某保险代理公司业务人员基本管理办法基本法18页.docx

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1、xxxx保险代理有限公司业务人员基本管理办法（2010 版）为适应市场发展需要，促进各地业务员队伍快速稳定发展,不断壮大XX品牌，特制定本办法。第一章 机构、职级与职责第一条 省、市、县公司实行三级管理，即总公司、市公司、县公司。第二条业务人员分业务员和主管两大系列；业务员系列：业务员T理财顾问T理财专员主管系列：业务主任T业务经理T业务总监第三条各职级的业务人员主要职责：一、业务员系列的职责（一）、遵守国家法律法规，执行公司各项规章制度；（二）、拜访并累积客户；（三）、依据规定及授权范围，销售保单，收取保费，完成业务考核指标；（四）为客户提供售后服务，包括续期，回访，保单保全及理赔给付；（五

2、）、按公司规定准时参加会议，培训等活动。二、主管系列的职责（一）、业务主任的职责；1. 业务员系列的各项职责；2. 对直管人员的日常管理，辅导，培训与激励;3. 组织召开公司规定的各项会议，包括早会、二次早会、经营分析会等；4. 对直管人员的投保单进行初审；第二章 人员录用、异动与离职第四条 业务人员录用的基本条件：1、 年龄在20-55岁之间；2、 高中及高中以上学历或同等学历；3、 品行端正、身体健康；4、 具有完全民事行为能力。5、 持有保险代理人资格证书（未持证者，公司组织培训帮助通过）第五条有下列情况之一者不得录用：1、 曾触犯刑律；2、 有经济或其它违法行为；3、 有经济债务未偿还

3、的；4、 因违反规定被公司解除代理合同；5、 因违反规定被吊销代理人资格证书；6、 因违反同业或其它公司管理规定被解除代理合同；7、 保险监管部门认定不宜从事代理工作。第六条业务人员录用程序1、 待录人员由增员者及直接主管初步面试后,填写人力资源表提供学历证明、身份证原件、复印件、保险代理人资格证书复印件 担保证明、照片等手续；2、 按要求参加公司组织的岗前培训I,并通过岗前培训考试；3、 按规定交纳上岗保证金，由公司核发执业证书。第七条业务人员实行担保制业务主任应为直管人员提供经济担保，与公司签订保证合同。如直接主管，离职，降级或转至业务员系列时，由新的直接主管作为该业务人员的经济担保。第八

4、条业务人员离司时应填写离司移交清单，缴清应交纳的保费及其它款项，交回所有公司印发的单证、收据、活动管理工具等。如公司提出解除保险代理合同，应向业务人员出具解除保险代理合同通知，通知由直接主管送给业务人员，自收到通知之日起十五日内办理离司手续,手续齐全后，返还上岗保证金。第三章管辖、培育关系第九条 业务经理、业务总监管辖营销业务部；业务主任管辖营销业务组；业务经理在管辖营销业务时，必须直管该部的一个营销业务组。第十条由业务主任增员的新人归其直管，由业务员系列人员增员的新人，进入增员者所在的组，由其直接业务主任直管。第十一条业务员系列各职级人员晋升为业务主任时，直管本人在晋升前所增的业务员系列人员

5、及其所增的业务员系列人员。第十二条同档业务主任之间互不隶属，高档次主任有权管辖与其有培育关系且职级档次比其低的主任，但被培育的主任不得管辖培育者。第十三条业务主任直管团队中分离出新团队，称为培育，业务主任之间的培育关系包括育成关系，增部关系。一 育成育成是指各职级主任培育出一个营销业务组；当业务员B晋升业务主任，其所管辖团队应从其直接主管A管辖团队中分离出来，成立营销业务组，此时育成关系成立，A育成B, A为B的育成者。育成分直接和间接育成两种，如主任A育成主任B,主任B育成主任C,则A与B, B与C形成直接育成关系，而A与C则形成间接育成关系，即A间接育成Co二 增部是指经理档或总监培育一个

6、营销业务部，当业务主任B晋升到业务经理时，其所管辖团队应从其直接主管A管辖团队中分离出来，成立营销业务部，此时增部关系成立，A增部B, A为B的增部者。第十四条培育关系成立的前提育成关系成立的前提是被育成者的职级必须在业务主任档职级，且培育者的职级在业务主任档或以上职级；增部关系成立的前提是被增部者的职级必须在业务经理档职级，且培育者的职级在业务经理档或以上职级；如培育者职级档降为业务员，则培育关系消失。第十五条业务主任职级档次降低或转换到业务员系列时，本人及其降级或转系列后无权管辖的人员，回归该业务主任的培育者管辖；业务主任离职，其管辖的人员，回归该业务主任的培育者管辖。第十六条当被育成者职

7、级超出育成者档时，两者育成关系自行消失。第四章维持.晋升与降级第十七条公司定期对各职级业务员进行维持，晋升与考核。考核周期分为季度考核和半年考核两种类型,其中季度考核时间分别为4月，7月，10月及次年1月的上旬;半年考核时间为7月及次年1月的上旬。在考核中符合维持条件者，维持现职级；达到晋升条件者，经本人提出晋升申请，且行为符合公司规定者，晋升一职级,出现降级情形者降低一职级.各级主管必须维持直管组达标,否则取消各种成育成津贴,直至直管组考核达标.在考核中，首次育成和被育成的主管在第一季度的考核中不达标者，可延长一个考核季，延长期内享受管理佣金但不享受主管底薪。第十八条正式业务员的维持标准1

