乙方特别承诺”的条款；2、乙方被主管部门接管、托管、解散、撤销、被宣告破产或出现严重的经营情况恶化、偿付能力明显降低等影响甲方资金安全的情况;3、乙方拖欠偿还到期利息超过5个工作日的。自甲方解除通知到达乙方时起，本协议解除，乙方除需及时偿还本金外，仍需按照本协议约定的利率水平支付截至解除日的利息。十七、争议解决

12、：双方同意本协议项下的任何争议应首先通过友好协商解决。双方不能协商解决的在甲方所在地法院通过诉讼方式解决。十八、协议的生效及其他：本协议自双方法定代表人（负责人）或授权代表签署并加盖公章之日起生效，一式肆份，甲乙双方各执二份。未尽事宜，双方商定后签订补充协议。十九、送达地址确认条款：甲乙双方确认以下地址为双方接收文件、通知等的地址，亦为发生争议时司法机关送达有关诉讼文书的确切地址，如相关地址发生变化，变化方应在三日内书面通知对方，否则须承担一切不利后果。甲方：中国XX资产管理股份有限公司地址：邮编：文件接收人：电话：乙方：XXXX银行股份有限公司XX分行地址：邮编：文件接收人：电话：双方均知悉

13、：根据法律法规的有关规定，如受送达人提供或确认的送达地址不准确、拒不提供送达地址、送达地址变更未及时告知对方和司法机关、受送达人本人或者受送达人指定的签收人拒绝签收，导致诉讼文书未能被受送达人实际接收的，受送达人应自行承担有效送达的法律后果。邮寄送达的，文书退回之日视为送达之日，直接送达的，以送达人当场在送达回证上记明情况之日视为送达之日。（以下无正文）此页为XX银行股份有限公司分行与中国XX资产管理股份有限公司订立的编号为XX号的定期存款协议的签署页。此页无正文。乙方：XX银行股份有限公司XX分行（公章）甲方：中国XX资产管理股份有限公司（公章）（代表【】资产管理产品）法定代表人或授权代表签章:负责人或授权代表签章:日期:日期:年月日