2银行业金融机构监管数据标准化规范（2021版）采集技术接口说明.docx

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1、附件1-2中国银保监会银行业金融机构监管数据标准化规范采集技术接口说明2021年12月一文档概述本文档定义依据中国银保监会银行业金融机构监管数据标准化规范（2021版）（以下简称规范）所采集数据的物理存储、传输形式，即数据的采集技术接口，包括承载数据的文件命名规则、字符集、行分隔符、数据项分隔符、缺省值要求和隐私保护要求等，以及集中采集和持续采集的模式（全量采集、增量采集）。技术接口的要求是强制性的。本文档还给出了采集频率、报送介质的参考性要求，包括持续采集的频度，集中采集和持续采集采用的介质。非技术接口的要求是参考性的，监管部门可根据辖区实际条件自主确定或调整。二、技术接口要求（-）文件格式

2、UTF-8编码（无BOM）的纯文本文件，扩展名为.txt。（二）文件命名原则上每个数据表生成一个数据文件，文件命名规则是：金融许可证号-表名对应字符串-YYYYMMDD.txt,其中分隔符“为英文短横线（ASCII码0x2D）,“YYYYMMDD”含义同“采集日期数据项，为本次/本期采集的截至日期。表名对应字符串见表1,如中国工商银行股份有限公司报送截至2022年5月31日的机构信息表数据时，文件名称应为：B0001H111000001-JGXXB-20220531.txt每个报送日还需同时报送监管标准化数据报送清单（见附件2）和监管标准化数据检核结果及备案表（见附件3）,详见各表。监管标准化

3、数据报送清单文件命名规则为：XX银行监管标准化数据报送清单（YYYYMMDD）.xlsx文件应包含表1所列的所有表，即规范涉及的70张表。监管标准化数据检核结果及备案表文件命名规则为：XX银行监管标准化数据检核结果（YYYYMMDD）.xlso文件应包含银行业金融机构监管数据标准化规范（2021版）检核规则中的规则检核结果。表1表名与字符串对应表表号表名表名对应字符串101机构信息表JGXXB102员工表YGB103柜员表GYB104岗位信息表GWXXB105机构关系表JGGXB106股东及关联方信息表GDJGLFXXB201个人基础信息表GRJCXXB202个人客户关系表GRKHGXB203

4、对公客户信息表DGKHXXB204对公客户财务信息表DGKHCWXXB205集团客户表JTKHB206关联关系表GLGXB301借记卡信息表JJKXXB302存折信息表CZXXB303收单商户信息表SDSHXXB401总账会计全科目表ZZKJQKMB402内部科目对照表NBKMDZB403个人存款分户账GRCKFHZ404个人存款分户账明细记录GRCKFHZMX405对公存款分户账DGCKFHZ406对公存款分户账明细记录DGCKFHZMX407内部分户账NBFHZ408内部分户账明细记录NBFHZMX409个人信贷分户账GRXDFHZ410个人信贷分户账明细记录GRXDFHZMX411对公信

5、贷分户账DGXDFHZ412对公信贷分户账明细记录DGXDFHZMX501信贷合同表XDHTB502互联网贷款合同附加表HLWDKHTFJB503个人信贷业务借据表GRXDYWJJB504对公信贷业务借据表DGXDYWJJB505受托支付信息表STZFXXB506项目贷款信息表XMDKXXB507银团贷款佶息表YTDKXXB508票据贴现表PJTXB509票据转贴现表PJZTXB510贸易融资业务表MYRZYWB511融资租赁业务表RZZLYWB512垫款登记表DKDJB513互联网贷款合作协议表HLWDKHZXYB601表内外业务担保合同表BNWYWDBHTB602表内外业务担保人BNWYW

6、DBR603表内外业务抵质押物BNWYWDZYW701授信信息表SXXXB702资产核销表ZCHXB703信贷资产转让表XDZCZRB704资产转让关系表ZCZRGXB705贷款五级形态变动表DKWJXTBDB801信用卡信息表XYKXXB802信用卡交易明细表XYKJYMXB803信用卡授信情况表XYKSXQKB804信用卡分期业务表XYKFQYWB901票据出票信息表PJCPXXB902保函与信用证表BHYXYZB903交易背景信息表JYBJXXB904委托贷款信息表WTDKXXB905代理代销交易信息表DLDXJYXXB1001汇率信息表HLXXB12金融工具信息表JRGJXXB1003

7、自营资金交易信息表ZYZJJYXXB14自营资金业务余额表ZYZJYWYEB1005即期及衍生品交易信息表JQJYSPJYXXB1101理财产品信息表LCCPXXB1102理财产品状态表LCCPZTB1103理财产品底层持仓信息表LCCPDCCCXXB1104非标资产明细信息表FBZCMXXXB1105其他非标资产明细信息表QTFBZCMXXXB1106理财产品资产交易信息表LCCPZCJYXXB1107理财产品销售明细表LCCPXSMXB1108客户理财产品持有信息表KHLCCPCYXXB（三）数据项分隔与特殊字符处理1 .行分隔符：数据文件的一行数据对应一条数据库记录，各行之间分隔符为UN

