二月基金从业考试考试第五次冲刺检测卷含答案和解析.docx

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1、二月基金从业考试考试第五次冲刺检测卷含答案和解析一、单项选择题（共50题，每题1分）。1、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起O个工作日内支付赎回款项。A、2B、5C、7D、10【参考答案】：C【解析】对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。2、基金管理公司内部控制体系中的最低层次是OoA、部门业务规章B、业务操作手册C、基本管理制度D、内部控制大纲【参考答案】：B【解析】教材原话。3、以下（）属基金定期报告。A、基金资产净值公告B、公开说明书C、基金持有人大会决议D、澄清公告【参考答案】：A【解析】代表基金基金份额

2、10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。4、B股票当日收盘价为12.8元/股，该股票近10日内的移动平均价为11.8元/股，若投资管理机构的投资原则是对所有BIAS(IO)大于3.5的股票都予以卖出，则该机构对持有的B股票会考虑OoA、卖出B股票B、继续持有B股票C、买入更多B股票D、买入与B股票价格呈负相关的股票【参考答案】：A【解析】BIAS(W)=(12.8-11.8)/11.8100%=8.47%3.5%5、一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是OOA、全球基金

3、B、国际基金C、离岸基金D、在岸基金【参考答案】：C解析离岸基金是在他国发行基金份额并投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。6、恒定混合策略在股价下降时买入股票并在上升时卖出股票，其支付曲线为OoA、直线B、凸形曲线C、凹形曲线D、不规则，有时平直有时弯曲【参考答案】：C【解析】恒定混合策略的支付曲线为凹形。7、以下选项中不属于基金托管人的职责的是OoA、安全保管基金财产B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D、基金的投资运作【参考答案】：D【解析】银行存款账户以基金名义在银行开立，用于基金名下资金往来的结算账户。8、我国证券投

4、资基金法于（）起开始正式实施。A、1999年11月12日B、2000年10月8日C、2003年10月28日D、2004年6月1日【参考答案】：D【解析】是2004年6月1日。9、基金管理人应当在每个季度结束后O个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和管理人网站上。A、15B、30C、60D、90【参考答案】：A【解析】基金管理人应当在每个季度结束后15个工作日内，编制完成基金季度报告。10、封闭式基金在基金募集期限届满，如果募集的基金份额总额小于核准规模的80%时，该基金不能成立，基金管理人必须承担募集费用，并在（）天内将投资者已缴纳的款项加计银行同期活期存款利息退还给基

5、金投资人。A、10B、30C、15D、40【参考答案】：B【解析】募集失败，管理人30天内将投资者已缴纳的款项加计银行同期活期存款利息退还给基金投资人。11、证券投资基金运作中的制衡机制指的是OoA、监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B、投资人拥有所有权，管理人管理和运作基金资产，托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制C、基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D、基金管理人内部相互制约的制衡机制【参考答案】：B【解析】基金运作中的制衡机制指的是投资人、管理人和托管人三方当事人的制衡。12、在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价

6、，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是OOA、市场营销计划B、市场营销实施C、市场营销控制D、市场营销分析【参考答案】：D【解析】在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是市场营销分析。13、麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。因此，OOA、具有相同麦考莱久期的债券，其再投资风险是相同的B、具有相同麦考莱久期的债券，其制度风险是相同的C、具有不同麦考莱久期的债券，其利率风险是可以相同的D、具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的【参考答案

7、】：D【解析】麦考莱久期是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。因此，具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的。14、开放式基金份额的申购与赎回是在O之间进行的。A、基金份额持有人与销售代理人B、基金份额持有人与基金管理人C、基金份额持有人与注册登记人D、基金份额持有人与基金份额持有人【参考答案】：B【解析】开放式基金份额的申购与赎回是在基金份额持有人与基金管理人之间进行的。15、下列关于ETF联接基金的表述，不正确的是OoA、ETF联接基金是基金中的基金B、ETF联接基金是主动型基金C、ETF联接基金采取开放式运作方式D、ETF联接基金

8、将绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF【参考答案】：B【解析】ETF联接基金是被动型基金。16、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托O进行股票、债券分散化的组合投资。A、基金管理人B、基金托管人C、投资咨询公司D、证券公司【参考答案】：A【解析】基金的投资由管理人负责。17、关于凸性说法不正确的有OoA、由于存在凸性，债券价格随着利率的变化而变化的关系就接近于一条凸函数而不是直线函数B、凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度C、凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资D、

