银行业务授权排查情况报告.docx

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1、业务授权排查情况报告根据我行常态化风险排查机制要求，我部已建立业务授权风险定期排查机制，要求各相关部门按季开展业务授权风险排查，掌握本条线业务授权制度执行情况，摸清业务授权风险隐患，现将2023年二季度业务授权排查情况报告如下：一、基本情况我行建立了统一的授权管理体系，制定了*银行授权管理办法*银行授信授权管理办法*银行财务授权管理办法*银行资金营运中心业务授权管理办法*银行贸易金融条线业务授权管理办法*银行柜面业务系统业务授权管理制度等基本授权制度及各业务授权制度，明确了基本授权范围、授权调整及终止情形、转授权以及各相关业务具体授权规定等。我行目前主要授权范围包括授信授权、同业业务授权、投资

2、业务授权、财务授权、贸易金融业务授权等。本行经营层授权遵循统一管理、分级负责、有限授权和权责一致原则，由本行行长在法定经营范围及公司章程、董事会授权范围内，根据各机构及各相关部门的经营管理水平、风险控制能力、资产质量状况等，对各机构及相关部门实行逐级有限授权。各机构和相关部门负责人在自身授权范围内和权限额度内，可根据需要向本机构、本部门其他经营管理岗位或辖属分支机构负责人进行转授权。同时，总行根据各机构及相关部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，及时调整更新授权。2023年二季度，我行持续完善授权体系。一是推动年度基本授权工作，由风险管理部牵头组织总行各部门梳理、明确授权事项、授权

3、内容，进一步健全完善本年度授权架构。二是完善授信授权，为有效防控信用风险，结合我行当前实际，已拟定本年度*银行授信授权管理办法初稿。主要完善内容包括按季监测分支机构的不良贷款，并据此进行机构类别划分；调整单类授权业务，设定单类授权业务的上限;上收分支机构续贷业务审批权限，续贷业务视同新增业务进行审批处理；实施备案制，增加对公、零售客户首次用信备案要求，强化审批流程审查，防止机构超权、越权。二、排查情况从各业务部门排查及监测情况反映，2023年二季度授权制度总体执行情况较好，各分支行均基本能按照权限管理要求进行各项业务审批。三、存在的风险隐患部分柜面业务授权审核不到位。主要表现在未认真审核协助执

4、行业务回执填写内容，未认真审核对公开销户业务经办柜员系统录入情况，未认真审核借款借据大写金额，以致协助执行业务回执填写内容与实际不符、对公开销户业务未能及时或准确在人行系统备案、贷款业务原始凭证要素有误等问题未能及时发现，业务办理存在风险隐患。四、整改情况及下一步工作计划（一）加强履职管理，强化合规意识。加强柜员凭证审核、会计主管复核履职，严格按会计业务凭证要求受理相关业务，同时加大对会计人员行为履职的监督管理，对重点业务、重点环节、重点人员定期开展监督检查，防控风险。（二）持续加强监测监督，防范授权风险。一是持续监督分支行授信授权制度的履行，通过信贷系统、国结系统以及机构业务日常审批情况等对

5、分支行业务审批进行持续跟踪监测；二是对高风险业务、转授权业务、超分支行权限业务进行重点排查，及时发现问题并定期通报，督促分支行及时整改，进一步防范风险；三是优化柜面授权业务指标预警模型，设置基础指标，对超出指标的异常情况进行风险预警,提升授权业务风险排查的精确性，并通过组合模型的方式进行全流程监督，确保业务监督的连续性。（三）优化授权体系，强化授权管理。根据业务发展实际情况及各级机构的执行情况，拟对现行*银行财务授权管理办法*银行贸易金融条线业务授权管理办法等授权制度进行修订，优化财务授权管理，贸易金融业务方面增加“单户单日同一业务品种且同一交易对手累计超出有权人权限的需经上一级有权人审批”内容，防止分支机构拆分办理业务。