财富顾问资格考试试题及答案(1).docx

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1、对错V30、MOM资产管理模式通过精选管理人来管理资产，只要委托成功后,无须进行后续的跟踪和监督。判断题*对错V31、MOM资产管理模式在欧美受投资者关注的原因是这种模式能够带来长期稳定、高于平均水平的投资回报。判断题*对V错32、涉及对外合作（含外包业务）的各级行、各相关部门应建立外包方涉密人员档案管理制度，档案至少应当包括经外包服务商加盖公章确认的外包服务人员与外包服务商签订的劳动合同、身份证、简历等复印件。判断题*对V错33、业务部门对外提供客户信息（含外包业务）的，不得使用公共电子邮件或移动存储设备对外提供客户信息;确因条件所限而需要使用上述方式的，须报有权审批人审批，并签署保密协议。

2、判断题*对V错34、各级行内部查询遵循授权有限原则（客户本人或经客户授权除外1判断题*对V35、与我行开展合作的外部审计部门要求我行提供客户信息时，应符合法律法规、监管规定，经客户信息归属部门或直询操作部门审批后，在我行限定的区域查看，严禁备份。判断题*对V错36向公检法部门及其他有权机关提供涉及客户信息的材料时，应当按照我行协助司法机关查询冻结的相关规定办理。判断题*对V错37、各级行收集客户信息应当公开收集规则，明示收集信息的目的、方式和范围，并经被收集者同意。判断题*对V错38、对第三方合作机构须建立评估、审查、选择机制。与有因为泄露客户信息而发生纠纷或者造成其他不良影响记录的第三方合作

3、必须要签订保密协议，明确惩罚措施。判断题*对错V39、未经批准，严禁接受外部媒体采访，严禁在私人银行部内拍照、录音、录像等。判断题*对V错40、会议的秘密文件、资料，要严格保密，标明密级，统一编号，登记分发。领导讲话未经本人同意，不准整理记录、发布。判断题*错41、会议的秘密文件、资料，要严格保密，标明密级，统一编号，登记分发。领导讲话未经本人同意，不准整理记录、发布。判断题*对V错42、关于额度预留，各分行只能查询本分行的预留信息。判断题*对V错43、关于额度预留，只有总行可以为客户预留额度判断题*对错V44、认购期属于BoEing私人银行投资服务系统的销售周期判断题*对V错45、基金专户不

4、需要第三方交互判断题*对错V46、在总行设置产品模式为下级管理的情况下，留在总行的额度，无法通过柜面销售判断题*对V错47、每级分支行只能有一个协办人。判断题*48、在“财富背景视图添加他行财富，可以再开户时合并计算。判断题*对错V49、不达标客户指年日均AUM不足500万元的签约客户。判断题*对V错50、贝才富顾问签约客户流程取消了风险岗审核是因为签约没有风险。判断题*对错V51、PBS系统中计算客户年日均AUM和本年日均AUM的总天数一定都为一年。（以）单选题*对V错52、在PBS中A客户在上海、浙江都有资产，且在上海签约了，客户在浙江的资产一定比上海的资产少。判断题*对错V53、客户在私

5、人银行管理系统中的金额资产涵盖了客户在全国的金融资产。判断题*对V错54、体验客户资产如达到标准，无需主管审批可自动升级。判断题*错V55、客户在我行没有开立任何账户也可以签约成为私人银行体验客户。判断题*对错V56、私人银行管理系统中交叉客户实行先领先得的原则。判断题*对V错57、商业银行应对有推介期、推广期等募集期且非交易型的低风险产品，要求被代理机构设置让客户考虑是否适合做出投资的犹豫期，犹豫期内允许客户根据约定解除相关合同。判断题*对V错58、银行业金融机构应当设立或指定投诉处理部门，负责指导、协调、处理客户投诉事项判断题*对V错59、商业银行制定银行业消费者权益保护工作考核评价体系，作为专项考评不纳入内部综合考核评价体系内判断题*对错V60、商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的，应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。判断题*错。