反电信网络诈骗法下客户尽职调查落实进阶测试题.docx

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1、反电信网络诈骗法下客户尽职调查落实进阶测试题1 .开展单位客户身份调查时，应当询问陪同人员开户意愿（）对错（正确答案）2 .单位客户涉及电信诈骗风险较小的包括（）A.国家机关B.事业单位C.国有企业D.上市公司”一3 .反电信网络诈骗法，于2023年（）月1日正式施行。（）A.9B.10C.11D.12%）4 .按照反电信网络诈骗法规定，开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量。（）对错5 .临柜客户申请开户，行员开展客户尽职调查，六字要诀包括OA.张开嘴B.迈开腿C.伸出手D.出门看6 .一般而言，公司成立时间越长，买卖账户或开展电信诈骗洗钱活动的概率越低（）对错7 .银行结算账

2、户的行政监督管理部门是（）A.财政部门8 .中国人民银行）C.银保监会D.商业银行8 .涉及电信诈骗人员，地域风险较高的地区是（）A.漳州南靖县WR9 .泉州安溪县C.潮州饶平县D.海南僧州市（10 银行机构和个人所面临的银行结算账户风险包括哪些：（）A.暂停开户银行13个月新开账户业务;（卜确咨%）B.开户网点主要负责人、分管负责人、客户经理被问责处罚;川，栗）C.人行“两管理、两综合”考核被扣分甚至一票否决;1容制D.银行工作人员被追究法律责任。10.银行结算账户管理责任包括哪些：（）A.开户银行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任。B.开户银行对企业银行结算账户实施全生命周

3、期管理。C.账户管理实行“谁的客户谁负责”、“谁开卡（户）谁负责”的原则。（I:D.对公账户要逐户落实具体的客户经理，客户经理工作变动应及时做好账户管理工作移交。（正确答案）11.客户经理应对企业以下哪些内容开展尽职调查：（）A.固定资产B.地址信息（IH饰答案）C.联系信息D.经营状态I12.客户经理在尽职调查过程中，发现企业存在以下情况，应拒绝开户：（）A.企业营业执照被吊销川JB.企业注册地址或经营地址虚假C.企业法人自愿开户D.明知企业开户用于违法使用的13.企业出现异常开户情形时，开户行可以采取哪些措施进行风险防控（）A.延长开户审查期限B.强化客户尽职调查（上门核实）（H流C.拒绝

4、开户（正确答案）D.先开户14.开户行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起（）内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，开户行有权采取限制非柜面业务、只收不付的控制措施。A.一个月（正确答案）B.两个月C.三个月D.半年15. .发生新开立账户发生涉案的，当地人行将发现一户问责一户。（）对错企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。（）对错银行应根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。（）对（正确答案）错跨行代发工资业务服务，只能在本银行开立的个人银行账户作为工资账户。（）对错银行应根据账户可疑典型特征，综合判断账户是否可疑，是否应采取相应账户管控措施。（）对错对企业账户的全生命周期管理中，客户经理只需要履行开户前的尽职调查职责（）对错