银行机构2023年工作总结及2023年工作计划.docx

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1、银行机构2023年工作总结及2023年工作计划2023年，全市代理金融业务坚持存款核心地位，重点项目引领，立足转型发展，保持了平稳发展。一、2023年工作总结（一）主要量收指标完成情况1收入完成情况。全年累计实现代理金融收入XX亿元，完成省公司计划进度的XX.X%,查收入绝关于值XXX万元，列全省第XX,同比增长X.X%,列全省第XX。其中利差收入XX亿元,同比增长X%,列全省第XX；累计实现保险收入XXXX万元，同比下降X.XX%,列全省第XX。2.重点业务完成情况。全年公司新增金融总资产XX亿元，同比少增XXXX亿元，降幅X%。其中新增储蓄余额XX.X亿元，进度完成列全省第XX位，完成省公

2、司计划的XX.XX%,绝关于值同比多增XXX万元；全年全市储蓄市占率达到XX.XX%；累计实现新单保费X.2X亿元，同比下降XX%,绝关于值列全省第X。（二）主要工作开展情况1坚持以余额核心，抓营销竞赛活动促发展始终贯彻以余额为核心的发展定位，出台全市金融跨年度营销竞赛方案，确定了旺季宣传及活动实施两个时间轴，明确了政策、人力、设备、培训、产品和督导X个关键支撑要点，严格进程管控，一季度累计新增余额XX亿元，同比XX%。同时在X月份出台关于开展全码付营销竞赛活动的通知关于开展ETC营销竞赛活动的通知关于开展2023年旺季营销竞赛活动的通知，以营销竞赛活动推动代理金融各项业务连续发展。2 .抓重

3、点项目突破，源头获客增强客户粘性。一是不遗余力抓全码付业务。在用好+0到账、赠送音响等政策基础上，创新周周有惊喜活动，按周奖励有交易商户，取得较好效果，累计有效商户结存近X万户，年交易笔数达XX万笔，交易金额近XX亿元，排全省第一，商户新增资产超XX亿元。二是抓ETC源头获客。将ETC业务定为抢占客户的排头兵，经过办ETC送加油卡政策，发动全体员工利用微信朋友圈等自媒体积极宣传，营造了良好的发展氛围，截止XX月，全市新增ETC客户XX万户，进度列全省第XX。三是不放弃社保卡市场。主动增配XX台制卡机，抓窗口零星制卡，同时区县公司主动关于接地方政府，争取批量获客，年累计发卡XXX万户，列全省第X

4、X位。四是提速发展快捷绑卡业务。开展支付宝拉新等活动，借力推动快捷绑卡业务高效发展，全年累计新增快捷绑卡X.XX万户，进度排名全省第X位,全年快捷支付收入实现XX万元，同比增长XX%。3 .启动系统化转型，队伍建设初具雏形。一是加快推进高效中间业务转型，全市依照总部做大高收益产品要求，积极应关于转型发展需要，做大保险期交及长期期交，基金及非净值型理财,经过市公司自筹及借助三方公司力量，先培训后推动，期交保险实现XX万元，同比增幅达XX%,其中长期期交实现XX万元，同比增幅达到xx,特别是在非货币型基金上实现了突破，实现了从几万元上升至XOO万规模平台的成绩。二是稳步推进系统化转型，制定代理金融

5、网点系统化转型落地实施方案，设立代理金融转型领导小组，明确了各部门的岗位职责，梳理了具体的实施办法，奠定了系统化转型工作基础。三是建立全市专职理财经理队伍。全市组建了一支XX人专职理财经理队伍，制定了金融理财经理管理办法专职理财经理绩效考核的指导意见，有效提升了全市综合营销能力。4 .推进渠道建设，丰富客户体验方式。一是为有效支撑业务发展，提升网点经营效率，全市全年上线XX台ITM,累计达到XXX台；新增A类点钞机点XX台，保证了网点A类点钞机充足;上线清分机XX台，累计达到XX台；上线XX台ETC手持机，为ETC业务发展奠定了基础。二是坚持加快线上业务发展，突出手机银行的线上核心发展地位，用

