出口商业发票贴现协议民法典(1).docx

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1、出口商业发票贴现协议编号：甲方（出口商）:营业执照号码：法定代表人/负责人：邮编：住所地：开户金融机构及账号：电话：传真：乙方（保理人）：*银行股份有限公司行法定代表人/负责人：睁:住所地：电话：传真：陈述与保证一、甲方是依法设立并合法存续的民事主体，具备所有必要的权利能力，能以自身名义履行本协议的义务并承担民事责任。二、签署和履行本协议是甲方真实的意思表示，并经过所有必须的同意、批准及授权，不存在任何法律上的瑕疵。三、甲方在签署和履行本协议过程中向乙方提供的全部文件、报表、资料及信息是真实、准确、完整和有效的，未向乙方隐瞒可能影响其财务状况和还款能力的任何信息。目录一、出口商业发票贴现二、还

2、款三、甲方权利义务四、乙方权利义务五、违约责任及措施六、合同的生效、变更、解除和终止七、争议解决及送达地址确认八、其他九、签署甲乙双方经协商一致，根据相关法律规定，就出口商业发票贴现协议中双方的权利和义务，订立本协议。一、出口商业发票贴现1. 1名词解释I .1.1出口商业发票贴现（下称贴现）：是指在保理人与出口商之间存在一种契约，根据该契约，出口商将现在或将来的基于出口商与进口商订立的出口销售合同所产生的应收账款转让给保理人，保理人在扣除利息和费用后向出口商支付对价，并由保理人提供贸易融资、应收账款催收、销售分户账管理的一种贸易融资业务。112发票：即商业发票，系出口商出具交付进口商的债权单

3、据，列明所发运货物的详情以及进口商应付的金额。113合格应收账款：因出口商采用信用方式销售规定货物而产生的且进口商尚未清偿的债权。该应收账款不存在抵销、冲销、担保、赔偿或作其它扣减的负担，且在出口商提请保理人贴现时：II 1.3.1未过期，且到期日在天以内；III 3.2在出口商正常贸易中产生，具有合法真实的贸易背景；1.1.3.3出口商为合法债权人；1.1.3.4无转让限制。1.1.4贴现额度：是保理人应出口商的申请为其核定的合格应收账款最高贴现额度，在额度内出口商的合格应收账款由保理人承诺贴现。1.2 贴现额度（大写）：；（小写）（大小写金额不一致时，以大写为准，下同）；币种：O用途：O1

4、.3 贴现手续费：（大写）：;（小写）;币种：O甲方应于本协议生效之日起个银行工作日内通过以下方式向乙方支付贴现手续费： 在本协议生效之日起通过交纳。 授权乙方直接从甲方账户（账号：）中扣收。 其他方式：O1.4 保证金（大写）：；（小写）;币种：O甲方应于本协议生效之日起个银行工作日内通过以下方式向乙方支付保证金：在本协议生效之日起个银行工作日内，通过将保证金划入/存入甲方在乙方开立的保证金及贴现还款账户（账号：）O授权乙方从甲方在乙方开立的人民币账户（账号：）/外币账户（账号：）直接将保证金划入甲方在乙方开立的保证金及贴现还款账户（账号：）o1.5 贴现有效期：自本协议生效之日起至o1.6

5、 担保1.6.1 甲方为本协议项下贷款提供如下担保：口保证/口抵押/口质押/口留置/口定金。1.6.2 担保人与乙方另行签署担保合同，担保合同编号为：O1.6.3 本协议签订后补充签订的担保合同有效。1.7 甲方提款的先决条件1.7.1 甲方没有违反本协议项下的义务和责任；1.7.2 甲方财务状况没有出现可能危害、延误或阻止其履行本协议项下义务和责任的不利变化；1.7.3 没有发生本协议项下的违约情形；1.7.4 担保持续有效，物保或人保没有发生对乙方不利的变化；1.7.5 甲方已按乙方要求开立有关账户；1.7.6 乙方要求的其他条件：o1.8 甲方确认：截至本协议签订日，甲方民间融资余额为万

