法律知识真题.docx

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1、1、中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括（A）大类。A、7B、5C、6D、82、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，可能构成（B）oA、对违法票据承兑、付款、保证罪；B、违规出具金融票据罪；C、贷款诈骗罪；D、高利转贷罪；3、金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则（A）A、了解你的客户；B、严进宽出C、实事求是D、规范管理4、下列关于金融机构工作人员违法犯罪的说法，不正确的是（B）A、B、违法发放贷款，造成直接经济损失在30万以上的予以立案追诉C、银行员工违法发放贷款，数额在100万元以上的予以立案追诉D、银行员工在经济往来

2、中，违反国家规定，收受手续费5000元以上即可构罪5、下列关于风险管理的三道防线，说法不正确的是（B）A、业务部分是风险把控的前端部门，承担风险管理的首要责任；B、三道防线之间不能各自保持相对的独立性，应联合开展工作；C、银行需建立内部审计及监督部门作为风险管理的第三道防线；D、合规和风险部门是履行风险管理二道防线的支持职能部门；6、客户身份识别是指（A）；A、金融机构在与客户建立业务关系，与其进行交易或者提供金融服务时，应当根据法定的有效身份证件或者其他身份证明，确认客户的真是身份，同时了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等；B、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客

3、户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或者影印件；C、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件；D、金融机构在与客户建立业务关系时或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件；7、一下交易中心，哪个属于大额交易？（C）A、石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为1.5万元；B、小王5月10日通过工商银行的账户取款3

4、.8万元，5月11日通过建设银行的账户取款2万元；C、小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款2万、3万和0.5万；D、小王一次性取款3.5万元；8、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理（C）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上；B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上；C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上；D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上；9、通过建立有效的合规管理机制，事前及时识别外部法律规则及其变动的合规风险，采取有效措施遵循合规

5、要求，最大限度减少违规行为发生的可能性，体现出合规风险管理的（C）原则。A、独立；动态；C、预警；D、系统；10、金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生的，处（D）以下罚款，并对直接负责的董事、最高级管理人员和其他直接责任人处5万元以上50万元以下罚款；A、30万元以上500万元；B、50万以上200万以下；C、20万元以上200万元；D、50万元以上500万元；11、金融机构应当提交的大额交易报告包括:非自然人客户银行账户与其他的银行账户发声当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值O万美元以上（含）的款项划转。BA、 200,10B、 200,20C、 10

6、0,20D、 100,1012、下列关于合规风险说法错误的是（C）A、全面风险管理与合规风险管理是一种包含与被包含的关系；B、合规风险管理的发展趋势是内外规的结合；C、操作风险与合规风险的管理范是相互独立，界限清晰鲜明的；D、合规风险管理是一种专项的风险管理，需要引起银行业的高度重视；13、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出所机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上，50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员与其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。（A）A、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户，假名账户；B、违反保

7、密规定，泄露本单位有关信息的；C、按照规定执行客户身份识别制度的；D、不积极协助反洗钱检查，调查的；拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；14、银行因违规行为而被追究相应的法律责任，统称为（B）A、法律后果B、法律制裁C、法律影响D、法律危害15、中华人民共和国反洗钱法第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（A）给与法律处分。A、董事、高级管理人员和其他直接责任人员B、其他直接责任人员C、反洗钱领导小组组长D、反洗钱专员16、下列对合规及合规风险的理解，不正确的是（A）A、合规风险是确定的，可以管理，但并不能避免；B、合规风险或可导

8、致产生声誉损失；C、加强制度学习和自律是合规管理的有效手段；D、合规及其管理是一项风险管理技术；17、全行和部门及全体员工各司其职，分工协作，承担相应的合规职责，全面推进合规风险管理，是合规风险管理（A）的表现。A、系统原则B、预警原则C、独立原则D、建设原则18、对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（D）A、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上10万元以下罚款B、处20万元以上200万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元D、处20万元以上50万元以下罚款；19、合规不仅是高层意识上的重视，更是高层

9、行动上的重视，董事会、监事会和高级管理层的言行应与本行的总之理念相一致，体现出（C）的合规经营理念。A、合规创造价值B、人人合规C、合规从高层做起D、全员合规20、操作风险与合规风险的关系可以描述为（D）A、包含B、并列C、无关D、有交叉21、义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，应当同时开展（D）身份识别工作。A、股东B、董事长C、高级管理人员D、收益所有人22、银行的工作人员利用职务上的便利，办理信用卡的过程中违反国家规定，收受各种名义的回扣或手续费，归个人所有的，可构成（C）A、挪用公款罪B、挪用资金罪C、非国家工作人员受贿罪D、职务侵占

