预防网络电信诈骗知识考试试题.docx

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1、预防网络电信诈骗知识考试试题一、单选题1.张某通过电商平台购买了物品。下单成功后突然收到一条陌生短信，短信称其未 购买成功，需要退款，要求张某提供退款的账号和密码。碰到这样的情况张某应该 怎样做？A.接到这样的信息，应该按照对方的要求做。B.相信并转账，等待退款。c.退款不会要求提供账户密码，直接忽略。D.陌生信息要求转账的，相信并提供。答案解析：要求提供退款账号和密码都是诈骗。退款不会要求提供账户密码，电 商平台会直接将退款返还至付款账号中。2.收到手机短信”代办大额度信用卡，透支金额5万元起。有需要的请联系王经理13 8*,你应该办？A.打电话去问问，手续费贵也办。B.急着用钱谀，不管了，

2、我要办一张。C涉嫌诈骗行为,不理。 Cfj行案）D.将自己的隐私信息全部给对方。答案解析：办理贷款需要去正规的金融机构办理，短信中代办大额度信用卡，涉 嫌诈骗，不能理会。3.想找兼职的小刘，在58同城里面看到一则招聘网络兼职人员的信息，她了解到， 在淘宝网上给商家“刷信誉的工作非常轻闲，无需押金，更不用坐班，而且对方承 诺，小刘每刷一笔商晶，至少有15元钱的收入，每天至少可赚百元以上。小刘动了 心，立刻垫钱刷了一笔500元的订单，结果可想而知。如果正想找工作的你，遇到 了这样的招聘信息，你该怎么做？A常见诈骗手段,主动忽略。（厂角答案）B.这种赚钱方式真轻松，赶快去应聘。C.刚毕业就业困难，急

3、用钱买新手机，日夜刷信誉赚钱。D.发财致富之道，并介绍朋友一起发财。答案解析：声称“刷信誉可以赚钱的兼职，都是诈骗。“空手套白狼”的致富想法也 是错误的，应当摒弃。4 .如果有陌生人加您微信好友，您会怎么办？A.都加为好友B.所有的陌生人一律不加C.问清是谁再加为核证是否加好友D.主动加并说出自己的姓名、电话号码帮助对方回忆。答案解析：只要有防范意识，不要轻信他人并转账即可，正常的核实身份后，可 以通过通讯技术服务生活的。5 .您的手机设置哪一种手机密码锁屏更为安全？A.太麻烦了，没有设置B.设置六个1数字为密码C.设置图形或无规律数字为密码D.设置六个8。答案解析：密码设置可以用大小写字母和

4、数字组合比较安全。6.当对方自称是“机构工作人员时“您是否会相信？A.无所谓，我都相信B.坚决不信，谁的我都不接C.问清楚核实身份后，看内容而定I案）D.自称机构工作人员肯定都是好人答案解析：无论对方以何种事项的内容来迷惑你，一定要保持冷静，先确定对方 身份，再详述具体事件，尽量判断真假，若无法判断，置之不理即可。7 .收到的手机验证码，您会告诉其他人吗？A会8 .认识的人就给C.谁都不给D.反正不重要，给别人看也不损失答案解析：手机验证码属于验证类信息，不能轻易告知他人，防止被骗。8 .某日，您手机收到了一条告知您的网银需要升级的短信，您会怎么办？A.马上按照短信要求进行升级B.点击短信中的

5、的链接看一看C.先拨打银行官方电话进行核实了解，看是否真的需要升级D.虽然短信号码是境外的，但是我能报出我姓名，我相信答案解析：拨打银行官方电话咨询确认，或到银行官网、柜台办理升级业务，不 要轻易点击短信链接升级。9 .如果你接到一个自称在政府工作的人员，能说出你的名字并且知道你是贫困生。 对方表示要给你发放2000元的补贴，哪种处理方式最合理？A.根据对方要求提供自己的身份证号、银行账户等B.能说出姓名则不是诈骗，根据对方提示到ATM机上操作领取补贴C.挂断电话，打电话向相关政府部门进行核实D.向对方详细了解补贴情况答案解析：勿轻信，将情况向老师或家长告知，或者向政府部门进行核实。10.如何