6、TGo本协议1.9 口本协议属于与签署的编号为的授信额度协议项下的单项协议。二、还款2.1 甲方同意乙方将进口商支付的应收账款作为贴现还款来源自动冲抵乙方对甲方的贴现融资。2.2 贴现利息2. 2.1人民币利率口固定利率按口合同签订日/口实际放款日最近一期公布的贷款市场报价利率1PR（一年期/口五年期以上/）%口加/口减基点（1基点为年化率0.01%）,贴现有效期内利率保持不变。口浮动利率按口合同签订日/口实际放款日最近一期公布的贷款市场报价利率1PR（一年期/口五年期以上/口）%口加/口减基点（1基点为年化率0.01%）o贴现有效期内重定价周期及调整方式约定为（口次月1日/口次季1日/口次半

7、年1日/口次年1月1日），按重定价日最近一期公布的贷款市场报价利率1PR为基数，加减基点数保持不变，分段计息，乙方不再另行通知。2. 2.2外币利率口固定利率，年利率%；口按照口合同签订日/口实际放款日*银行股份有限公司公布的浮动周期为个月的年期以内的（填写货币种类）贷款利率计息。贴现日个月的1IB0R口HIB0RTIB0R+基点（1基点为年化率0.01%）。2.2.3利息支付方式：口按缴息，结息日为口每月的20日/口每季末月的20日）/口其他o逾期加收50%,挪用加收100%,对未支付的利息计收复利。口到期一次性付息。逾期加收50%,挪用加收100%,对未支付的利息计收复利。2 .2.4利息

8、自实际放款日起开始计算（日利率二年利率/360）,贴现有效期届满，利随本清。经乙方书面同意提前还款的，可按实际天数计息。3 .2.5合同无另外约定时，本协议项下的贴现手续费、利息均为含税金额，增值税税率为税务政策规定的税率，并随税务政策的调整而调整。4 .2.6在本协议有效期内，如遇国家对融资利率、基准利率确定方式、计结息方式及利率浮动幅度等进行管制、干预，以致必须对本协议约定的利率或结息方式进行调整，甲方同意乙方无需征得甲方同意即可按照国家的最新规定对合同利率条款进行修改。5 .3提前还款：甲方需提前还款的，应提前一个月书面通知乙方，经乙方确认后即不可撤销。同时，甲方应按以下方式向乙方缴纳违

9、约金：口按提前还款金额的%向乙方缴纳违约金；口按贷款剩余期间应缴纳贷款利息的%向乙方缴纳违约金；按向乙方缴纳违约金；口不缴纳违约金。6 .4合同争议解决方式选择：口诉讼/口仲裁/口其他,具体约定详见本协议第7.1条。7 .5甲方通讯地址：,收件人：,联系电话：,由P编：；乙方通讯地址：,收件人：,联系电话：,邮编：O1.2 6合同份数：o2.7甲方依约向乙方支付保证金同时授权乙方从甲方保证金及贴现还款账户中扣收还款。如果该账户内资金不足以支付还款及承担违约责任，乙方可将甲方在*银行股份有限公司或任意分支行机构开立的其他账户内的资金扣收用于还款及支付违约金。账户币种与贴现本金币种不同的，按还款当

10、日*银行股份有限公司对外公布的汇率折算。三、甲方权利义务1.3 1依规定或约定支付本协议项下的保证金、贴现手续费、利息等，每期还款应于还款日17：30前将还款足额存入指定还款账户。3.2 甲方承诺基础交易背景真实、合法，未用于洗钱等非法的目的，并自觉接受乙方对本协议项下基础交易情况、出口项下货物销售情况及甲方有关生产、经营和财务情况的调查、了解及监督。甲方按乙方要求提交任何文件均不得解释为乙方对于甲方从事交易的真实、合法性负有审查义务和责任。3.3 根据乙方的要求及时补充担保。3.4 若出口项下货物销售发生严重困难，或者发生可能影响甲方或担保人财务状况和履约能力的情况，包括进行任何形式的分立、

