企业内容管理平台在金融行业的成功应用案例.docx

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1、企业内容管理平台在金融行业的成功应用案例1保险行业应用案例1.1 某人寿保险51.1.1 项目背景51.1.2 项目需求51.1.2.1 保单资料电子化51.1.2.2 电子影像文件的存储、管理和应用61.1.23实体资料的管理61.1.2.4 系统特殊应用61.1.2.5 系统构建要求61.1.3项目实施71.13.1 系统业务处理流程71.13.2 系统架构81.2.1 项目背景91.2.1.1 业务背景91.2.2 项目需求91.2.2.1 受理网点需求91.2.2.2 网上影像导入需求101.1.1.1 问题件处理需求101.2.2.4 业务接口需求101.2.2.5 纸质资料管理需求

2、111.2.2.6 历史资料扫描加工需求111.2.3项目方案111.23.1系统架构121.2.4项目成果1413 某市社会保险公司151 -3.1项目背景151.3.2项目方案1513.2.1资料交接流程1513.2.2影像加工流程161.3.23纸质资料管理1613.2.4业务系统接口161.3.3项目成果172.1.1 项目背景182.1.1.1 档案管理现状182.1.2 项目需求192.1.2.1 业务资料电子化192.1.2.2 电子影像文件的存储、管理和应用202.1.2.3 实体资料的管理202.1.2.4 系统特殊应用202.1.2.5 系统构建要求212.1.3 项目实施

3、212.13.1 系统业务处理流程212.13.2 系统架构232.1.4项目成果243银行应用案例253.1 某开发银行253.1.1 项目背景253.1.2 项目实施253.1.3 项目成果253.2 Z银行上海分行253.2.1 项目背景253.2.3 项目实施263.23.1 系统架构273.23.2 业务流程273.23.3 统流程283.2.4 项目成果291保险行业应用案例1.1 某人寿保险1.1.1 项目背景在当今竞争激烈的保险市场，对各保险公司在内部管理手段、市场综合竞争力的要求提 出了考验，同时保监会对管理的规范化、风险控制方面，也提出了更高的要求。某人寿保险 有限责任公司

4、总部设在上海，并在全国建立了8个省级分支机构和60个营销服务中心，目前 已为全国40多万客户提供保险产品和服务。在这样的市场形势驱动下，提出了需要对其所 管理客户的保单原始业务凭证建立一套影像资料管理系统，用以有效防范业务风险、规范客 户信息管理的需求孕育而生。与此同时，通过将影像系统与业务系统进行整合，实现对业务 风险进行控制和管理，进而提升总部及保险监管部门的整体监管能力。1.1.2 项目需求系统的业务需求大致分为以下几个部分：1.1.2.1 保单及料电子化1 .在所属分支机构或营销服务部，实现资料电子化；2 .对电子化影像上的业务条码及资料类型条码自动识别并校验；3 .支持业务人员手工输

5、入业务条码及资料类型条码等关键索引，对保单资料进行电子 化处理；4 .营销机构上传电子影像后，系统后台通知业务系统保单影像已上传，实现与业务系统的整合。1.1.2.2电子影像文件的存储、管理和应用1 .对电子影像文件实现总部端统一管理；2 .总部核保人员具备灵活的多条件查询检索及统计功能。1.1.23实体姿料的管理1 .与业务系统整合结合业务类型建立实物保单资料编制号与电子影像文件的对照关 系，在系统内电子影像的索引信息中进行体现，并可供查询。1.1.2.4系统特殊应用1 .开放系统接口，支持保单影像文件通过该接口直接获取，适应第三方外包录入公司 和第三方外包打印公司直接获取保单影像的业务需求

6、；2 .开放系统接口，支持业务系统的影像调阅功能。1.1.2.5系统构建要求1 .系统自动同步WindoW DOmain域用户及组织机构并进行相应的管理;2 .系统支持功能权限管理，日志管理等，定义业务类别、档案类型等的授权管理；3 .系统参数配置，包括产生实物档案各业务的定义及其包含的影像文件类型定义、索 引模板定义、应用功能定义等，实现系统的灵活配置；4 .系统为三层结构部署，各项功能应模块化设计，具有灵活变更、扩充能力，并能满 足合理的需求变更；5 .客户端支持自动升级功能。1.13.1系统业务处理流程业务流程客户网点业务岗网点扫描岗第三方外包录入总部核保岗净写投保资料汽 I出投保申请J

7、影像系统扫描 上传业务系统初始 登记，产生保 单号发出照会通知 给客户，产生 新的需要扫描 的纸质资料否录入客户详细 投保资料信息客户资料是保单被承保， 打印保单和发 票并邮寄客户业务流程说明：第1步：客户通过业务代理人提出投保申请后，填写好投保单的申请材料。第2步：营销服务部的业务岗接收到客户投保资料后，在业务系统进行初始登记录入， 产生保单号。第3步：营销服务部的扫描岗，每天接收到业务岗整理好的保单申请资料做批次扫描， 系统自动识别保单首页的业务条码及资料类型条码，对系统未识别出的条码，自行录入，录 入结束则上传总部，系统自动通知业务系统。第4步：业务系统每日形成录入批次，通知第三方外包公

8、司进行录入，录入完毕，则回传客户详细的索引数据给业务系统（影像系统只保存保单号，不保存客户详细信息）o第5步：总部核保人员通过业务系统查看客户详细信息，并在业务系统中通过影像系统 接口查询保单影像，进行保单审核，审核通过，则保单承保；不通过，则发出照会通知客户 提供新的资料。1.13.2系统架构Rr 立口 总系统架构说明： 系统支持超过IOO个网点客户端的并发应用和查询请求。 系统采用集中数据存储和备份。 系统对客户端数据上传做流量限制，防止影响正常业务处理。1.1.4 项目成果由此某人寿保险有限公司成功稳定地运行着保单影像管理系统,实现了保单网点前端扫 描,业务即时无纸化查阅审批，在业务处理