9、凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资【参考答案】：D【解析】凸性对于投资者是有利的。18、证券投资基金管理法规定，1只基金持有1家上市公司的股票，不得高于该基金资产净值的OOA、10%B、20%C、30%D、40%【参考答案】：A【解析】包括但不限于上述内容。19、在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是OoA、有限责任公司B、合伙制C、合作制D、股份有限公司【参考答案】：A【解析】基金托管人的主要职责就是保管基金资产和监督投资运作。20、根据有关规定，基金赎回费率不得超过基金份额赎回金额的O,赎回费总额的（）归入基金资产。A、 5%,25%B、 8%

10、,20%C、 5%,20%D、 8%,25%【参考答案】：A【解析】基金赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%,赎回费总额的25%归入基金资产。21、受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是OoA、基金发起人B、基金持有人C、基金托管人D、基金管理人【参考答案】：D【解析】受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是基金管理人。22、以下O不属于基金估值的对象。A、基金所持有的股票B、估值日基金的交易额C、基金所持有的债券D、基金的权证【参考答案】：B【解析】教材原话。23、基金管理公司的投资研究一般不包括（）。A、个股研究B、行业研究C、个股内幕信息研究D、宏观与策略研究【参考答案】：C【解析】

11、基金管理公司的投资研究一般不包括个股内幕信息研究。24、目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照O的比例计提基金管理费。A、1%B、1.5%C、2%D、2.5%【参考答案】：B【解析】目前我国股票型基金的管理费率是1.5%。25、一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为O的曲线。A、向右上凸B、向右下凸C、向左下凸D、向左上凸【参考答案】：B【解析】无差异曲线簇表现为自左下方向右上方倾斜的曲线，即向右下凸。26、封闭式基金在二级市场一般是进行（）交易。A、折价B、溢价C、均价D、正常价【参考答案】：A【解析】封闭式基金在二级市场一般是进行折价交易。27、以下不属于基金管理公司治理的基本

12、原则是OoA、基金份额持有人利益优先B、公司股东利益优先C、公司独立运作I）、业务与信息隔离原则【参考答案】：B【解析】基金管理公司必须以基金份额持有人利益为先。28、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是OOA、有助于形成以个人投资者为主的投资者结构B、有利于维护非流通股股东利益C、有利于推动市场价值判断体系的形成I）、失去股指持续上升【参考答案】：C【解析】基金有利于推动市场价值判断体系的形成。29、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过O个工作日。A、10B、20C、5D、30【参考答案】：B【解析】赎回申请延缓支

13、付的期限不得超过20个工作日。30、证券投资基金会计的会计主体是（）oA、基金管理公司B、基金托管人C、基金存管机构D、基金【参考答案】：D【解析】开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。31、在美国，证券投资基金一般被称为OoA、共同基金B、单位信托基金C、证券投资信托基金D、私募基金【参考答案】：A【解析】在美国，证券投资基金一般被称为共同基金。32、一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（）。A、没有差异B、较高C、较低D、无法判断【参考答案】：C【解析】流动性强风险相对较低，因而收益率也较低。33、根据行为金融学理论，投资者所具有的“回避损失和心

14、理会计”特征会导致OOA、低估证券的实际风险，进行过度交易B、对不熟悉的股票、资产敬而远之C、选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来D、追涨杀跌【参考答案】：C【解析】行为金融理论认为，投资者由于受信息处理能力的限制，信息不完全的限制、时间不足的限制以及心理偏差的限制，将不可能立即对全部公开信息做出反应。34、QDI1基金份额净值应当在估值日后O个工作日内披露。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：B【解析】投资衍生品风险较大，需每日披露。35、主要投资于各种国债、金融债及公司债等的基金类型是OoA、股票基金B、债券基金C、混合基金D、货币市场基金【参考答案】：B【解析】债券基金80%的资产必须投资于各类债券。36、基金的募集一般要经过申请、核准、（）、基金合同生效四个步骤。A、批准B、发售C、发行D、审查【参考答案】：B【解析】基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。37、（）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。A、基金管理费B、基金托管费C、证券交易费D、基金运作费【参考答案】：A【解析】目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费;开放式基金通常低于0.25%o38、（）适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大，或者改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。