6、防止网络诈骗的发生加强手机、电脑安全防护,及时升级病毒库,安装防火 墙,及时查杀病毒和木马一旦遇到要求汇款等涉及到财物问题时,一定要联系到本 人,核实后方可汇款如确认为诈骗,应在第一时间报案并通知其他好友,让其防止被 骗A.B.C.D.IL金融机构临柜人员应当面在兑换的残缺人民币票面上加盖带有O的全额或半 额戳记。A.中国人民银行B.残缺人民币C.本行行名ID.兑换人民币面额正确答案:C12.于2020年10月10日组织开展全国“断卡”行动，其中的“卡”是指：A.会员卡、门禁卡B.手机卡、银行卡（已俯纭案）C.健身卡、图书卡D献血卡、医保卡13 .对公账户开户事中开户需要审核企业信息、法人和代

7、理人信息、（）、手机入 网。A、成立日期B、开户用途（IC、股东信息D、经营情况14 .对于客户发起的次日转账业务，我行将在（）转出。A.次日凌晨B.次日中午C.下班后D.24小时后 I15 .自助注册日限额是多少？（）A.5000B. IOOOOC.20000D.50016.密码+刷脸认证日限额最高是多少？（）A.5万B.10 万C.20 万D.50 万！17 .掌银“收支”功能展示（）收入支出金额柱形图。A.3个月B.6个月CL年D.两年18 .以下哪些是征信修复诈骗行为?（）A、以“清除不良信用记录”“征信修复”“征信洗白”等名义开展业务或发布广告B、未在人民银行备案，办理企业征信业务C

8、、以“征信修复”培训名义，收取培训费、加盟费D、以上都是19 .以下关于出租、出借、出售个人银行账户的表述中哪一项是正确的？A.银行账户属于个人私有财产，账户所有人可以自主决定出租、出借、出售。B.出租、出借、出售账户给亲人或朋友，肯定不会有问题的。C.账户出租、出借、出售之后，发生法律纠纷与我无关。D.出租、出借、出售银行账户是违法行为，严重影响个人征信记录，且要承担相应 法律责任。（K答）20.根据“两高一部”出台的关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题 的意见，“数额较大是指诈骗金额达多少元以上？A.三百B.三千（C.三万D.三十万21.公检法机关在案件的沟通办理过程中，会通过渠

9、道，出示证件、法律文书等文件。A.电话B.社交应用C.口头转述D.当面（22.2022年4月中共中央办公厅、（）印发了关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯 罪工作的意见，要求加强源头治理A.人民银行B.农业银行B.银联D.国务院办公厅123.2022年5月，我行召开全行加快推进电信网络诈骗治理督导会议，要求实现电诈 涉案账户（）的目标A.降比退位（二B.降低比例C.降低数量D.降低金额24.2022年（）印发关于做好涉诈管控账户申诉处理的通知，同年3月我行安保部发布关 于规范涉诈管控账户申诉处理流程的通知明确申诉流程A.人民银行B人行支付结算司（I：确答叁）C.银农业银行D.国务院办公厅25.湖

10、北分行始终把电诈治理作为O工程加以推进？A.主要B.一把手C.深耕行动D.专项治理26.2022年，启动了天网反欺诈风控平台O期工程？A.1B2C.3D.4 27.各级行要严格执行O ,不论是否为本网点投诉、本人职责范围，必须按照谁 接待、谁受理、谁跟踪、谁解决的原则，妥善处理。首次接待投诉的人员，要认真 倾听客户诉求，主动协调并跟踪转办进程，直至妥善办结，发现推诿拒办的一律从 严处理。A.首问负责制，B.每日督办制C.快速报告制D处罚问责制28.1.对于诈骗公司财物，数额特别巨大或者有其他严重情节的，处（），并处罚金 或者没收财产。A.三年以上十年以下B.十年以上有期徒刑或者耗徒刑C.三年以

