法律知识真题.docx
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1、1、中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括(A)大类。A、7B、5C、6D、82、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,可能构成(B)oA、对违法票据承兑、付款、保证罪;B、违规出具金融票据罪;C、贷款诈骗罪;D、高利转贷罪;3、金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则(A)A、了解你的客户;B、严进宽出C、实事求是D、规范管理4、下列关于金融机构工作人员违法犯罪的说法,不正确的是(B)A、B、违法发放贷款,造成直接经济损失在30万以上的予以立案追诉C、银行员工违法发放贷款,数额在100万元以上的予以立案追诉D、银行员工在经济往来
2、中,违反国家规定,收受手续费5000元以上即可构罪5、下列关于风险管理的三道防线,说法不正确的是(B)A、业务部分是风险把控的前端部门,承担风险管理的首要责任;B、三道防线之间不能各自保持相对的独立性,应联合开展工作;C、银行需建立内部审计及监督部门作为风险管理的第三道防线;D、合规和风险部门是履行风险管理二道防线的支持职能部门;6、客户身份识别是指(A);A、金融机构在与客户建立业务关系,与其进行交易或者提供金融服务时,应当根据法定的有效身份证件或者其他身份证明,确认客户的真是身份,同时了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等;B、金融机构在与客户建立业务关系时,核对客
3、户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或者影印件;C、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件;D、金融机构在与客户建立业务关系时或与其进行规定金额以上的一次性交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件;7、一下交易中心,哪个属于大额交易?(C)A、石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为1.5万元;B、小王5月10日通过工商银行的账户取款3
4、.8万元,5月11日通过建设银行的账户取款2万元;C、小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款2万、3万和0.5万;D、小王一次性取款3.5万元;8、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理(C)现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上;B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上;C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上;D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上;9、通过建立有效的合规管理机制,事前及时识别外部法律规则及其变动的合规风险,采取有效措施遵循合规
5、要求,最大限度减少违规行为发生的可能性,体现出合规风险管理的(C)原则。A、独立;动态;C、预警;D、系统;10、金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为,致使洗钱后果发生的,处(D)以下罚款,并对直接负责的董事、最高级管理人员和其他直接责任人处5万元以上50万元以下罚款;A、30万元以上500万元;B、50万以上200万以下;C、20万元以上200万元;D、50万元以上500万元;11、金融机构应当提交的大额交易报告包括:非自然人客户银行账户与其他的银行账户发声当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值O万美元以上(含)的款项划转。BA、 200,10B、 200,20C、 10
6、0,20D、 100,1012、下列关于合规风险说法错误的是(C)A、全面风险管理与合规风险管理是一种包含与被包含的关系;B、合规风险管理的发展趋势是内外规的结合;C、操作风险与合规风险的管理范是相互独立,界限清晰鲜明的;D、合规风险管理是一种专项的风险管理,需要引起银行业的高度重视;13、金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出所机构责令限期改正;情节严重的,处20万元以上,50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员与其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款。(A)A、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户,假名账户;B、违反保
7、密规定,泄露本单位有关信息的;C、按照规定执行客户身份识别制度的;D、不积极协助反洗钱检查,调查的;拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;14、银行因违规行为而被追究相应的法律责任,统称为(B)A、法律后果B、法律制裁C、法律影响D、法律危害15、中华人民共和国反洗钱法第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的(A)给与法律处分。A、董事、高级管理人员和其他直接责任人员B、其他直接责任人员C、反洗钱领导小组组长D、反洗钱专员16、下列对合规及合规风险的理解,不正确的是(A)A、合规风险是确定的,可以管理,但并不能避免;B、合规风险或可导

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