2023年农商银行运营条线人员考试题库附答案.docx

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1、2023年农商银行运营条线人员考试题库附答案多选题1财税库银系统对账类业务包括（）A、日间对账B、营业日始对账C、日切对账D、营业日终对账正确答案：AC2 .营业机构可设置的风险防控系统用户角色包括（）。A、系统管理主管员B、系统管理员C、风控主管员D、风控员E、核查员正确答案：CE3 .关于订单现金业务基本流程表述正确的有（）。A、营业网点A级柜员首先通过“0079柜员特色权限维护”交易选择“1600订单查询”、“1601个人定期存款开户”、“1602个人定期存款支取、“1603个人活期存款续存”、“1604个人活期存款支取”等交易选项，为一般柜员配置订单业务相关交易权限。B、订单现金业务基

2、本流程中，客户办理存款业务时，首先通过智慧柜员机端查找订单存款选项，按照设备提示完成操作后，智慧柜员机端打印订单小票;其次,柜员根据客户提供的订单小票信息,通过1601或1603交易完成记账。C、订单现金业务基本流程中，客户办理取款业务时，首先柜员根据客户实际需求使用1602、1604交易完成取款的记账操作；其次客户到智慧柜员机端查找订单取款选项，按设备提示完成后续操作。正确答案：ABC4 .智慧厅堂审核流程中，进入审核信息界面后，厅堂PAD展示O等信息。A、身份审核信息B、现场正面照C、业务信息D、联网核查照片E、身份证影像正确答案：ABCDE5 .金融机构应科学评估O等风险的关联性，确保各

3、项风险管理政策协调一致。A、洗钱风险B、恐怖融资风险C、市场风险D、操作风险正确答案：ACD6 .会计凭证的受理应做到（）。A、是否为本单位凭证B、是否超过存款余额C、款项来源是否符合规定D、大小写金额是否一致正确答案：ABCD7 .根据山东省农村商业银行农村金融代理服务监督管理办法（2018版），农商银行应建立农金员日常业务培训长效机制，培训内容重点为O等。A、业务技能B、营销技巧C、风险防范D、警示教育正确答案：ABCD8 .根据全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法，营业机构在柜面办理存取款、货币兑换等业务时收缴假币时，对假外币纸币及各种硬币（含纪念币），应当当面以统一格式的收

4、缴（没收）假币专用封装袋加封，封口处加盖“假币”印章，并在专用封装袋上标明O等细项。A、币种B、券别C、面额D、张（枚）数E、冠字号码（如有）F、收缴人、复核人名章正确答案：ABCDE9 .报表按生成时机分为（）。A、连线批量报表B、连线预约报表C、日终批量报表D、日间批量报表正确答案：BC10 .根据全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见（鲁农信联办（2023）85号），集中授权业务涉及的系统包括集中作业平台信息管理系统、核心业务系统，O等作为授权业务的发起渠道，发起集中授权并接收授权结果。A、集中作业系统B、柜面服务平台C、智慧柜员机正确答案：BC11 .会计档案的保管编号一般根据O等按

5、册顺序编排。A、会计年度B、保管人C、档案种类D、保管期限正确答案：ACD12 .根据中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法正确的是：（）A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善B、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准C、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作D、加强受益所有人身份识

6、别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接正确答案：ACD13 .汇票必须记载下列事项：（）。A、表明“汇票”的字样B、无条件支付的委托C、确定的金额、出票日期、出票人签章D、付款人名称、收款人名称正确答案：ABCD14 .人民币单位银行结算账户维护费分为（）。A、普通账户维护费B、小额账户维护费C、长期不动账户维护费正确答案：ABC15 .I类结算账户可通过（）开立。A、柜面B、自助机具C、网上银行D、手机银行正确答案：AB16 .备案行内国库集中支付业务电子印章时，备案文件中应包含（）。A、备案原因B、电子印章名称C、印章印模（新印章、原印章）D、新印章启用时间E、

7、原印章作废时间正确答案：ABCDE17 .一般存款账户可以办理O等业务。A、现金缴存B、现金支取C、转账存入D、转账支取正确答案：ACD18 .义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的()等情况进行综合判断。A、股权、控制权结构B、财务决策C、人事任免D、经营管理正确答案：ABCD19 .农商银行应按要求做好回函操作记录的保管工作，保管资料包括但不限于()资料等。会计师事务所现场跟函办理的，还应留存()等资料。A、询证函回函复印件B、内部调查回函信息流转C、跟函人

8、员的身份证复印件D、授权书正确答案：ABCD20 .营业网点非营业时间值守人员要按时上岗，严禁()，严禁值守期间从事娱乐、会客及其它任何与值守无关的事项。A、脱岗B、空岗C、擅自替岗D、酒后上岗正确答案：ABCD21 .银行保险机构通过（）、（）、（）、（）、（）、（）等外部渠道发现的，不属于自查发现案件。A、外部举报B、外部信访C、外部投诉D、外部审计E、监管检查F、舆情监测正确答案：ABCDEF22 .根据山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见（试行）,客户经理对农金员代理业务的监督管理内容应包含（）A、排查农金员个人品行、家庭关系、邻里关系，参与民间借贷行为，代理业务转授

