风控部年度工作总结.docx

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1、2023年度述职报告一、2023年工作总结2023年是特殊的一年，企业迎来了在管项目的第一波退出潮。2023年，风控部根据公司年初制定的业务目标，抓住关键，突出重点，配合投资部门完成多个项目的顺利退出。在各部门的相互配合和共同努力下，克服种种困难，将不确定性变为确定性，在政策及市场环境急剧变化的情况下完成了各项工作，现将主要工作总结如下：（一）突出重点，历史项目平稳着陆自XX年成立以来，XX公司共设立基金XX只，投出项目XX个，管理规模为XX亿元。由于成立初期风控制度及人员配备的不完善，当时所投项目在投后管理的过程中频繁出现合规问题、交易结构问题，为项目退出带来较大风险。2023年是XX公司经

2、历的第一波退出潮，项目退出工作呈现出时间紧、任务重的特点。风控部人员有限，我们根据部门工作琐碎、项目数量较为庞大的状况，在安排工作时，紧紧围绕公司的经营目标和重点任务，把握工作中的轻、重、缓、急，着眼大局，抓住关键，对重点工作、重要事项、重大项目，集中力量，确保工作有序进行。本年度重点工作涉及XX个退出项目，包括XX项目、XX项目，其中后4个项目为本年度新增退出项目。在企业领导及部门分管领导的带领下，风控部深度参与项目，助力投资部完成XX项目、XX项目的顺利退出，为企业化解了历史项目遗留的风险，降低近X亿元风险敞口；对XX项目、XX项目积极采取发函、起诉等措施，完善管理人的尽职履责义务，化解企

3、业潜在合规风险；对于分期支付回购款的XX项目、XX项目，风控部积极协同责任部门及律师进行账款催收、质押物处置。(-)兼顾全局，日常工作有条不紊风控部的工作贯穿着经营的每一个环节，除了深入参与重点项目，风控部也在日常工作中为企业提供财务和法律支持。一是风控工作方面，本年度风控部共审议X个项目方案,完成X个项目的立项，同时配合投资部接受X个基金的尽职调查。根据股权项目与债权项目的不同底层逻辑，立足于风险控制的同时，兼顾灵活性与可操作性，针对不同的项目采取不同的措施。二是财务工作方面，建立了逐步完善的管理体系。在货币资金的管理上，能够认真做到现金日清月结，银行存款结算准确，保证帐实相符；在存货的管理

4、上，我们严格出入库手续，进行定期盘点，做到帐帐、帐证、帐实相符；在固定资产和低值易耗品的管理上，我们会同行政人事部对固定资产进行一年一度的全面清查工作，对实物的管理责任到人，保证企业资产的完整安全性；在对外投资管理上，认真审核相关协议、文件，积极配合投资部办理对外投资项目的相关财务事宜。(三)总结经验，工作质量稳步提升回顾总结是为了更好的出发。回顾公司的合规发展历程，可以发现XX年是一个分水岭，此前成立的项目由于风控制度及人员配备的不完善，较易出现合规问题、交易结构问题，比较有代表性且规模较大的为XX项目和XX项目。XX年XX项目顺利退出，今年XX项目顺利退出，这些遗留项目的合规问题暂时告一段

5、落。风控部与投资部借此机会对项目进行梳理总结并形成报告，在回顾项目全生命周期的过程中对业务逻辑有了更宏观的认识，为未来新基金的设立和新项目的投资提供宝贵的实践经验。在财务管理方面，在总结经验的基础上形成更完善的管理体系，确保今年决算比例符合年初制定的目标。具体来说是加大预算情况执行小结的频率，确保预算管理更加精准可控；二是加强费用前置审批流程，严控招待费、礼品费的支出，降低公司费用，防范不合理支出；三是加强对部分费用的细化管理，项目费用更加清晰。二、存在的问题和困难(-)重项目本身风险控制，轻系统化风险评估企业发展过程中面临各种各样的风险，从政策风险、行业风险到内控风险、投资风险。风控部门应站

6、在更高的维度开展风险管理工作，系统性的考虑项目风险，尤其是案外因素对项目的影响，避免就事论事，局限于单一维度。本年度在XX、XX项目的处理上暴露出了风控维度单一的问题。（二）重项目前期风险控制，轻项目后期风险跟踪在工作中偏向投前项目筛查，对投后管理工作重视程度不够，未及时督促投资部门开展投后检查，导致投后管理多流于形式。部分已投项目，投资经理一年中未对被投企业进行过一次实地考察，对被投企业及担保方的情况跟踪不及时、不到位，管理人的勤勉尽责义务严重缺失。风控部作为投后管理的监督部门责无旁贷。（三）重法律合规工作，轻财务筹划工作风控与财务工作同样重要。投资风险的多样性、复杂性和不确定性，决定了风控工作的灵活性、专业性和全面性。除了法律知识以外，风控人员还需掌握财务、金融等领域的专业性知识，才能对项目作出更全面、专业的评估。目前的情况是工作重心较多倾向法律合规工作，企业财务筹划工作的专业程度、深入程度有待提升。