银行客户经理工作计划样本.docx

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1、银行客户经理工作计划样本【篇一】客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想， 把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在 工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得 客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司 本资料权属文秘写作网，放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料 财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，即时反馈并跟踪， 最终使近2700万元资金年初到帐，实现了 “开门红”，为全行的增存 工作打下了良好的基矗在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作 中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户

2、第一的 观点。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感 动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快 抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙 前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简单，但 向陈刚那样细致的人却不多，我在银行从事信贷、存款工作十几个春 秋，具备了较全面的独立工作水平，随着银行改革的需要，我的工作 水平和综合素质得到了较大水准的提升，业务水平和专业技能也随着 建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达 的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞 争持续加剧的困难局面，在支行领导和部门

3、同事的协助下，大胆开拓 思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式， 努力为客户提供质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的 需求就是我的工作” o开拓思路，勇于创新，创造性的展开工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势 已经形成，同业竞争日激烈，在业务展开上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起 着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意 市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下， 研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争 将客户的下游

4、资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”， 实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中, 资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的 服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上 门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月 份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况 下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。【篇二】一、充分理解完成今年资产量的目标艰巨性。去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到 很多的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相对应的礼品实物及模 拟品，不能更好的做

5、好宣传计划;银行网点维护方面，因银行业的竞争, 对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月 度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟 缓，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，不过对于存款难度还是 较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更 好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发, 营销计划的展开难度就增加了。二、充分理解推动优化管理工作的重要性。团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来, 构建完善的团队管理计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实 施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力

6、及对工作的热情等现状存有的一些问题，作出新的优化计划，即时解决其问题， 完善团队管理。三、充分理解招聘成员的重要性。新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有 新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出 好的优化方案，以团队招聘细化。一并实施，善营销目标。充分的理解形势问题和任务的目标，完善201x年，团队新景象, 新变化完善完成各项任务，好以下6个方面的工作。（一）营销管理制度：1、日常管理：分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落 实到分组，由小组长实行管理，提升其团队发展。并通过与小组长沟 通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况，

7、工作上实 行良性竞争。日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员 的展业情况及宣传中遇到的问题，即时指导，给予他们鼓励和支持。工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：1、千方百计完成区域销售任务；2、努力完成销售中的各项要求；3、负责严格执行客户开户手续流程；4、积极广泛收集市场信息并即时整理上报；5、严格遵守公司各项规章制度；6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感；7、完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月16日之前完成当月 工作情况，通过高效率模式对新员工实行影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队发展的重要环节，会议是

8、现代管理的一种重要手 段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不 会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，实行业绩分析, 理解到其不足，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市 场遗留问题，恢复市场肌体，提升工作效率。（内容：新增资产，开户 数，客户疑问）会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周 一开会对上周工作不足实行批评指正，指正的方式决定了其主要意义, 营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。 周一对大家工作实行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。会议文化：会议中增加才艺展示，

9、把个人优秀的一面体现出来, 彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚 力。（二）人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的部分，持续地补充新力量，团 队才能更好的发展。招聘分一下三个方面：网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。人才市场招聘：结合人才大市场，实行招聘。校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，当前还没有成功， 通过与学校领导实行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前实行培训，了解其优秀成员，招募到公司（在与深圳职业技术学院实行 中）（三）区域培训在公司的组织的培训下，团队内部实行新员工开户培训强化方案。新员工开户流程及企业文化代训（A股，B股开，基金，创业

10、板, 机构开户户）销售技巧及话术培训I（SWOT分析教材，客户面谈沟通的技巧， 银行网点开发维护）从业资格考试培训（证券基础知识，证券交易知识）（四）网点开发及维护当前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银 行行长了解其客户经理工作情况，增强其维护和业绩促成。通过完成上述工作，使我理解到一个优秀团队理应具有优秀的管 理水平，持续强化的团队服务意识，遇事养成个人经常换位思考的水 平，良好的协调、沟通水平，即时发现、解决问题的水平，准确分析、 判断、预测市场的水平，对于管理者保持管理信息即时、对称的水平, 良好的语言表达水平，较强的创新水平。以提升团队工作效率和工作 质量为标准，这样

11、才能持续增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。【篇三】一、适合新形势和股份制银行的要求，真正学会在严密的风险控 制基础上谋求有效发展，绝不能重复以前粗放的发展。经过几年的思 想准备、组织准备、体制准备，就是为了今后能真正取得长效发展。 我们要学会适合、驾驭和使用这个新的体制，高度防范风险，而不是 试图去突破体制。所以下半年我们要谋求有效的发展，学会在严密风 险控制下走向市场。在当前宏观调控的形势下，很多大企业有一些困 难，我们看准了企业，选准时机介入就有营销机会。营销上要突破旧 的信贷文化，学会抓客户、抓结算、抓产品营销，学会经营客户。通 过抓客户争取中间业务收入，而不是简单的信贷投放。在当前

12、发展的 概念下，我们要注意几个问题：一是继续执行贷款核准制及规模管理，回收一块，退出一块，保 证新的投放需要。关键是要判断是否优质客户，经不经得起风险体系 考核。今年纯新发放贷款不良率要控制在0.3%以下。要增强贷款规模 管理，确保新增贷款规模投放在重点行业、重点客户、重点产品、重 点区域和总行、省分行审批项目上。要讲究经营策略，要有大局观， 在抓住重点项目的同时，要积极做好营销储备，抓好结算户和中间业 务。二是增大结构调整力度，优化信贷资产质量。在维护好电信、电 力、交通、石油等优质存量客户的同时，重点注重教育、港口、电子 等成长性行业和符合国家产业政策要求行业的优质客户。要适时对钢 铁、水

13、泥以及房地产、汽车等过热行业贷款实行合理控制，抓住机会 从一些过热行业有序退出。要增强营销拓展跨国公司和外向型企业。三是增大力度清收和压缩存量不良贷款，逐步退出经营绩效差、 规模过小、发展没有潜力的行业和客户。四是充分理解当前企业存款工作形势的紧迫性，大力推动企业存 款工作。省分行已经成立了对公企业存款工作小组，公司业务系统要 在工作小组的领导下认真分析企业存款形势，研究制定出切实可行的 措施。希望尽量减少“过路财神”，不要有水分的数字。五是巩固个贷业务基础管理和风险控制水平，全力压缩个贷存量 不良贷款，加快产品创新和业务创新，在实施“公司业务上移、个人 业务下沉”战略后，个人银行业务和中间业务要成为网点收入和利润 的重要来源。个贷体制和机制理顺后，个人消费贷款、个人住房贷款 要能够真正拿到有效的份额。