2023年助理理财规划师专业能力试题.docx

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1、202311月助理理财规划师专业能力试题（I-IOo题，共100道题,满分为100分）一、单项选择题（1-70题，每题1分,共70分。每小题只有一个最恰当的答案,请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）1、小张希望获得短期的资金，可以采用保单质押的方式融资,介是不是所有的保单都可以质押,下列四项中，可以作为质押品的保单为（）0A医疗保险保单B意外伤害保单C养老保险保单D财产保险保单2、小王为了得到小额的周转资金到典到行办理典当。下列四项关于典当的描述中不对的的是（）.A典当期限最长不得超过6个月B绝当物典当行可以自行解决C未流通股一般不作典当物D典当资金两个工作日到账3、理财规划师通常需要给客户

2、做钞票规划，其中需要编制客户的家庭收入支出表，下列四项中不属于编制家庭收入支出表需要遵循的原则是（）。A真实可靠原则B明晰性原则C充足反映原则D预测性原则4、刘先生2023年8月1日以存木取息的方式在存了2万元,当时约定的存期为3年，在2023年5月1日，他由于急需资金，从银行取出了1万元,那么这1万元合用的计息利率为（）。A一年期整存整取利率B活期储蓄的利息计息C一年期整存整取利率打6折D两年期整存整取利率打6折5、考虑到要保证收益并且风险不要太大，张女士准备将资金购买货币市场基金,一般来说，下列四项关于货币市场基金的说法不对的的是（）。A一般一个基金单位是1元B可以投资可转换债券C货币市场

3、基金免收认购费D一般来说投资者享受复利6、出口信用保险是在国内信用保险的基础上发展起来的，下列四项中不属于出口信用保险的是（）。A普通出口信用保险B商业信用保险C海外工程信用保险D寄售信用保险7、保证保险协议是指作为被保证的债务人或雇员未履行债务或是有欺骗舞弊行为时，给债权人或雇主导致经济损失，保险人代为补偿后从而取得代位追偿权的一种协议，它有多种分类，下列四项中不属于的保证证保险协议的是（）。A协议保证保险B职工保证保险C行政保证保险D司法保证保险8、为了保隙老有所养，客户可以购买养老年金保险。按照年金保险购买的方式，可以将年金保险划分为（）oA终身年金和定期年金B运交年金和分期年金C按年给

4、付年金和按季给付年金D即期年金和延期年金9、责任保险的被保险人因给第三者导致损害的保险事故而被提起仲裁或者诉讼的，除协议另有约定外，由（）支付仲裁或者诉讼费用。A保险人B被保险人C受益人D第三者10、小刘是保险经纪人,下列关于保险经纪人的说法错误的是（）。A保险经纪人代表投保人利益B是订立协议提供中介服务的人C保险经纪人指的是个人D可以依法收取佣金11、各国保险立法关于人身保险利益采用不迥的原则予以确认，下列四项中不属于人身保险利益原则的是（）。A利益原则B批准原则C利益和批准兼顾原则D书面原则12、常女士在办理房屋贷款时了解到常用的四种货款方式中，（）偿还的利息额最高。A等额递减B等额递增C

5、等额本息D等额本金13、某客户计划申请个人综合消费贷款,个人综合消费贷款是银行向借款人发放的用于指定消费用途的人民币担保贷款。下面关于个人综合消费贷款说法不对的的是（）oA申请时需要提供有效身份证件B贷款期限最长不超过5年C需要提供贷款用途使用计划或声明D可以自由选择还本付息方式14、我国各大银行已经推出个人耐用品消费贷款。下列关于个人耐用品消费贷款，说法不对的的是（）。A最高贷款额度不超过5万人民币B抵押期间，借款人可以将抵押品出租C贷款超点不低于人民币3000元D申请者必须小于60周岁15、某公司投保了30万的财产保险，不久公司发生为灾导致直接经济损失30万元，发生救助费用5万元，则保险公