10、罪23、大额交易报告累计交易额以客户为单位，按（B）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。A、资金收入单边累计B、资金收入或者支出单边累计C、资金支出单边累计D、资金收入和支出双边累计24、金融机构发现或有合理理由怀疑客户，客户的黄金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，（A）,应当提交可疑交易报告。A、不论所涉资金金额或者资产价值大小B、金额50万元以上的C、金额5万元以上的D、金额200万元以上的25、关于金融消费者的基本权利，正确的是（B）A、只要向金融消费者披露相关信息，即使略有夸张也没关系B、对金融消费者收费时，严格按照已公示的标准收费C、在为

11、个人金融消费者办理贷款业务时，要求必须办理信用卡D、向金融消费者发放的单页上印制本行享有最终解释权26、金融机构应当审慎经营，采取严格的内控措施和科学的技术监控手段，严格区分机构自身资产与客户资产，不得挪用，占用客户资产，保隙金融消费者的（A）A、财产安全权B、自主选择权C、公平交易权D、知情权27、鼓励倡导并在全行推行诚信与正直的道德行为准则和公司价值观念，推崇主动合规，合规人人有责的理念，努力培育全体员工的合规意识，体现了（A）的合规理念。A、全员合规，人人有责B、合规从高层做起C、合规从基层抓起D、合规创造价值28、根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行政部门是指（D）A、

12、中国人民银行、银保监会、证监会B、中华人民共和国公安部C、国务院金融协调办公室D、中国人民银行29、下列哪种违法行为，不属于中华人民共和国反洗钱法第三十二条的处罚范围？（B）A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B、未按照规定建立反洗钱内控制度的C、拒绝提供调查治疗的D、违反保密规定，泄露相关信息的30、下列消费者权益保护法的说法正确的是？（B）A、金融机构的监管部门是实施消保工作的主体B、消费者的合法权益受国家法律保护C、消费者是指为了生产和生活需要购买产品或接受服务的主体D、法律规定的消费者包括非自然人主体多选31、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的()住所地或者工作单位，联系方式

13、，身份证件或者身份证明文件的种类，号码和有效期限。客户的住所地与经营居住地不一致，登记客户的经常居住地。(BCD)A、年龄B、国籍C、职业D、姓名32、合规风险管理的理念包括(BCD)A、合规增加经营成本B、合规从高层做起C、全员合规，人人有责D、合规创造价值33、客户身份资料在(AD)后，应当至少保存五年A、客户交易信息在交易结束B、机构解散C、机构合并D、业务关系结束34、金融机构应当保存的交易记录包括(ABCDE)A、金融机构内部审批记录B、单据、业务函件C、每笔交易的数据信息D、业务凭证、账簿E、反映交易真实情况的合同、业务凭证35、操作风险是指由不完善或者有问题的(ABCD)所造成损

14、失的风险。A、信息科技系统B、内部程序C、外部事件D、员工36、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的(ACD)等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、票据兑换B、外币汇款C、现钞汇款D、现金汇款37、下列关于银行员工行为的说法，不正确的是(ABC)A、字体、图片、文章、肖像等尚未取得授权，只能临时或偶尔使用B、银行员工将买来的上万条公民个人信息(交易信息)无偿提供单位使用，不构成犯罪C、银行员工利用职务便利，挪用客户资金共亲友使用，不属于“归个人使用”D、监管机构对银行工作人员的违法违规行为可以处以罚款、没收违法所得，

15、取消任职资格，禁止从业等38、合规风险的表现形式包括(ABC)A、声誉损失B、监管处罚C、法律制裁D、直接财务损失39、根据反洗钱法第三十二条的规定,对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构(ABD)A、建议依法禁止其从事有关金融行业工作B、建议依法取消其任职资格C、依法责令金融机构给与行政处分D、依法责令金融机构给与纪律处分40、合规风险的管理原则有(ABDE)A、独立原则B、系统原则C、静态原则D、建设原则E、预警原则41、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或个人(ABD),但法律另有规定的除外。A、查询B、冻结C、转账D、扣划42、下列关于金融消费者的基本权利，说法不正确的有(CD)A、为保障金融消费者的信息安全权，未经消费者同意或授权，银行不得向第三方提供个人