11、上七年以下D.死刑29.截至2022年1月31日,凡连续 以上未发生客户主动交易，账户余额（A）以下，且未签订相关业务服务协议的账户（借记卡和活期存折，下同 ）的，将其账户功能将调整为只收不付。其中军人保障卡、拥军优抚卡等特色账户 不纳入清理范围。A.6个月（含）、10元（含）隔答案）B.6个月（不含）、10元（不含）C.1年（含）、10元（含）D.1年（不含）、10元（不含）30 .高危疑似类灰名单客户申请对前期账户解除管控的，应根据客户日常交易需求 ，对客户“无卡支付、境内/外消费、境内/外自助设备取现等非柜面渠道设置每日 累计;网银交易限额日累计上限,年累计上限。A.1000、 1000

12、、 20000B.1000 IOOO. 30000C3000 3000、30000D.3000 3000、 5000031 .为进一步加强涉案账户管控，省行加大了涉案账户考核力度，对于2022年新开 户，每新增涉案账户1户扣发经办人 元、网点负责人 元。A.200、500B.300、500c.500、ooo( Jm)D.600、 120032.天网反欺诈风控系统黑名单惩戒类涉案客户的处置标准是一年内暂停开户业 务，一年内不得开通非柜面交易渠道的管控。A.3、3.B.3、5C.5、3D.5、533.省分行实行停复牌管理，对当年新开户成为涉案账户的网点，延迟一个月开 通掌银、网银，暂停超柜办理开户

13、业务一个月。A. 1、18.1、 3C.3、1D.3、334.省分行对于当月新增涉案账户一户以上或连续3个月累计新增涉案账户一户 以上的网点，暂停该网点超柜办理开户业务，连续一个月未发生涉案账户的，可 恢复办理。A.l、3、38.3、 5、3C3、6、3（正确答案）D.3、6、635 .若涉电信网络新型违法犯罪，涉案账户及其所有人，年内将被暂停涉案 账户非柜面业务、支付账户所有业务，金融机构不得为其新开立账户，涉案账户的 个人和单位信息将被移送金融信息基础数据库并向社会公布。A.2B.3C.4D.536 .客户明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪而提供收购、出租信用卡、银 行账户、非银行支付

14、账户等支付结算帮助，数量达到 张（个）以上的，以帮助信息网络犯罪活动罪，将被追究刑事责任。A.2B.3C.4D.537 .营业网点需批量限制客户第三方交易限额的，应通过二级分行 向省分行提出书面需求。A.运管部B.安保部IC.个金部D.内控合规部38 .柜面人员根据尽调及排查结果，对客户第三方支付渠道限额的管控时间、日交 易限额、月交易限额等进行设定，后续如需调整可在BoEing中选择“20472”安全锁 解除或调整，否则。A.截止日期当天天翊系统将自动解除第三方限额管控。B.截止口期之后客户可自助解除第三方限额管控。C.截止日期之后天翊系统将自动解除第三方限额管控。，D.不解除39 .新开卡

15、客户电话回访，对开户预留电话关机、空号或接电话人为非账户持有人 的，经 确认后将其纳入异常账户管控，同时执行柜面10407限制账户交易。A.网点负责人B.内勤行长C.支行个金部D.支行安保部40 .建立K宝、K令等安全工具发放审批机制，给客户发放K宝、K令等安全工具必 须由审批签字，同时建立客户领用台账，由客户签字确认后再予发放。A.网点负责人B.内勤行长C.客户经理D.网点副职及以上人员Uj )41 .开户手机号实名认证及入网时间查验。银行账户绑定手机号必须为客户本人实 名认证手机号，入网时间须 以上。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月42 .网点人员在为个人客户开户时，须在银行账户风控系统查