证券从业《金融市场基础知识》测试题及答案.docx

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1、证券从业金融市场基础知识测试题及答案L在创业板上市公司首次公开发行股票的条件之一是：发行后股本总额不少于()万J boA.3000B.1000C.2000D.4000答案：A【考点】创业板首次公开发行上市条件【考纲要求】了解【所属章节】第四章第二节【解析】中国证监会发布的首次公开发行股票并在创业板上市管理办法规定，首次公开发行股票并在创业板上市应满足以下条件：(1)发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。(2)最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元；或者最近一年盈利

2、，最近一年营业收入不少于5000元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据。(3)最近一期末净资产不少于2000万元，且不存在未弥补亏损。(4)发行后股本总额不少于3000万元。(5)发行人应当主要经营一种业务。(6)发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。(7)发行人规范运行。2、下列关于债券与股票的说法中，错误的是()。A.债券和股票都属于有价证券B.债券和股票都说无期证券C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定D.债券和股票的收益率是互相影响的答案：B【考点】债券与股票的异同点【考纲要求】熟悉【所属章节】第五章第一节【解析

3、】债券与股票的相同点：债券与股票都属于有价证券，债券与股票都是直接融资工具；债券与股票的区别：Q)权利不同。债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间的经济关系是债权债务关系，债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策。股票是所有权凭证，股票所有者是发行股票公司的股东，股东一般拥有表决权，可以通过参加股东大会选举董事，参与公司重大事项的审议和表决，行使对公司的经营决策权和监督权。(2)目的不同。发行债券获取的资金属于公司的负债，不是资本金，有偿还的义务。发行股票筹措的资金列入公司资本，是股份公司创立和增加资本的需要。(3)主体不同。发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政

4、府、金融机构、公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。(4)期限不同。债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份有限公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为永久证券。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。(5)收益不同。债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息。股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定。(6)风险不同。股票风险较大，债券风险相对较小。这是因为：第一，债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付

5、，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后。第二，倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后。第三，在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。3、根据银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的()A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%答案：C【考点】我国非金融企业债务融资工具的品种和管理规定【考纲要求】熟悉【所属章节】第五章第一节【解析】根据中国银行间市场交易商协会发布的银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引规定，中期票据是

6、指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。中期票据的期限一般为1年以上、10年以下，我国中期票据的期限通常为3年或者5年。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40% ;企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露资金具体用途；企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露。4、沪深300股指期货合约的合约乘数为()。A.每点100元B每点300元C每点600元D每点900元答案：B【考点】中国金融期货交易所股指期货合约【考纲要求】了解【所属章节】第七章第二节【解析】合约名称沪深300股指期货合约中证50

7、0股指期货合约上证50股指期货合约合约标的沪深300指数中证500指数上证50指数合约乘数每点300元每点200元每点300元报价单位指数点指数点指数点最小变动价位0.2点0.2点02点合约月份当月、下月及随后两个季月当月、下月及随后两个季月当月、下月及随后两个季月交易时间上午：9 : 1511 : 30 ,下午：13 : 00-15 : 00上午：9 : 1511 : 30 ,下午：13 : 0015 : oO上午：9 : 1511 : 30 ,下午：13 : 00 午 5 : 005、基金管理费费率的高低通常（）.A.与基金规模成反比，与风险大小成正比B.与基金规模成正比，与风险大小成反比

8、C.与基金规模成正比，与风险大小成正比D.与基金规模成反比，与风险大小成反比答案：A【考点】基金管理费【考纲要求】熟悉【所属章节】第六章第四节【解析】我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低。我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费，指数型基金和债券型基金的年管理费率一般为0.5% 1.0% ,货币市场基金的年管理费率一般为0.33%o股票型基金的年托管费率一般为0.25%，指数型基金和债券型基金的年托管费率一般为0.

