管理制度-建行公司业务客户经理工作规范 精品.doc
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1、文件编号:IXD7200-01 受控号:中国建设银行股份有限公司山东省分行China Construction Bank Co. Ltd. Shandong Branch 公司客户经理工作规范编 制: 林拥旗 审 核: 李庆 批 准: 王玉成 版 本 号: 1.0 生效日期:20XX年6月8日 目 录修改记录31.目的42.范围43.定义和缩写44.职责与权限45.政策56.规范要求67.检查监督88.依据文件、相关文件和支持文件88.1依据文件88.2相关文件和支持文件89.附录8附录一:银企合作协议书(RXD7200-01)9附录二:客户经理工作日志(RXD7200-02)12附录三:营销
2、计划(RXD7200-03)13附录四:信贷业务到期通知书(RXD7200-04)14 修改记录序号修改日期修改单号修改人生效日期1.目的本规范明确了建设银行山东省分行各级公司类客户经理在职责范围内开展业务的工作程序以及工作过程中的风险控制点和控制措施,旨在规范业务操作,提高业务质量和服务水平,达到拓展客户、增加客户满意度、控制和防范风险、促进业务发展的目的。2.范围本规范适用于中国建设银行山东省分行所辖机构各级公司类客户经理。3.定义和缩写本文件采用ISO9000:2000、中国建设银行内部控制体系框架和要求、中国建设银行山东省分行内控手册(ICM-CCBSD)和中国建设银行山东省分行质量手
3、册(QMM-CCBSD)的定义和缩写,本文件中需补充说明的定义和缩写如下:1) 客户经理:指建设银行山东省分行从事市场分析、客户营销、评估评价等工作,并直接服务法人和其他经济组织的专业技术岗位。2) 银企合作协议:是建设银行与相关企业签订的,有关提供金融服务、规范双方业务行为而明确双方权利义务关系的协议。见附录一:银企合作协议书(RXD7200-01)。4.职责与权限部门/岗位职责不相容职责客户经理岗(专业技术三级、四级客户经理)1)完成分配的年度营销计划及绩效目标;2)负责组织实施存量客户维护和新客户营销;3)研究相关行业发展动态,牵头或参与起草行业、区域客户或其它服务对象市场营销方案。 4
4、) 负责组织并实施对服务对象的营销工作,巩固和拓展辖内所服务对象中的重要客户,包括走访客户、采集客户需求、推介产品、接洽谈判、调查评价、贡献度分析、组织拟定和实施客户服务方案、组织策划市场营销活动等; 5)审定或审查所服务对象中辖内重要客户的授信业务材料,包括:信贷业务申报书、客户评价报告、项目评估报告等材料;6) 担任辖内所服务的重要客户信贷业务的经营主责任人;7) 担任辖内所服务的重要客户客户经理小组的负责人或成员;8) 牵头组织或落实所服务客户的风险分析、贷后检查、记录、五级分类、收贷收息、风险情况报告提示等工作;9) 落实或组织所服务客户的不良贷款催收、盘活等工作;10) 参与对客户经
5、理的培训和业务指导。经办和复核不得为同一人客户经理岗(专业技术五级、六级客户经理)1)完成分配的年度营销计划及绩效目标;2)参与巩固和拓展辖内所服务的重要客户,包括走访客户、采集客户需求、推介产品、实施客户服务方案、组织策划市场营销活动等; 3)审查或起草客户的信贷业务申报书、客户评价报告、项目评估报告等材料;4)参加辖内重要客户营销小组,参与为客户设计综合性服务方案,并负责具体实施;5)负责客户服务的日常工作,主要包括业务受理、调查评价、接洽谈判、提出服务方案等;6)完成贷后检查、记录、五级分类、收贷收息、风险情况报告等工作;7)负责或参与不良贷款催收、盘活等工作;8)建立所服务客户的档案。
6、经办和复核不得为同一人客户经理岗(专业技术七级、八级客户经理)1)完成分配的年度营销计划及绩效目标;2)参与巩固和拓展客户,包括走访客户、采集客户需求、推介产品等;3)起草信贷业务申报书、客户评价报告、项目评估报告等材料;4)维护所服务客户的日常关系,负责客户的业务接洽、调查评价,初步提出服务方案等;5)完成贷后检查、记录、五级分类、收贷收息、风险情况报告等工作;6)参加客户营销小组,参与提出客户服务方案,并负责具体实施;7)负责或参与不良贷款催收、盘活等工作;8)建立所服务客户的档案。经办和复核不得为同一人5.政策客户经理开展工作,应熟悉和遵循以下法律、法规和原则:1) 遵纪守法、爱岗敬业、
7、廉洁自律、恪守职业道德;2) 熟悉国家现行的产业政策,行业或区域的发展政策及有关法律法规;3) 建设银行相关业务政策、规章制度;4) 尽职原则,对受理的业务实行首问负责制;5) 及时性原则,市场反应迅速,把握商机; 6) 创新原则,根据客户个性需求,为客户提供“量身定做”的综合性金融服务。7) 诚信原则,对客户要诚信服务,提高客户满意度;8) 保密原则,对客户资料不要向银企以外的第三方泄漏,提高客户信任度;建设银行的保密事项如授信额度等不能随意透露给客户;9) 双人营销原则,对贷款营销应坚持双人营销,分工协作,互相监督;10) 价值最大化原则,始终以实现建设银行价值最大化为目标。11) 整体连
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