反洗钱考试题库及答案2023.docx

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1、反洗钱考试题库及答案2023反洗钱考试题库及答案20231客户身份识别制度中(A)是指最终拥有或把握客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效把握的人。A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权托付人2 .目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括(B)个部门。A. 19B. 23C. 26D. 253 .我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是(A)A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪率实不能认定4 .下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法

2、错误的是(B)oA.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计5 .对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当(A)A.分别提交大额交易和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C只提交可疑交易报告D.两个报告均不需要提交6 .在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是(C)原则A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性7 .我国于(C)年成为金融行动特别工作组正式成员A. 2005B. 2006C. 2007D. 20088 .(C

3、)年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议笫一次会议在北京召开。A. 2003B. 2012C. 2004D. 20139 .为了预防洗钱和恐怖融资活动，(A)金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，依据中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规定，制定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法A.规范B.规定C.监督D.管理10 .金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱四十项建议进行修改（C）A. 1996年B. 2003年C. 2009年D. 2012年I1金融机构应依据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政

4、要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地区）的客户。A高于B.略高于C.低于D.略低于12 .中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知（银发201048号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员精确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是（D）A.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节C.反洗钱

5、监测工作应掩盖各项金融业务D.对于客户预备开展的交易，金融机构及其工作人员发觉或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易13 .下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（D）A.以防为主B.打防结合C亲热协作D乐观主动14 .对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易状况，准时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。A.季度B.半年C一年D.三年15 .反洗钱法规定，（C）可以依据授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A.最高人民法院B.公安部C中国人民银行D.保监会16 .

6、洗钱行为和洗钱犯罪的本质区分是（B）A.洗钱金额的大小不同B,社会危害的大小不同C.洗钱次数的多少不同D.洗钱的手段不同17 .艾格蒙特集团定位是（B）A.银行业协会B.各国金融情报机构的联合体C.国际反洗钱评估机构D.关注洗钱犯罪进展趋势18 .客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B）A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的状况下提高风险把握效果D.客户洗钱风险分类是额外要求19 .保险公司在办理（C）时，履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法A.保险业

7、务B.理赔业务C.再保险业务D.财险业务20.以下属于反洗钱内部把握制度核心管理制度的是(A)A.大额交易和可疑交易报告制度B.反洗钱绩效考核制度C反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度21.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序，将风险为本的理念引入反洗钱工作A. 2003年B. 2007年C. 2012年D. 2013年22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户23 .西方七国集团准备成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年(A)A. 198

8、9年B. 1992年C. 1999年D. 2000年24 .保险机构托付其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C),并由高级管理层批准A.代销合同B.合作协议C.书面协议D.职责分工书25.金融行动特别工作组目前接受的四是项建议是在(B)由全会通过。A.2012-1-1B.2012-2-1C. 2003-6-1D. 2004-10-126 .反洗钱内部把握从薛杰上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应当包含(B)A.事前预防B.事前把握C.事后监督D.事后订正27 .国际保险监督官协会成立于(B)年A. 1990B. 1994C.2003D.2006

9、28 .保险机构托付其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（B）对受托机构进行的洗钱风险管理工作担当最终法律责任。A.受托机构B.托付机构C.受托机构和托付机构D.业务员29 .中华人民共和国反洗钱法颁布时间为（A）A.2006-10-31B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-130. （D）年，FATF发布了四十项建议评估方法，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。A. 2008年B. 2009年C. 2012年D. 2013年31. (C)年，联合国安理睬通过1617号决议，敦促各成员国全面执行”反洗钱与反恐怖融资蔑议ZA. 2

10、000年B. 2002年C. 2005年D. 2008年32 .金融机构应依据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级A.风险B.客户C.VIPD.服务33 .在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（C）A.一级B.二级C.三级D.四级34 .体现”内部把握优先”的要求不包括（B）A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消退洗钱风险作为制定反洗钱内部把握制度的动身地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的把握框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应35 .托付金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在托付协议

11、中明确双方在（D）方面的反洗钱职责A.可疑交易报告B.宣扬培训C交易资料保存D.客户身份识别36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查37.(A)是第一部关于反恐怖融资的国际公约A.禁止向恐怖主义供应资助的国际公约B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约38 .金融机构要实行三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（C）A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度39 .反腐败公约由联合国于（A）年发布A. 2003B. 2006C. 2013D. 1990