9、1% 0.25% ,货币市场基金的年托管费率一般为0.1%。此外，货币市场基金和债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，年费率一般为0.25% 0.35%o6、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）。A.金融互换B.金融期货C.金融期权D.金融远期合约答案：A【考点】金融互换的概念【考纲要求】掌握【所属章节】第七章第一节【解析】金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。7、作为有价证券，债券和股票具有的相同点是（）。I .都是经济主体筹措资

10、金的手段都是间接融资的手段I都是直接融资的手段IV.筹资成本相同a.is mb.i、m、vc.x IVD.I、口、IV答案：A【考点】债券和股票的相同点【考纲要求】熟悉【所属章节】第五章第一节【解析】债券与股票的相同点：债券与股票都属于有价证券，债券与股票都是直接融资工具；8、承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，应上报（）。I.财政部.中国人民银行W.证监会IV.银保监会a.i、n、m、vb.i、m、vC.x 川、IVD.Ix 答案：D【考点】凭证式国债的承销程序【考纲要求】熟悉【所属章节】第五章第二节【解析】凭证式国债采用随买随卖、利率按实际持有天数分档计付

11、的交易方式，因此，在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容。从2002年第2期开始，凭证式国债的发行期限改为1个月，发行款的上划采取一次性缴款办法，国债发行手续费也由财政部一次性拨付。各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售，继续发售的凭证式国债仍按面值售出。为了便于掌握发行进度，承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，上报财政部及中国人民银行。9、基本分析法的主要内容包括（）。I.宏观经济分析.投资分析L行业和区域分析IV.公司分析a.x m、vb.i、m、vC.I、口、IVd.i、

12、口、m答案：B【考点】股票投资主要分析方法【考纲要求】了解【所属章节】第四章第四节【解析】基本分析法的两个假设为：股票的价值决定其价格和股票的价格围绕价值波动。因此，价值成为测量价格合理与否的尺度。基本分析法体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。基本分析主要包括宏观经济分析、行业和区域分析、公司分析三大内容。10、国务院金融稳定发展委员会目前关注的问题包括（）。I .影子银行.负债管理行业.互联网金融IV.金融控股公司A.n、m、vB.Ix 川、IVC.I、n、IVd.i、口、m答案：B【考点】国务院金融稳定发展委员会的职责【考纲要求】了解【所属章节】第

13、二章第一节【解析】国务院金融稳定发展委员会目前重点关注四方面问题：一是影子银行，使影子银行业务回归银行资产负债表；二是资产管理行业，理JII页和精简对资产管理行业的监管；三是互联网金融，加强互联网金融业务的持牌监管，健全互联网金融监管长效机制；四是金融控股公司，对跨部门交易出台相应的监管政策。11、储蓄式国债与记账式国债的区别包括（）。I .发行对象不同口.承办机构不同I流通或变现方式不同IV.到期前变现收益预知程度不同A.I、n、IVB.m、vc.i、m、vd.i、n、m、v答案：c【考点】储蓄式国债与记账式国债的区别【考纲要求】熟悉【所属章节】第五章第二节【解析】储蓄国债（电子式）与记账式

14、国债都以电子记账方式记录债权，但具有下列不同之处：第一，发行对象不同。记账式国债，机构和个人都可以购买，而储蓄国债（电子式）的发行对象仅限于个人。第二，发行利率确定机制不同。记账式国债的发行利率是由记账式国债承销团成员投标确定的；储蓄国债（电子式）的发行利率由财政部参照同期银行存款利率及市场供求关系等因素确定。第三，流通或变现方式不同。记账式国债可以上市流通，可以从二级市场上购买，需要资金时可以按照市场价格卖出；储蓄国债（电子式）只能在发行期认购，不可以上市流通，但可以按照有关规定提前兑取。第四，记账式国债二级市场交易价格是由市场决定的,到期前市场价格（净价）有可能高于或低于发行面值。12、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（）为基础发行证券。A.资产池B.投资组合C.现金流D.债务池答案：A【考点】资产证券化的定义【考纲要求】掌握【所属章节】第五章第一节【解析】资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。13、下列不能作为资产证券化基础资产的是（）。A.应付账款B.债券组合C.不动产和信贷资产D.应收账款和未来收益答案：A【考点】资产证券化基础资