国家开放大学电大本科金融法规期末试题及答案c试卷号：1049.docx

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1、国家开放大学电大本科金融法规2026-2027期末试题及答案（试卷号：1049）一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每题3分，共30分）1 .金融法律关系的客体是指（）。A.金融业B.金融市场C.金融工具D.金融体系2 .票面残缺不超过1/5的人民币（）A.可全额兑换8 .可兑换4/5C.可半数兑换D.不予兑换3 .利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（）。A,变造票据罪B,伪造票据罪C.变造货币罪D.伪造货币罪4 .中国人民银行行长由（）任免。A.国务院总理B.国家主席C.委员

2、长D.全国人大常委会5 .中国银监会的法律地位是（）。A.企业法人B.社会团体C.行政监管部门D.行业协会）。6 .我国商业银行法规定的商业银行的资本充足率不得低于（A. 8%B. 5%C. 10%D. 13%7 .支票的持票人应当在自出票日起（）日内提示付款。A. 15B. 10C. 20D. 308 .下列财产中可作为信托财产使用的是（）。A.麻醉品B.放射物品C.国家级文物D.软件版权9 .下列各项中不属于我国证券法原则的一项是（）。A.公开、公平、公正原则B.利益均衡原则C.分业经营与分业管理原则D.合法性原则10 .下列各项中不属于财产保险的是（）。A.货物运输保险B.工程保险C.责

3、任保险D.生存保险二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题3分，共30分）11 .下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（）A.定期存款单B.支票C,定活两便存款单D.大额可转让存单12 .下列有关人民币的论述中正确的为（）A.人民币是我国香港特别行政区的法定货币B.人民币由中国人民银行统一印制、发行C.人民币的法偿性来自于国家法律的保障D.人民币现已实现资本项目可兑换13 .有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（）A.国库券B.金融债券C.票据D.信用证14 .货币政策的中介目标主要有（）A.国民收入B.利率、C.就

4、业率D.货币供应15 .银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（）A.排查B.不定期检查C.金融机构年检D.专题检查16 .储蓄存款的原则（）A.存款自愿B.取款自由C,存款有息D.为储户保密17 .下列可以发生留置权的合同类型是（）A.保管合同B.运输合同C.租赁合同D.加工承揽合同18 .受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括）A.受托人B.委托人C.债权人D.第三人19 .根据中华人民共和国证券法规定，属于综合类证券公司业务范围的有：（）A.证券经纪业务B.证券自营业务C.证券承销业务D.经中国证监会核定的其他证券业务20 .根据我国保

5、险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（）A.本人及其配偶B.子女C.父母D.与投保人有抚养i11养或者扶养关系的家庭其他成员三、判断题（每题1分，共10分。只判断正误，无需改正）21 .金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式。（X）22 .我国的货币发行权属于国务院。（）23 .金融犯罪是指违反金融法的行为。（X）24 .中国人民银行是国家机关，不是企业法人。（J）25 .设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会应在3个月内决定批准或者不批准其设立。（X）26 .人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国银监会同意。（）27 .在票据行为的保证活动中，保证人

6、在履行了担保义务后取得票据权利，这属于票据权利原始取得方式之一。（X）28 .当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证。（）29 .人民法院依照法律规定撤销信托的，善意受益人已经取得的信托利益应返还给有关债权人。（X）30 .公开发行股票、公司债券并且该股票、公司债券依法进入证券交易所或者非集中竞价的证券交易场所交易的公司，必须在每一会计年度内公布一次其财务状况和经营情况，即年度报告。（X）四、案例分析题（每题15分，共30分）31 .案例一：(-)案情2007年3月5日，甲服装公司与乙布料公司签订了购销40万元布料的合同。甲服装公司向乙布料公司出具

7、了一张以工商行某分行为承兑人的银行承兑汇票00883109号。该汇票的记载事项完全符合票据法的要求。乙布料公司将该汇票贴现给了建行某分行。在建行某分行向承兑行提示付款时，工商行某分行拒付。理由是：乙布料公司所供布料存在瑕疵，甲服装公司来函告知，00883109号汇票不能解付，请协助退回汇票。建行某分行认为，工商行某分行拒付违反票据法的有关规定，故向法院起诉，要求法院判决。(二)问题(I)I商行某分行的做法是否符合票据法的有关规定？(2)本案将如何处理？答：(1)工商行的做法不符合法律的规定。根据票据的无因性，票据债务人不得以原因关系对抗善意第三人。本案中，建行某分行并不知乙布料公司违约供货的事

8、实通过贴现善意取得00883109号汇票，该汇票是具备票据法上规定票据记载事项的有效票据，工商行某市分行在审核背书连续及持票人合法身份后就应该予以付款，而无权以乙布料公司与甲服装公司之间购销合同具有瑕疵而拒绝付款。(2)依照我国票据法第61条的规定：“汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。”及第68条规定：“汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任，持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权因此，本案中，建行某分行再遭拒付，其有权向出票人甲服装公司行使追索权，也可对工商行某市分行提起民事诉讼。32 .案

9、例二：(一)案情：2006年5月初，甲证券公司以100多人的名义开设自营账户炒作M股票，成为炒作M股票的庄家。5月底，甲证券公司大量买入M股票，持仓量由5月初占总股本的15%,增加到5月底的19%,至6月底，再次大量建仓，持仓量占股票总股本的22%。甲证券公司用自营账户买卖M股票，运用资金共5.2亿元，并使用不同的账户对M股票作价格数量相近，方向相反的交易，拉高股票价格，使该股票价格由6.42元升至13.74元，甲证券公司实际上已操纵了M股票价格的涨跌。(二)问题：(1)操纵证券交易价格行为有几种？(2)甲证券公司的行为属于哪几种？(3)你认为操纵市场行为有什么危害？(4)应该如何防范证券市场

10、操作行为？(5)甲证券公司可能承担什么样的法律责任？答：(1)单独或者合谋，集中资金优势，联合或者连续买卖，操纵证券交易价格的行为；与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互买卖证券或者进行虚买虚卖，制造证券交易虚假价格或者证券交易量的行为；以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为。(2)本案中，甲证券公司动用资金52亿元，使用不同的账户对M股票作价格数量相近、方向相反的交易，提高股票价格，是集中资金优势连续买卖证券的行为，属于第一种。甲公司以自己为交易对象进行不转移所有权的自买自卖，影响证券价格，属于第三种。(3)是竞争机制的天敌；是盘剥投资者的工具；是形成虚构的供求关系的罪魁。(4)大量持股报告义务；禁止单位以个人名义开户买卖证券；禁止挪用公款买卖证券；禁止国有企业及上市公司炒作上市交易股票。(5)根据不同情况单处或者并处警告、没收非法所得、罚款、限制或暂停其证券经营活动和证券业务。