6、好集团及省公司活动引领，相关政策今年以来，手机银行、储蓄短信业务发展严重滞后，在全省排位一直趋于末尾。5 .从严合规管理，有效提升风险防控水平。一是建立健全内部管控机制，按月召开协调会、风险内控案防管理委员会会议，定期与不定期召开金融风险防控领导小组会议，不定期召开合规内控专题会议，连续优化合规内控环境。二是建立健全内部管理制度，坚持“制度先行”基本要求，以内控五要素为基本框架，出台了“代理金融风险监测考评办法”“金融重点指标质量管理工作考评办法”“金融稽查人员管理考评办法”“代理金融非现场检查实施方案”等，强化了代理金融的日常管理和进程管控。三是加强员工的培训学习和素质教育，经过现场培训、远

7、程培训I、警示教育等方式，关于反洗钱、消费者权益保护、人民币收付、轮岗管理、员工行为排查等合规知识培训，合规知识培训人次达XXXX人。四是加强检查、强化整改与问责，全年开展XX个专项检查，关于排查发现问题举一反三，立查立改，全年共计关于各级检查发现问题的XXX人次给予经济处罚XX万元。虽然今年全市做了大量工作，但还是存在诸多问题；一是储蓄余额结构调整不力导致全年利差收入距离大，三年期余额新增占比达到XX%,利差收益率下降X.X个BP,直接影响全年收入XXX万元；二是网点人员花了较多精力应关于保险专推，导致部分重点项目推进不力，影响了业务发展；三是各级管理层在进程管理上督导力度还不够，重安排，敦

8、促不够，在抓具体落实上办法还不多；四是系统支撑发展还用的不好，未将系统应用与业务发展有效接合，客户信息治理工作推进不扎实，全年有效客户信息增幅仅XX%,提升不鲜明。三、2023年工作安排工作思路：认真落实集团公司获客、活客的工作部署，以“增规模、调结构、获新客、促转型”为工作主线，坚持以客户为中心，全面加强客户关系管理，深入发掘存量客户价值，增强客户粘性，做细做实零售金融的基础客群；坚持科技赋能，着力丰富客户应用场景，不断拓展获客渠道；坚持规模与效益并且且重，大举调整优化余额结构；坚持以队伍建设作引领，努力推进高效中间业务跨越式发展；坚持以严字当头，认真落实监管要求和集团公司风险管控办法，着力

9、提升合规内控管理水平，确保全市代理金融连续健康发展。主要计划：一、明确方向，保持定力，统筹谋划全年工作在保持量收规模稳健增长的前提下，优化储蓄存款结构，提高期交保险占比，实现高效中间业务跨越式发展，确保全年新增余额中效益余额占比不低于xx,新单保费中期交占比不低于xx,新增理财保有量和基金总量不抵于XX亿元；发力移动支付，线上拓展非实体介质卡，线下实现向一类卡转换，将快捷支付打造为第三大收入增长点；连续抓好手机银行发展，提高手机银行渗透率和活跃度；逆势而上，规矩办理短信业务，确保短信业务正增长；加强协同，确保信用卡、小额信贷等结算收入增收不低于XX万元。二、凝心聚力，抓前抓早，一举拿下开门红2

10、023年开门红来的更早，时间紧、周期短，按当前形势，明年开门红预计将贡献公司全年XX%以上的资产和收入，重点就是要经过抓好关键人，盯重要环节，重服务基层，强进程管控,力争取得实效。一是连续调余额结构，清醒认识绝不能用高成本、长期限的存款接续三年期存款这一关键点，突出鼓励政策导致，认真研究客群特点，连续性开展好客户活动，配套产品组合及宣传话术支撑，做好支撑配置，确保企业与客户双赢；二是推进高效中间业务转型，保险业务控规模，提保证型产品占比，从年初开始严格管控保证型保险保费比例不得低于20%的标准；基金理财业务补短板，调动专职理财经理销售积极性，重客户需求分析，选好客户，导致客户逐步购买基金理财富