6、司（）oA不赔B补偿5万元C补偿30万元D补偿35万元16、接上题,若该公司发生救助费用31万元,则保险公司（）。A不赔B补偿61万元C补偿60万元D补偿30万元17、文先生为女儿投保了一份意外伤害保险,受益人为文先生的妻子，则该保险协议的当事人是（）。A文先生、文先生的妻子B文先生、文先生的女儿C文先生的女儿，保险公司D文生生、保险公司18、接上题,该保险协议的关系人是（A文先生、文先生的妻子C文先生的女儿、文先生的妻子19、客户从助理理财规划师处了解到,A行为人具有相应民事行业能力C意思表达真实B文先生、保险公司D文先生、文先生的妻子下列（）不是保险协议生效的要件。B准时足额协议生效的要件

7、D不违反法律和社会公共利益20、助理理财规划师有义务提醒投保人在保险协议订立时将保险标的的重要事实向保险人进行口头或书面陈述。目前我国采用（）的告知方式。A询问回答告知B无限告知C义务告知D权利告知21、小红自幼父母双亡,王太太收养她作为孙女，那么小红和王太太之间的亲属关系属于（）。A血亲关系B拟制母女关系C拟制祖孙关系D没有亲属关系22、朱小姐家庭贫寒，欠债很多,同乡王先生数年经商,他对朱小姐说：“假如你嫁给我,我会立即帮你们家还清所有欠款并让二老过上好日子。”朱小姐批准。婚后朱小姐发现王先生欺骗了她,并不富有，于是和王先生发生争执,对于婚姻的效力，说法对的的是（）。A婚姻无效，由于王先生胁

8、迫了朱小姐B婚姻可撤消，属欺诈婚姻C婚姻有效,属正常婚姻D婚姻效力待定23、保险协议与一般协议相比较，保险协议又有其特殊性，因此是一种特殊类型的协议，下列四项中属于保险协议的特殊性的特点为（）。A双方协议B附和协议C最大诚信协议D实定协议24、韦先生和叶女士系夫妻关系,育有一个儿子小天，8岁的小天很得韦先生的父母溺爱，现在韦先生和叶女士因感情破裂离婚,二人对儿子的抚养问题产生的争执,而小天乐意和爷爷奶奶在一起,这种情况下，一般法院会作出的裁判是（）。A小天随韦先生B小天随叶女士C小天随爷爷奶奶D小天随母亲但是爷爷奶奶有探视权25、温先生育有一子一女，数年经商，较为富有。生病后他立下遗嘱，将产业

9、所有留给儿子温甲,存款去都留给了侄子温丁。温先生去世后，女儿温乙对这个安排很愤怒洞温甲和温丁的意见，两人都不出声。三个月后，温乙规定分割遗产，下列说法对的的是（）。A、温乙无权请求分割遗产，由于温先生没有给她留下遗产B温乙可以请求分割存款C、温乙可以请求分割产业D温乙可以请求按法定继承分割温先生所有遗产26、客户从助理理财规划师了解到，保险单是指保险协议成立以后,保险人向投保人签发的正式书面凭证，通常有多个组成部分，下列四项中不属于保险单的组成部分的是（）。A声明事项B保险事项C条件事项D被保险人27、保险协议恢复的时间不是无限期的,只能是在保险协议中止之日起（）内恢复，假如投保人与保险人没有

10、达成恢复协议的,保险人享有解除保险协议的权利。A6个月B1年C2年D3年28、某公司与保险公司签订了定值财产保险协议，保险金额IOO万，保险标的为价值120万元的精密仪器,若因意外事故，该仪器发生全损，当时仪器的市场价值为80万元，则保险公司（）。A不赔B赔IOO万元C赔120万元D赔80万元29、理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为（）A反映客户当前收入水平的信息C客户的家庭构成30、客户从理财规划师处了解到（A权益型B抵押权型B客户家庭的平常支出/收入比D客户结余比率）不是REITS的按投资标的划分的种类之一。C混合型D封闭型31、沪深两市交易时存在多种竞价方式