9、权、他人协助代办行为，兼职其他金融机构、保险公司、理财公司或合作社行为。B、对员工异常行为排查系统中的农金员风险预警信息、农金员信息管理系统中的农金员代理存款风险预警信息进行核实。C、对管辖的农金员进行驻点式现场辅导检查。D、检查辅导过程中发现农金员存在违规违法行为及时向农商银行高管人员汇报。正确答案：ABC23 .移交会计档案时，应当编制会计档案移交清册，列明应当移交的O等内容。A、会计档案名称B、册数C、起止年度D、档案编号E、应保管期限F、已保管期限正确答案：ABCDEF24 .代收代付的账户支持O的通存通兑。A、跨网点B、跨地市C、跨省D、跨国界正确答案：AB25 .会计档案归档时，应

10、对O等信息进行登记。A、档案名称B、档案种类C、保管期限D、保管地点正确答案：ABCD26 .柜员身份认证分为O模式。A、指纹+密码B、柜员卡+指纹C、柜员卡+虹膜D、柜员卡+密码正确答案：BD27 .单位存款人开立的下列存款账户需经人民银行核准后核发开户许可证的有O?A、事业单位开立的基本存款账户B、企业开立的一般存款账户C、预算单位开立的专用存款账户D、企业开立的临时存款账户正确答案：AC28 .对涉及可疑交易报告的账户，开户行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施，包括O等措施A、暂停账户非柜面业务B、限制账户交易规模或频率C、对账户采取只收不付控制D、对账户采取不收不付控制正确答案

11、：ABCD29 .库房管理应达到“无火灾、无霉烂、（）”的要求。A、无虫蛀B、无鼠咬C、无盗窃D、无差错事故正确答案：ABCD30 .汇出汇款业务环节，银行应登记A、汇款银行的地址B、汇款人账号、住所C、收款人的姓名或名称、账号D、汇款人的姓名或者名称正确答案：BCD31根据全省农村商业银行新准入农金员操作规范，农金员退出流程说法正确的是OA、退出资料按时上传至农金员信息管理系统，纸质资料支行存档。B、退出公告、送达的照片、视频等要存档留痕，以防将来涉诉风险。C、后续跟踪访查重点访查农金员是否存在假借农金员名义代理金融业务、吸收公众存款等问题D、退出过程及跟踪访查中发现的风险问题，按要求逐级报

12、送、稳妥处置。正确答案：BCD32 .票币整点中的挑净是指（）。A、拆把清点过程中要将残损票币挑剔干净。B、硬币与纸币要分别整理。C、流通券和残损券要按券别、分版分别整理。D、上缴人民银行回笼券按当地人民银行的要求整理。正确答案：ABCD33 .根据全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法,开展鉴定业务的营业机构应能够履行的货币鉴定职责包括（）。A、配备2名及以上从事货币真伪鉴定工作人员，并经过专业的货币真伪鉴定培训。开展不同级别鉴定业务的专业人员应具有相应年限的反假货币工作经验。B、满足鉴定需要的货币分析技术条件，配备鉴定设备，且设备符合国家和行业标准要求。C、开展二级及以上鉴定业务

13、的营业机构应有相对独立固定的鉴定工作的场地，开展三级鉴定业务的营业机构应有固定办理业务的工位D、中国人民银行及其分支机构要求的其他条件。正确答案：ABCD34 .全面风险管理牵头部门全面风险管理职责OA、实施全面风险管理体系建设B、牵头协调识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险，及时向高级管理人员报告C、持续监控风险管理策略、风险偏好、风险限额及风险管理政策和程序的执行情况，对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议D、组织开展风险评估，及时发现风险隐患和管理漏洞，持续提高风险管理的有效性E、建立风险文化正确答案：ABCD35 .银行

14、承兑汇票必须记载的事项()欠缺以下规定必须记载事项之一的，银行承兑汇票无效。A、表明“汇票”的字样B、无条件支付的委托C、确定的金额D、付款人名称、收款人名称E、出票日期、出票人签章正确答案：ABCDE36 .实体印章是指配备印章实物的柜面业务印章，包括业务专用章、汇票专用章、本票专用章、结算专用章、假币章、货币真伪鉴定专用章、全额章、半额章、()等。A、代理财税专用章B、回单专用章C、对账专用章D、已电子登记权属章正确答案：AD37 .本票必须记载下列事项：()。A、表明“本票”的字样B、无条件支付的承诺C、确定的金额D、收款人名称、出票日期、出票人签章正确答案：ABCD38 .柜面业务印章主要包括（）、汇票专用章、本票专用章、结算专用章、已电子登记权属章、假币章、货币真伪鉴定专用章、全额章、半额章等。A、业务专用章B、回单专用章C、发票专用章D、代理财税专用章正确答案：ABD39 .按照机构的性质和功能，将机构划分为（）三类。A、营业机构B、管理机构C、虚拟机构D、分理处正确答案：ABC40 .银企对账管理系统中“账单管理”模块包括（）。A、定期账单B、预警账单C、重发账单D、对账设备查询正确答案：ABCD41 .下列账户状态不影响单位银行结算账户通过批量代付业务进行批量入账的有：（）。A、密码挂失B、借方冻结C、只付不收D、封存