8、.季考核期内本人fyc900元（专职人员）；2 .季考核期内本人fyc1500元（兼职人员）；3 .季考核期内本人寿险保单持续率达80%；4 .季考核内本人卡式业务300元；5,每月业绩不能挂零，保单件数必须23件。若本人FYC未达考核标准，季度内成功增员1人或多人，被增员者季度FYC达2700元，可等同考核通过。季考核不达标者，不享受下一季度续佣，不享受公司福利待遇，如恢复达标（标准保费1500元/季），下一季度继续享受续佣，恢复福利。自然季专职(FYC)兼职(FYC)保单件数继续率卡式业务挂零月要求考核标准90015002380%3000第十九条 理财顾问、理财专员晋升的条件（一）、理财顾

9、问晋升：自然月任一月累计标准保费达15000元，即次月晋升，享受相关待遇；（二）、理财专员晋升：自然月任一月累计标准保费达20000元，即次月晋升，享受相关待遇。第二十条 理财顾问、理财专员维持标准1.每月千yp25000元（理财顾问）,每月千yp2lOOOO元（理财专员）；2,每月千yc1500元（理财顾问）,每月fyc3000元（理财专员）；3.月均件数21件；4.继续率在80%以上。职级FYP/月FYC/月保单件数继续率理财顾问50001500180%理财专员100003000180%第二十一条正式业务员晋升为业务主任的条件1、季考核内本人保费达6000元以上；2、季考核内正式业务员直接

10、有效增员2人且连带增员4人，连自己本人不少于7人；3、季考核内小组保费达30000元以上；4、季考核内本人卡式业务300元；5、本人积极参加公司的各项活动，服从公司的管理。自然季个人FYP增员（直）小组FYP个人卡式业务考核标准60006 (2)30000300第二十二条业务主任的维持条件1、季考核内个人保费不低于6000元；2、季考核内小组保费不低于24000元；3、季考核内小组人员不少于5人（其中维持业务员职级不少于5人）；4、季考核内小组寿险保单持续率达80%以上；5、季考核内本人季考核卡式业务300元；对上述指标中有2项及2项以上达不到指标者 降为业务员。（其中2、4条为必达指标）自然

11、季个人FYP小组FYP有效人力继续率个人卡式业务考核标准6000240005人80%300第二十三条业务主任晋升为业务经理的条件1、季考核内个人季标准保费达6000元；2、季考核内直接育成业务组达到1个，间接育成业务组达至J 2个；3、季考核内直辖小组标准保费达24000元；4、季考核内团队标准保费达120000元以上（含育成组）；5、季考核内继续率达80%；6、季考核内本人季考核卡式业务300元;7、完成公司交办的其它工作。对上述指标中有2项及2项以上达不到指标者（其中1、3、5为必达目标）降低1个职级。自然季个人FYP直接育成组间接育成组直辖小组FYP所辖团总FYP继续率个人卡式业务考核标

12、准6000122400012000080%300业务经理：下辖1个直接育成和2个间接育成(1)(2)第二十四条业务经理的维持条件1 .半年考核内个人标准保费达6000元；2 .半年考核内直营小组季标准保费达36000元；3 .半年考核内团队标准保费达200000元以上（含育成组）；4 .半年考核内育成组达标达2个；5 .季考核内直管小组寿险保单持续率达80%；6 .半年考核内本人卡式业务600元；7 .半年考核内直辖小组5人。上述指标中有3项及3项以上指标达不成者（其中3、4、5为必达指标），降低一个职级。考核个人FYP直辖小组所辖团队总FYP育成组达标继续率个人卡式业务6个月60003600

13、0200000280%600第二十五条业务经理晋升为业务总监的条件1 .季考核内各项指标均达业务经理维持指标；2 .季考核内个人标准保费达3000元；3 .季考核内育成的业务组达6个，含直接育成的业务组达2个；4 .季考核内团队季标准保费达210000元(含育成组);5 .季考核内继续率达80%；6 .季考核内个人卡式业务300元；7 .完成公司交办的其它工作。自然季个人FYP直接育成间接育成直辖组FYP所辖团队总FYP继续率个人卡式业务考核标准3000242400021000080%300业务总监：下辖2个直接育成和4个间接育成。(1)(2)(4)第二十六条业务总监的维持条件1 .半年考核期

14、内个人标准保费达3000元；2 .半年考核期内团队标准保费达320000元（含育成组）；3 .半年考核期内直辖小组标准保费达36000元；4 .半年考核期育成组达标5个，且直接育成组达标1个；5 .半年考核期内团队寿险保单持续率达80%；6 .半年考核期内个人卡单业务300元；7 .半年考核期内直管小组正式业务员5人。考核个人FYP所辖团队总FYP直辖小组FYP育成组达标继续率个人卡式业务6个月300032000036000580%300第二十七条关于晋升维持几点说明：1、 直接增员的人晋升成业务主任，为了保护上一级主管，保护期为半年，第一季度该个人保费按100%回算给上级维持，第二季度该个人保费按50%回算给上级维持。2、 育成关系成立后，如下级主管考核回归，如再次晋升为主管，育成关