银行科技外包供应商管理与能力提升策略研究.docx
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1、银行科技外包供应商管理与能力提升策略研究银行的信息科技应用广泛而复杂,相应的,信息科技外包服务的范围也相当广泛。当前,外包服务已经成为深化银行信息化建设的重要手段,特别是一些中小型金融机构,外包服务甚至成为其信息化的主要手段。因而,外包风险成为银行信息科技风险管理的重要领域,必须高度重视。O前言着信息科技外包的广泛引入,银行面临日益增大的外包风险。如何加强对科技外包项目的管理,降低外包风险,是业界普遍的课题,而外包风险也成为银行科技风险的重要管理领域。目前科技外包的形式多种多样,既有外购技术人员参与项目开发的外包,也有外包生产运行维护的外包服务。各种外包项目在外包内容、外包风险、外包管理等方面
2、也有差别。由于科技外包的内容各不相同,因而其风险的形式与管理重点也有不同。目前,科技外包的形式多种多样,既有外购技术人员参与项目开发的外包,也有生产运维的外包服务。各种外包形式在外包内容、外包管理、外包风险等方面也有差别。根据外包服务的内容,外包服务的类型可分为四类,即外购人力资源、外包项目开发、外购产品、外包运营,每类外包服务的主要风险、关注要点、风险管理要点都不尽相同。1银行科技外包供应商管理策略纵观当前的外包市场,供应商数量众多且鱼龙混杂,发包方难以进行全面了解和比较,在选择时面临较大困难。为有效降低外包风险,市场上应有对外包供应商从行业整体角度的评价,并提供具有参考价值的评价结果,供发
3、包方决策时参考。对于供应商的评级,市场上有多种方法。综合评价方面,主要是各类信用评级,如穆迪、标普、惠誉、中国的大公国际和中诚信国际等评级机构所做的评级,对评级对象履行合同和承诺的能力、意愿进行总体评价。专业能力评价方面,主要是各种专业资质认证,如IS09000、IS020000.IS027001.CMMI等。而对外包供应商整体考量,国际上还缺乏成熟的、有针对性的评价体系。2014年10月,国家(上海)服务外包交易促进中心出台了针对中国外包服务企业的信用评价标准和体系”服务外包企业信用评价体系(第一版)”。该标准采用与一般信用评价体系类似的结构,涵盖了企业的基本素质、营运能力、财务信用、社会信
4、用、客户信用等方面,由企业基本信息可信度评价、管理团队信用评价、企业能力可信度评价、财务信用评价、社会公信力和法律信用评价、基于客户的企业信用评价等6个方面的指标组成,并已开展对外包企业的评级。该标准体系中,对外包服务的业务,采用两种分类体系:一是2009年财政部、税务总局、商务部、科技部、发展改革委关于技术先进型服务企业有关税收政策问题的通知(财税200963号)确定的服务外包业务分类;二是商务部服贸司中国国际服务外包统计操作指引(2012)确定的有关产业分类。两者都把服务外包分为信息技术外包(IT0)、业务流程外包(BPO)和知识流程外包(KPO)三大类,细目上有些微差别。上述分类主要面向
5、统计和宏观管理,对于面向风险控制方面的分类,目前还未见有针对性的、公开的方法。由于外包供应商在规模、资金、业务范围、能力等方面差异较大,因此,对供应商的选择是一个综合、复杂的过程,目前业内普遍采取的做法是调研和招标的方式。这种方式存在选择范围大、筛选周期长、客观性不易把握等问题。选择过程面临诸多不确定性,为项目的执行带来了风险。我们在调研中发现,银行同业中,一些重要的外包项目,由于承包方技术能力不强、资金投入不够、风险意识不高、风险管理不严,存在较严重的风险隐患,给银行业金融机构带来了较为严重的运营风险。为规避风险,银行业金融机构在选择供应商时,市场上应有客观的、独立的、较为权威的风险分类评估
6、供其参考。银监会作为我国银行业监管机构,对于外包服务供应商制定了综合性的评估方法并在实际工作中使用。不过,该方法中没有对外包企业进行分级。就行业而言,面向该行业的供应商分类及评级可为行业用户提供有效的参考,特别是对于中小机构,由于信息获取不充分,有关评级信息对其更具参考价值。本文针对上述问题,借鉴国际评级机构的实践,提出外包供应商分类、分级思想,用于指导对外包供应商的风险管理实践。(1)指导思想对外包供应商进行分类、分级,对外包供应商的服务能力和履行合同的情况提供客观、科学、全面的评价信息,定期公布,用于指导用户科学、合理地选择外包供应商。评级结果作为独立的、公开的第三方评价意见供决策者参考,
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