11、品，做大规模。三是研究好各项补贴政策，特别是抓好源头获客，用好社保卡、工会会员卡、腾讯联名卡、退役军人服务卡等特色卡载体，主动宣传聚合支付、ETC、快捷绑卡等客户权益，营造企业与客户之间良好的互动氛围。三、固本清源，与时俱进，精心经营基础客群以客户信息治理为基本抓手，认真核实客户信息，完备客户资料，贴好客户标签，做好客群分类和客户分层分级维持，强化客户建联，围绕客户需求开展活动，围绕客户权益配置资产，经过网点个性活动和线上集中活动，厅内厅外发力，线上线下活客,让高资产客户“飞得更高”，让中资产客户变得更优，让低资产客户变得更强，让0资产客户“苏醒过来”。2023年系统内一切客户信息关键信息完整

12、度必需达到XX%以上，VIP信息完整度不低于XX%,客户标签贴标率不低于XX%;无论网点大小，商贸客户的入群率不低于XX%,务工客户、老年客户、其他客户的建联根据网点建联情况。2023年客户群不少XX个，在群客户数达XXX万人。四、科技赋能，丰富场景，不断拓展获客新渠道一是连续做好客户信息治理，以完备客户信息为起程点，借助人民银行要求修改个人客户身份信息的契机，在强化柜面与外拓逐个客户信息收集的同时，经过应用场景批量完备和收集客户信息，为前台精准营销提供第一手客户数据信息；二是着力打造金融生态圈场景，用互联网思维和方法来增强与客户的互动，依照省公司统一安排部署，主动分析本地客群，找到客户需求痛

13、点,从商户收款账户、客户支付钱包入手，依托线上平台创造条件与商户、客户互动，吸引政务、商户等信息接入，逐步推进，构建可一站式满足客户多种需求的“互联网+”场景金融服务平台；三是优化网点门店体验场景，重点是拥抱金融科技，在优化网点功能分区的同时，加强在网点智能化上改造，积极优化网点智能设备配置，导致客户熟练使用自助机具，减少不需要的手续和程序，增加面关于面与客户勾通交流的时长，增强客户线下体验。五、建好队伍，用好系统，快速推进系统化转型一是以问题为导向，解决好人员紧张问题，确保事情有人做,进程有人管。按月组织系统化转型专题会议，围绕转型工作得与失，“关于症下药、治标治本“，经过抓重点、补短板、强

14、弱项，全面增强网点的经营管理能力。二是连续打造理财经理队伍。转型的关键在人，网点理财经理作为末端销售的主力军又尤为重要，就是要发挥鼓励考核机制的导致和约束作用，经过连续培训提升队伍整体素质，完备理财队伍管理办法，健全理财经理准入退出机制等来管控队伍，提升综合销售能力，提升网点产能；三是规矩员工行为动作，突出以客户为中心，经过连续性的指导、督导、帮扶来固化网点员工行为，让网点养成主动分析客户需求,将客户体验应用到客户服务各环节的习惯，真正解决客户需求，提升客户体验；四是依托系统工具支撑网点营销，落实网点一点一策制定，指导和督导网点主动将网点经营月报、个人营销系统、省版客户管理系统及数据综合应用平

15、台等系统数据应用于网点营销进程中，确保网点转型工作有效落地。六.严字当头，实字为先，提高合规内控管理质量一是加强合规基础管理，强化数据分析，现场检查与非现场检查相接合，强化预警机制管理，强化合规检查队伍的整体观念、专业素质和执行力，着力提升网点风险等级，提升整体风险管控水平。二是围绕“三年合规文化建设”主线，着力巩固合规文化建设，使合规文化观念“内化于心、固化于制、外化于行”，建立完备的合规文化价值体系，形成良好的合规文化环境；三是继续深化“金融属性”认识，依照商业银行管理的思维和模式健全内控管理体系，筑牢三道防线，夯实合规基础，确立合规文化；四是优化合规检查队伍管理体系、修订2023年各项考评管理办法，突出奖惩并且且重、加强非现场检查管理力度、绘制风险地图、强化分类管理，以巩固合规架构、完备考核机制，强化问责力度，理顺内部控制“三道防线”关系，确保案件风险可控。