2023年理财规划师综合评审考前冲刺题及答案(1)完整篇.docx
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1、2016年理财规划师综合评审考前冲刺题及答案(1)周梅(女)早年丧偶,担心自己去世后三个子女会因遗产分割产生纠纷,于是在2002年3月自己写了一份遗嘱,并到公证机关进行了公证;为防止三个子女不执行遗嘱,周梅在2002年6月重新写了一份遗嘱,并在其中指定让王律师充当遗嘱执行人,以监督遗嘱的执行。2003年9月,她无意中听到有理财规划师在为客户制定财产传承规划,便来到一家理财规划专业机构,就自己的财产传承事宜向专业的理财规划师咨询。问题:(1)周梅的两份遗嘱的效力如何界定?(5分)答:公证遗嘱与后写的遗嘱不冲突,则两个都有效;公证遗嘱与后写的遗嘱冲突,则公证遗嘱有效。(2)评价一下王律师的介入对周
2、梅财产传承愿望实现的意义。(5分)答:王律师是周梅在遗嘱中指定的遗嘱执行人。遗嘱执行人是为了保证遗嘱在遗嘱人死亡以后能得到认真切实的执行,由遗嘱人在遗嘱中指定一人或数人担任的。遗嘱执行人会负责按照遗嘱的内容对财产进行分割,解决遗嘱人“身后”出现的所有法律、财务等事务。还要负责遗产的规划、增值等事务,也会依委托人的个别需要而制定具体的执行计划,达到保存财产、避免浪费、执行遗嘱、监护子女等多样化目的。但遗嘱执行人仅保管遗嘱,并不能处分遗产,遗产通常还是由继承人持有,遗产极容易受到侵吞,不仅容易在继承人之间产生纠纷,而且遗嘱人的遗嘱也得不到很好的执行。(3)如果你是周梅的理财规划师,你会按照什么程序
3、为其制定财产传承规划?(请将你对周梅财产传承规划提出的建议列入其中)(10分)答:第一步,审核周梅财产的权属证明原件,保留该财产权属证明复印件,并指导其填写相关表格。第二步,计算和评估遗产。第三步,分析财产传承规划工具。详细分析遗嘱、遗嘱信托、人寿保险信托三种工具,根据需要选择合适工具。并协助其合法有效地利用规划工具,对有关注意事项及时提醒,以保证有关文件的有效性。(与信托结合的工具运用具有一定优势)第四步,形成制定财产传承方案,交付周梅。第五步,适时调整财产传承规划方案。2016年理财规划师综合评审考前冲刺题及答案(2)1 .下列关于看涨期权和看跌期权的说法,正确的是()。A.若预期某种标的
4、资产的未来价格会下跌,应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和,应当选择执行该看涨期权C看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权,获得一定收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同2 .在外汇的直接标价法下,汇率下降意味着()。A.本国货币币值下降B.间接标价法下的汇率也下降C固定数额的外国货币能换取的本国货币数额比以前增多D.外国货币与本国货币的比价下降3.某企业2011年利润表显示:净利润300万元,所得税150万元,利息费用50万元,则该企业2011年的已获利息倍数为()。A.6B.7C.8D.104在个人理财从
5、业人员销售理财产品的环节中,开发客户的首要环节是()。A.客户回访B.向客户销售产品C.向客户推介产品D.选择目标客户5.个人税务规划的财务原则不包括()。A.节约性原则B,综合性原则C稳健性原则D.财务利益化原则6,时间的长短是影响货币时间价值的首要因素,()。A.时间越长,货币时间价值越明显B.时间越长,货币时间价值越不明显C.时间越短,货币时间价值越明显D.时间越短,货币时间价值不变7 .基金宣传推介材料登载基金业绩,基金业绩表现数据应当经()复核。A.基金托管人B.基金管理人C中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会8 .投资者在银行购买纸黄金,依据的价格是()。A.国际黄金
6、现货价格B,中国黄金期货交易所公布价格C.银行公布的价格D.银行和客户的协议价格9.()是解决客户住房、教育和养老等需要面临的问题。A.现金、消费及债务管理B.保险规划C人生事件规划D.投资规划10.在一国境内设置,经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金是指()。A.ETFB.FOFC.1OFD.QDII多项选择题1.金融市场可以分为货币市场和资本市场,其中货币市场具有()的特点。A.高收益率B.高流动性C.资金融通期限短D.低风险E.低收益2 .按照理财产品的结构分类,目前市场上的理财计划有()。A.利率挂钩型理财计划B.汇率挂钩型理财计划C.信托挂钩型理财计划D.信用挂
7、钩型理财计划E.物价挂钩型理财计划3 .制定投资策略的程序包括()。A.分析风险偏好B.确定投资目标C分析投资对象D.分析投资渠道E构建投资组合4 .下列各项中,属于金融市场主体的有()。A.艺苑纺织有限公司B.上海证券交易所C中国人民银行D.中国工商银行E中国居民张某判断题1保险产品最显着的特点是具有其他投资理财工具不可替代的保障功能。()2.担任基金管理人需要经过基金代表大会任命。()理财规划师考试职业道德练习题单选参考答案:1.C【解析】若预期某种标的资产的未来价格会下跌,应该购买其看跌期权,故A选项的说法错误。若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格,执行期权会形成亏损,故B选项的说法
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