11、,在每个交易日14点58分采用的竞价方式为（）。A连续竞价B集合竞价C撮合竞价D以上都不是32、证券交易所可以视情况和上市公司的申请予以技术性停牌,下列四种不属于技术性停牌的情况为（）。A上市公司计划进行重组B上市证券计划换发新票券C上市公司计划供股集资D上市公司召开董事会33、按照不同的标准可以把现代的社会养老保险分为不同的模式，其中保险基金来源于价目表业和劳动者两方面，国家不进行投保资助，仅给予一定的政策性优惠的模式是（）。A投保资助养老保险模式B强制储蓄养老保险模式C国家统筹养老保险模式D基金式养老保险模式34、上市公司可以采用钞票股利或股票股利的方式回报投资者，它们实质上有很多不同。关

12、于它们的不同点的说法不对的的是（）。A发放股票股利可减低每股价值B钞票股利会减少公司的可用资产C钞票股利不需要缴纳个人所得税D股票股利不改变股东的权益份额35、某客户购买了一款解行理财产品，假如这款产品属最低收益的理财计划，那么一般情况下这一最低收益以（）为下限。A2%B上年期存款利率C同期存款利率D活期存款利率36、某客户下达了购买某只股票的指令，他的指令进入交易所主机后，交易所的自动撮合系统将按（）原则进行自动撮合。A时间优行,价格优先B价格优先,时间优先C数量优先，价格优先D价格优先,数量优先37、我国证券市场投资者在委托买卖时要支付各种费用和税收,其中就包含佣金，一般来说电话委托的佣金

13、通常为成交金额的（）。A2%oB2.5%oC3D最低5元38、刘先生为我国新的保险制度实行以后参与工作的职工,他退休后个人账户养老金按账户储存额的（）计发。1/1OOB1/120C1/140D1/20039、单一客户购买商业银行发行的QDU产品金额不得低于（）万元人民币。A1OOB50C30D540、老冯每月按8%的比例缴纳社会养老保险，则老冯所在公司缴费划入老冯个账户的比例应减少到（）。A1%B2%C3%D4%41、理财规划师应充足理解开放式基金的运作,下列开放式基金的说法中错误的是（）。A规模不固定B可以通过银行购买C开放式基金的前端收费比后端收费好D个人投资开放式基金所获得的收益免所得税

14、42、证券投资集合资金信托计划是指受人接受委托人的委托,将信托资金按照双方的约定，投资于证券市场的信托品种,下面四项中不属于证券投资集合资金信托的关系人的是（）。A委托人B托管人C保管人D受托人43、浮动利率债券的票面利率通常参考基准利率定期调整，下列四项中不常用作基准利率的是（）。A14天回购利率B定期存款利率C国债利率D银行间同业拆借利率资料:为了留住人才，让员工有归属感，分享公司长期发展的成果，解决他们的后顾之忧，某大型公司的人力资源经理王总打算制订公司年金计划,就此事向理财规划师进行征询。根据上述材料,请回答第4450题。44、下列四项中关于举办公司年金的意义，说法错误的是（）。A减轻

15、国家养老承担压力B增强公司与员工的凝聚力C留住人力,限制劳动力流动D是促进经注济发展的需要45、公司年金有多种筹资模式,我国公司年金采用的筹资模式为（）。A现收现付制B部分基金制C完全基金制D对外投保式46、按照劳动和社会保障部颁发的公司年金试行办法公司年金所需费用由公司和职工个人共同缴纳,其中公司缴纳每年不超过本公司上年度工资总额的（）。47、按照劳动和社会保障部颁发的公司年金试行办法，我国的公司年金实行的管理模式为（）。A直接承付B对外投保C建立养老基金D购买养老保险48、公司举办公司年金时，通常需要寻找公司年金受托人来管理公司年金基金，法人受托机构要满足一定的条件,其中受托人在任何时候都要维持不少于（）元人民币的净资产。A500075B1亿C1.5亿D2亿49、接受受托人的委托负责管理年金基金账户的专业机构被称为公司年金基金的账户管理人,下