理财产品代销协议样本.docx

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1、理财产品代销协议样本理财产品代销协议本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为 科学依据，请勿摹仿。文档如有不当之处，请联系本人或者网站删除。平台理财产品销售合作主协议一、合作参预方甲方（产品方）：地址:联系人:联系电话:乙方（平 台方）：地址:联系人:联系电话：二、目的和定义方为明确甲、乙双方XXX平台销售理财产品业务 合作及其相关事宜中的权利和义务，保证业务正常进行，保护投资人 的合法权益，根据商业银行个人理财业务暂行管理办法、商业 银行个人理财业务风险管理指引和中国银监会办公厅关于进一步 规范商业银行个人理财业务有关问题的通知等法律法规，甲、乙双 方本着平本文档所提供的信息仅供参考之用，不

2、能作为科学依据，请 勿摹仿。文档如有不当之处，请联系本人或者网站删除。等自愿、诚实信用的原则，经友好商议签订本协议。）是指甲方与乙方在合作框架下，以乙方经营机构为销售渠道， 面向乙方或者乙方客户销售理财产品的业务。乙方与甲方开展理财产品销售业务前，应向当地监管机构报告， 获得监管机构认可后方能开展本项业务。财产品包括：（一）甲方根据乙方的委托，专门为乙方自身或者客 户设计投资方案，并进行投资运作的理财产品。（二）甲方自主设计的，乙方根据客户需求并经甲方允许代销的 理财产品。（三）乙方自主设计或者代理其它银行销售，由甲方提供资金清算、 归集、收益分配等服务的理财产品。（四）经甲、乙双方商议允许销

3、售的其它理财产品。三、合用范围本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学 依据，请勿摹仿。文档如有不当之处，请联系本人或者网站删除。（一）理财产品认购、认购期内撤销、提前赎回申请、提前赎回 申请到账、收益分配、到期兑付等业务；（二）理财产品市场营销、 风险提示、客户服务、人员培训等业务；（三）理财产品对账、差错 处理等业务；（四）甲、乙双方商议确定的其它业务。四、业务合作模式乙方选择以下合作模式与甲方开展代理销售理 财产品业务合作。双方合作模式包括：（一）代理销售售1、系统销售。乙方在其业务前路机开辟接口，实现与甲方对接，并通过系统与 甲方开展理财产品代销业务。2、手工销售。甲方与乙方通过手

4、工记账、划账等方式，实现代理销售理财产品。（二）贴牌销售乙方使用自己品牌，对甲方提供的理财产品进行 加工、包装，并通过其营业机构向终端客户销售。本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模 仿。文档如有不当之处，请联系本人或者网站删除。（三）机构理财根据乙方或者乙方机构客户的理财需求专门设计， 接受乙方或者乙方机构客户委托进行投资运作的机构理财业务。（四）理财产品清算服务过甲方通过XXX平台系统为乙方提供理 财产品资金归集、清算和收益分配等服务，在此期间甲方只负责按照 乙方的指令或者约定进行系统清算，不参预产品设计、发行、报备和 客户营销等具体业务。五、业务合作原则及流程件业务合作

5、原则及流程参见附件2-1: XXX财财富富XXX平台理财产品销售业务合作原则及流程。代理销售模式下，乙方代理销售甲方理财产品时，应确定手工或 者系统销售模式并逐次就单项理财产品签署产品合同，产品合同包 括甲方提供的单项理财产品的对外宣传材料范本（或者产品说明书, 下同）以及甲、乙方与客户所签署的理财产品三方协议文本。其中甲、乙方与乙方客户所签署的理财产品三方协议中涉及产品 属性的要素本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据， 请勿摹仿。文档如有不当之处，请联系本人或者网站删除。（如发行金额、认购金额起点、产品存续期限、参考收益率、管 理费率、风险揭示条款、风险评估测试问卷等）均由甲方负