8、IX样式的换行符（ASCII码OxOA）。2 .数据项分隔符：数据项之间以Xi（SOH,ASCII码0x01）进行分隔，每行末尾不需要添加数据项分隔符。3 .数据项首尾禁止使用双引号（ASCII码0x22）包夹，但数据项内容可以有双引号，且不需要进行转义。4 .数据项内子项分隔符：单个数据项中需要填报多个子项内容时，子项内容之间使用英文半角分号（ASCII码0x3B）隔开。5 .在数据项中不允许出现ASCII码为0x00OxlF、0x7F的各类控制字符和非可打印字符；若出现则统一替换为空格（ASCII码0x20）o(I空值与默认值处理如规范明确规定允许为空的数据项，根据机构实际情况可以按照空值

9、填报。其他情况出现空值时，按默认值填写，处理方式为：字符类型默认值设为空日期类型默认值设为99991231年月类型默认值设为999912时间类型默认值设为000000数字类型默认值设为0（五）隐私保护说明涉及个人隐私数据的数据项详见规范及其报送说明，由银行机构在报送前进行脱敏处理。对于“隐私，银行机构变形数据项，按照以下规则进行变形：1 .个人证件号码：（1）取个人姓名的第一个汉字（如果姓名是外文，取其UTF-8编码的前3个字节），后接身份证件号码（证件号码中的英文统一转换成大写），形成一个字符串（UTF-8编码，以居民身份证号码为例，为21字节）；（2）取上述字符串的SM3杂凑值，为64字节

10、的字符串（小写形式表示）。SM3是GB/T32905-2016信息安全技术SM3密码杂凑算法中定义的密码杂凑算法；（3）取身份证件号码UTF-8编码的前6个字节，后接上述SM3杂凑值，得到70字节的字符串，为脱敏的最终值。2 .包含个人身份证件号码的客户统一编号：若身份证件号码中有英文字母，应先统一转换成大写英文字母；3 将身份证件号码部分用身份证件号码全文UTF-8编码的SM3杂凑值替换，其余部分不变。4 .电话号码：变形输出二SM3（电话号码全文UTF-8编码）（64字符，英文按小写输出）。银行机构联系电话、机构负责人联系电话、员工联系电话不做变形。例：传真/座机号码：010-662794

11、55,变形后:0702465666b4df0c2f7ddefe86f4belc69c239765e2e8d3288128b5elbabe31手机号码：12345678912,变形后：f30dbe8891134b9528adf0b6083246d7fa65eac0c546723ba79abeb595153f945 .个人客户姓名：个人客户姓名做有限暴露方式的脱敏处理，对于中文姓名只保留中文姓名最后一个汉字，对于英文姓名只保留最后三个英文字符，对公客户名称不变形。银行机构员工、业务办理人员、自然人股东和单位负责人姓名不变形。例:客户姓名：董大生，变形后：生客户姓名：ScarlettJohansso

12、n,变形后：son（六）涉密单位及个人的数据报送说明涉密单位及个人的数据，按照以下规则报送:1 .涉密单位（含军队、武装警察部队）：客户统一编号必填，客户名称均填报为“*“。证件号码、地址、电话填报为空。填报对公客户信息表、对公存款分户账、对公信贷分户账。不报送对公存款分户账明细记录、对公信贷分户账明细记录。2 .涉密个人按照隐私保护说明对个人信息进行脱敏。客户统一编号必填，工作单位名称填报为“*：工作单位地址、工作单位电话、单位性质、职业、职务填报为空。填报个人基础信息表、个人存款分户账、个人信贷分户账、信用卡信息表。不报送个人存款分户账明细记录、个人信贷分户账明细记录、信用卡授信情况表、信

13、用卡交易明细表、信用卡持卡人分期业务表。（七）采集模式数据采集包括集中采集和持续采集两种方式，其中集中采集指银行机构按本规范首次集中报送数据，持续采集是每个月20日前报送上个月的数据。数据表根据性质，可以分为全量表和增量表两种，全量表也称状态表，增量表也称明细表。全量表：报送截至采集日有效的数据，以及上一采集日至采集日期间结清、失效、终结等所有视为终态的数据。增量表：报送上一采集日至采集日期间新增的数据。总账会计全科目表除每日增量外，还需在月末、季末、半年末、年末报送相应的月报、季报、半年报、年报。但总账会计全科目表的日报、月报、季报、半年报、年报均在同一张表中体现,对应一个数据文件，具体由“

14、报送周期”数据项标识。1 .集中采集集中采集时，所有状态类表采用全量采集，指采集时间段内所有已结清/失效/终结的历史数据及所有存续数据，所有已终结的历史数据仅报送在其终结日的一条终态数据即可，不追溯已终结数据在采集期内的状态变化。例如，集中采集时间段为2019年1月1日至2021年12月31日，则在此期间内关停的分支机构、离职的员工、注销的账户分别应当报送一条状态为“停业”“离职，“销户，的记录,包括2019年之后开户又销户的账户;2019年前关停的分支机构、离职的员工、注销的账户，如果2019年后仍有存续业务，也需纳入采集范围内。所有明细类表按照集中采集通知定义的时间范围报送采集期间内所有发生（新增）的数据。2 .持续采集持续采集