杜绝洗钱优质征文.docx

《杜绝洗钱优质征文.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《杜绝洗钱优质征文.docx（4页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、保护客户档案，杜绝洗钱源头随着经济社会发展，经济活动的种类与数量急剧增加，并且随着互联网与相对应互联网经济的高速发展经济犯罪的风险与危机日益加剧，如洗钱、传销、电子赌博等。为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动。作为一名证券行业客户档案管理员，首先，我们要明白是什么是洗钱活动及其危害性。洗钱的定义，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益,犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。根据我们的定义我可以发现，洗钱是以隐藏蒙骗资产

2、来源为目的，那么作为证券行业档案的管理员，我们是把握客户涉及洗钱陷阱的第一关，洗钱通常以隐藏资产来源为目的。那么我们档案管理员所管辖的范围便是客户业务资料保管，协助调阅客户档案；如果我们的客户有涉及反洗钱风险、身份重新识别、司法协查等问题的话，我们要及时制止并且对客户进行劝导,我们的档案管理岗也是公司反洗钱工作小组的成员，这也说明我们的工作是极端重要且必不可少的。做为一名反洗钱管理档案岗位工作人员，现结合工作实际，浅谈在反洗钱工作中的实践心得，反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保

3、证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。首先，知法守法用法是作为守法从事证券人员的基本要求，基本理解国家相关法律常识以及洗钱严重影响与相对应判刑严重程度是每一位从事证券行业的基本素养。随着国家中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的相继颁布实施，无论是我们专业人员以及客户都对反洗钱认识得到了进一步强化，行业内部初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。与此同时，在我开展管理客户档案工作的同时，也发

4、现了一些反洗钱目前仍然还有值得我们提升进步的地方：目前存在以下一些问题(-)客户档案信息填写不完善，我们核对并登记客户的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。(二)我们有些员工反洗钱意识淡薄，思想认识上存在偏差。一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对于经济

5、发展较为落后的小县城、欠发达地区，洗钱的可能性极小；二是我们许多同事认为洗钱与我们档案管理关系较少，同时没有引起足够的重视,客户对洗钱一无所知，即便我们开展反洗钱宣传，也没有任何效果。（四）客户文化水平参差不齐，有的素质不高，自身不重视反洗钱的极端必要性。许多客户们对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有一定差距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微，对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱知识欠缺。鉴于存在以上几个问题，我们作为一名普通的档案管理人员我也提出我的一些建议，希望公

6、司领导们予以批评指正：（一）建议公司加强制度建设，完善反洗钱工作体系。建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，为反洗黑钱配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。（二）在我们登记客户档案时，我们要加强落实客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时，应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。在为客户提供服务时，客户身份识别资料有变化的,要及时补充完善原有记录。（三）加强对反洗钱设备的热切关注以及及时引进，更新换代“居民身份证识别器”等先进反洗钱仪器，验证身份证的真伪；购买复印机将客户有效身份证件或身份证明文件复印，并在“客户身份识别登记簿”上登记保存。严格执行国家出台的金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，并登记公民联网核查系统进行核查。作为一名普通的证券行业客户档案管理员，我自知需要从自身严格要求自己，但身为我们公司的一员我愿意积极投身于反洗钱的活动中，贡献属于自己的一份力量！