6、责提供， 乙方不得单方面更改。产品合同及其附件是不可分割的，与本协议共同构成乙方就代理 销售甲方理财产品完整的合约关系。贴牌销售模式下，甲方负责提供基础理财产品；乙方负责制作理 财产品说明书和销售文本。乙方负责对终端客户的营销、管理和投诉解释工作。机构理财模式下，甲方和乙方或者乙方机构客户直接根据单项产 品签订机构理财产品合同。代理清算模式下，甲方和乙方就每项代理清算的产品签订代理清 算产品合同，甲方负责提供参数配珞、资金划转及资金。计算、收益分配服务。六、合作方的权利和义务(一)甲方的权利和义务1、甲方享有如下权利：(1)根据国家法律、法规及其它有关规定，委托乙方办理理财产 品销售业务；本文

7、档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据， 请勿摹仿。文档如有不当之处，请联系本人或者网站删除。(2)甲方有权根据合作模式及本身实际情况自行设计产品和理财 方案(包括基础资产、发行金额、投资期限等)；(3)甲方有权选择第三方作为理财产品的代理人，乙方并非甲方 惟一的销售代理人。甲方在每期产品代销附属协议中说明赋予乙方的最高销售额度。(4)甲方有权根据合作模式就单项理财产品决定是否授权乙方代 理销售以及赋予乙方代理销售的额度，并有权调增或者调减所分配给 乙方的额度金额。(5)对因乙方故意或者过失而给理财客户及甲。方造成的损失，有权要求乙方承担相应责任。(6)甲方有权根据合作模式在乙方违反本协

8、议及其附件相关规定 时单方面住手授权乙方代理销售甲方理财产品，并要求乙方即将住手 侵害甲方权益并赋予相应赔偿。2、甲方负有如下义务：(1)在代销模式下，向乙方提供与理财产品代理销售业务有关的 产品协议书、公告、资讯等销售文件和资料信息，并保证其真实性、 完整性本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿 摹仿。文档如有不当之处，请联系本人或者网站删除。和及时性；甲方有义务按照监管机构的要求报送委托乙方代理销 售甲方理财产品的方案和操作模式；甲方负责理财产品的设计、运作 管理，履行受托理财的职责；甲方有义务遵守产品对外宣传材料、产 品协议书中所记载的各种事项。(2)在机构理财模式下，甲

9、方负责理财产品的设计、运作管理， 履行受托理财的职责；甲方有义务遵守甲方对外宣传材料、产品协议 书中所记载的各种事项。(3)在贴牌销售模式下，甲方不负责提供产品的协议、文本等资 料；涉及乙方的相关文件必须取得乙方允许。(4)在代理清算模式下，甲方负责提供参数配貉、资金划转及资 金计算、分配服务；甲方不参预产品设计、发行、报备和客户营销等 具体业务。(5)甲方负责按照本协议及其附件规定的标准、方式和时间，给 付乙方代理销售费用。6)甲方对乙方在业务办理过程中提供的投资人信息、交易数据、 乙方商业机密等资料和信息负有保密义务。本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模 仿。文档如有不

10、当之处，请联系本人或者网站删除。(二)乙方的权利和义务1、乙方享有如下权利：(1)在本协议规定的范围内，确定乙方的销。售策略、业务流程，办理理财产品销售业务。(2)按照本协议规定的标准、方式和时间，取得理财产品代理销 售费用。(3)对因甲方故意或者过失而给理财客户、乙。方造成的损失，有权要求甲方承担相应责任。(4)乙方有权自主选择本协议第四条列出的各种业务合作模式。2、乙方负有如下义务：(1)严格遵循国家法律、法规及其它有关规定和理财产品协议书 及本协议的规定，办理理财产品销售业务。同时，应按照监管机构的业务规则、意见，制定客户评估、产品 宣传和营销活动的合规性管理办法、建立客户投诉处理机制和

11、理财业 务人员管理办法，加强风险揭示，避免错误销售和不当销售。(2)业务开办前乙方应开展市场调研和客户风险评估测试工作； 业务开办时采取有效手段和本文档所提供的信息仅供参考之用，不能 作为科学依据，请勿摹仿。文档如有不当之处，请联系本人或者网站删除。方式，保障理财产品销售业务的正常、高效进行，并为投资人提 供优质的客户服务。(3)业务开办前乙方应在甲方开立XXX平台清算账户，用于理财产品资金清算。乙方应在清算账户中保留充足余额，以保证业务正常开展；乙方 及时、准确地向甲方提供理财产品的销售数据，及时、准确地将有关 款项划往甲方指定的委托理财专用账户。(4)在代销模式下：乙方客户签署的理财产品协