11、合并、联营、与外商合资、合作、承包经营、重组、改制、计划上市等经营方式的变更，减少注册资本、进行重大资产或股权转让、承担重大负债，或在抵押物上设置新的重大负债、担保物被查封，解散、撤销、（被）申请破产等，或涉及重大经济纠纷、破产、财务状况恶化等，甲方应及时书面通知乙方，并经乙方书面同意，否则在清偿全部债务之前不得进行上述行为。3.5 发生歇业、解散、停业整顿、被吊销营业执照或被撤销时，应在事件发生后立即书面通知乙方，并保证立即归还全部贴现本息。3.6 严格遵守有关环境和社会风险管理的法律、法规和规章，接受环境和社会风险管理的监督，并提交相关报告。3.7 甲方履行付息等义务后，可向乙方申请开具增

12、值税发票。因*银行股份有限公司为总分支汇总纳税单位，乙方提供发票的开票单位为*银行股份有限公司或其下级分支行，甲方均予认可。3.8如本协议项下的服务适用增值税免税，甲方应配合乙方办理免税手续，并按税务机关的要求提供相关资料。因甲方的原因导致无法适用增值税免税，相关税费由甲方承担。3.9甲方授权乙方有权对甲方的信用情况进行必要的调查，并根据政府部门、银行监管机构、中国人民银行等建设企业及个人征信工作的需要，将有关本协议的信息和其他信息向上述部门、机构所建立或认可的信用征信系统报送信用信息，并在此允许相关信息被合法查询。3.10本协议甲方向乙方承诺，贴现期间若民间融资情况（包括但不限于融资金额、出

13、借人、担保方式、还款状况如展期或逾期等）发生变动，将于发生之日起五日内以书面形式如实告知乙方。3.11甲方应将自本协议生效之日起对进口商享有的合格应收账款及相关的所有权利一并转让给乙方。3.12甲方保证向乙方转让的所有应收账款均基于真实交易，合法有效且未设定任何权利负担。3.13甲方承诺对其转让的所有应收账款（包括利息及其他费用）享有合法债权，未经乙方书面同意，该笔应收账款不能用来抵销、冲销、担保、赔偿或作其它扣减等。1.1 14甲方保证不得对其转让的应收账款实施任何处分行为，未经乙方书面同意，也不得对外转让本协议项下甲方权利义务。3.15 甲方同意乙方有权以自己的名义或在其认为适当的时候要求

14、甲方共同采取诉讼和其它收款措施，包括作为诉讼主体参加诉讼，并承担乙方因向进口商追索欠款而实际支出的各类费用，甲方有义务积极配合。3.16 甲方有义务向进口商通知应收账款转让事实，指示并督促进口商将应收账款支付给乙方。3. 17甲方向乙方申请贴现时应向乙方提交出口商业发票贴现申请书、发票、运输单据副本及乙方要求的相关商业文件及单据。4. 18甲方申请按本协议之外的货币贴现，贴现汇率按*银行股份有限公司当日公布的外汇牌价折算。融资及还款时所产生的汇率风险均由甲方自行承担。5. 19甲方应根据乙方要求建立账目，积极配合乙方做好对账工作。甲方在收到乙方对账单后的七天之内未提出任何异议，即视为该对账单准

15、确无误。3. 20甲方应按约定用途使用资金。四、乙方权利义务3.1 根据乙方有关出口商业发票贴现的业务监管需要可以要求甲方提供相关的资信材料，有权查阅甲方经营财务相关凭证。3.2 依本协议约定或法律规定从甲方账户上划拨应收的所有款项。3.3 乙方有权对甲方逃避监督，拖欠保证金、贴现手续费、利息或其他严重的违约行为实行信贷制裁，有权向社会予以通报，有权通过传媒公告催收。3.4 乙方在办理贴现业务中掌握甲方的资信材料应当保密，但有权依法依规向信用征信系统报送信用信息，并接受合法查询。3.5 有权对甲方的环境和社会风险管理情况予以监督，并有权要求甲方提交环境和社会风险防控报告。3.6 甲方同意乙方授权或委托*银行股份有限公司或其他分支机构履行本协议项下权利和义务（包括提起诉讼或申请仲裁的权利等）。3.7 本协议项下担保发生了不利于乙方债权的变化，如保证人丧失保证能力、抵押土地新建房屋未纳入抵押物范围等，乙方有权要求甲方及时补充担保。3.8 乙方有权以甲方名义对进口商的汇票背书托收。3.9 乙方在收到甲方提交的出口商业发票贴现申请书及有关文件、单据后三个工作日内为甲方办理贴