9、过程中的核保核赔、客户服务工作以及业务风险控 制过程中，取得了比较大的经济和社会效益，极大地提高了客户满意度。1.2.1 项目背景某养老保险公司是一家由中央及上海国有大企业共同发起设立的养老保险金融机构,作 为专营企业年金的金融机构，立足上海，面向全国的一流养老金管理领域综合服务提供商。1.2.1.1 业务背景某养老将通过代理服务网点柜面、公司网站、电话等多种服务渠道向用户提供系列企业 年金服务。用户可以使用网上自助服务项目，可以通过网站查询业务处理后的反馈结果、下 载报表，可以通过网站查询企业年金账户信息等。在业务受理过程中会产生大量纸质单据， 这些单据作为重要的业务办理依据需要长期存档，但

10、是由于纸张使用的局限性，并且为了提 高业务办理中资料审核的效率，因此需要一个基于纸质资料数字化影像的内容管理平台，为 在业务过程乃至今后追溯时的查询提供一个快捷便利的工具。1.2.2 项目需求由于某养老积累了纸质材料共10万余张,并且每日从各网点上传影像1000张左右, 随着业务增多，影像数量会相应增加。因而本次解决方案需要考虑的是不仅要及时处理存量 的纸质材料，还要另外建立一套系统配合业务人员进行实时的数字化工作，包括营业网点的 扫描、集中问题件处理、和网上电子材料的导入等。1.2.2.1 受理网点需求1 .资料影像加工功能，包括：利用扫描仪对所受理的业务资料进行实时扫描或导入受 理系统中已

11、扫描的影像；2 .对进入影像系统的业务影像进行自动图像处理、分类、信息录入等；3 .提供一个根据受理号打印条码的功能，并在扫描后能进行识别。1.2.2.2网上影像导入需求结合某养老的网上受理系统进行影像业务的支持，对于这个需求比较重要的有：1 .规范网上客户自己扫描的影像格式（包括影像大小、存储的文件格式等）；2 .结合网上受理的业务流程加入方便业务操作的功能,比如网上提交完电子影像后能 够浏览，业务人员在处理该笔业务的时候可以直接在屏幕上显示影像；3 .客户需要补交的材料,可由工作人员进行补扫补扫的影像自动归到该笔业务中去。1.2.23问题件处理需求在整个影像数字化的过程中有两种情况需要提供

12、补充扫描的功能：1 .扫描完成后的后续步骤时发现影像不清晰；2 .在业务处理时发现该笔业务有问题需要重新通过工作流发送到前台重新受理,重新 受理时可以对上一次扫描的影像进行调整，提供替换、增加影像等操作。1.2.2.4业务接口需求需要提供系统接口，让用户可以在业务系统中直接调阅影像系统中的影像资料，实现相 关业务的操作。具体需求有：1 .提供系统接口，可让业务系统直接根据受理号等条件调阅影像，并显示影像的详细 信息，比如上传渠道和上传时间等；2 .在完成审批时将时间写入影像系统中该份资料的复核时间字段；3 .可以提供功能将影像打包以要求的格式发送给指定系统，打包规则可以提供配置。1.2.2.5

13、 纸质姿料管理需求无论是历史资料还是今后新增的资料在做完整个业务流程后需要进行纸质资料的归档， 为了更有序的管理，需要提供系统对纸质资料进行图形化管理，今后在查询一笔业务时不仅 可以查看电子影像，还可以知道实体资料所在库房的精确位置。1.2.2.6 历史姿料扫描加工需求我们将系统正式上线前所有的业务资料统称为历史资料，对于历史资料需要提供快速 的扫描整理工作，大约为10万张，需要提供一个安全高效高质量的数字化服务方案。1.2.3项目方案针对某养老保险的系统需求并充分考虑某养老保险业务的发展趋势,我司结合以往在类 似项目上的成果经验，为某养老保险提供了一个整体的解决方案。首先采用前台扫描模式，对

14、产生的纸质资料进行数字化，并定时自动上传到中心载入内 容管理平台；然后再将现有10万张历史业务资料通过BPo数字化加工后，也载入内容管理 平台供业务办理时查询调阅。考虑业务的复杂性，我们提供了一个可供配置的系统平台，所 有的资料类型、索引信息在系统中均可配置，并且提供一个图形化工作流配置界面，在今后 工作中如有对流程的调整和再造，只需通过工作流设计器就可自行做修改。所有数字化的资 料保存在统一的影像查询平台中，通过严密的用户、部门权限管理来确保查询系统的安全性 和可靠性。另外建立完善的业务资料影像系统后，对于原始纸质资料的查询请求会非常少，除了一 些法律上的要求需要出示原始纸质资料外，日常业务

15、处理过程中的原始档案查询都可通过查 询电子影像代替。所以对于原始纸质资料的装订方面，采用真空包装的方式，即能够更好地 保护原始纸质资料，又大大地缩短其装订的时间，以便档案管理部门能够及时地对业务处理过程中产生的资料进行处理。1.23.1系统架构结合某养老保险现有的技术架构进行考虑，其总体架构规划图如下：基于我司的影像系统领域的经验和某养老保险公司业务资料影像管理系统项目实施中 的需求，同时结合我们对某养老保险公司业务及当前资料情况的了解，对于影像系统平台将 采用分布式前台扫描，后台集中进行管理的模式。整个方案是一个灵活、可扩展的建议方案，可以在今后进一步的需求中得到扩充，而所 有的扩充均是基于工作流配置，无需在程序中修改。影像系统架构图如下：中心网络IMDB服务器