12、议中必须明确载 明甲方作为理财发行人的身份以及甲方对单项理财产品的编号，并正 确使用甲方的理财产品品牌；乙方有义务在甲方分配给乙方的代理销 售理财产品的额度范围内对乙方客户销售理财产品，不得超额代理销 售必须正确引导乙方客户填写理财产品协议书及产品合同中指定需 要客户填写的法律文本，乙方需妥善保管理财产品协议书，并定期将 理财产、品协议书、风险评估测试问卷等法律文本交回甲方；本文档 所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿摹仿。文档如有不当之处，请联系本人或者网站删除。乙方对理财客户负有风险提示及解释说明理财协议条款的义务。(5)乙方有义务在理财产品到期时负责将甲方转给乙方的理财产 品

13、本息分配、支付给乙方客户，不得延迟支付或者截留，否则由此产 生的纠纷并给甲方带来的损失，全部由乙方承担责任并赔偿；(6)乙方必须在资金划转日，在甲方开立的XXX平台清算账户有 可用的、足额的、合法的理财认购资金，否则由此导致乙方理财客户 和甲方的损失，由乙方承担赔偿责任。(7)乙方有义务按照有关国家法律法规和监管规定，要求乙方客 户提供真实、有效的身份证件，负责审查、核对乙方客户身份证件的 真实性和有效性，并留底备查，并保证乙方客户购买理财产品交易的 合法性、真实性和自愿性。若乙方违反国家法律法规在审查、核对乙方客户身份证件的真实 性和有效性浮现失误，应承担由此产生的全部责任并赔偿甲方损失；七

14、、业务资料的管理本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作 为科学依据，请勿摹仿。文档如有不当之处，请联系本人或者网站删除。(一)理财产品销售业务资料是指甲、乙双方在为投资人办理本 协议规定的业务过程中形成的各类书面和电子形式的资料。包括但不限于:投资人的各类业务申请表单和相关证明资料、交易 记录与确认数据、各类涉及理财产品的协议、合同等。(二)投资人书面填写的各类业务申请表等书面资料，由乙方依 相关法律、法规及乙方资料保管规定妥善保管。根据业务需要，甲方能够在乙方的协助和配合下，对上述资料进 行核查。（三）甲、乙双方在理财产品销售业务中产生的各类交易记录、投资人信息资料等电子资料，由双方依照法律

15、、法规及其它有关规定, 以电子。数据形式保存，并做好数据备份和维护工作。（四）所有资料应自形成之日起完整保存，保存期不低于行业标 准或者主管部门规定的年限，普通为十五年。市场营销、客户服务和人员培训1（一）甲、乙双方分工协作、互 相配合，共同作好人员培训、宣传、推广等市场营销工作和客本文档 所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿摹仿。文档如有不当之处，请联系本人或者网站删除。户服务工作。甲、乙双方在开辟同一客户时，要坚持相互商议，共同维护的原 则。（二）甲、乙双方根据业务发展需要，制定各自的和共同的市场 营销策略和计划，并通力合作，共同推进计划的实施。（三）甲、乙双方各自建立客户服务体系，妥善处理投资人查询、 咨询、投诉等客户服务工作。如任何一方有需要时，另一方应在能力所及范围内提供必要的帮 助。（四）配合市场营销和客户服务，甲方每年可提供一定量的理财 业务培训，并组织乙方客户经理和管理人员参加国内外考察、学习活 动，培训费用由双方商议解决。九、代理费用（一）代理费的支付标准、分成比例和支付方式按 照产品合同执行。（二）甲、乙双方须严格遵照代销主协议，产品合同及相关规定 收取费用，不得擅自变更收费及费用分成的标准和方式等。根据业务发展需要，甲、乙双方经商