中级经济师-金融专业知识与实务历年真题汇编二.docx

《中级经济师-金融专业知识与实务历年真题汇编二.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级经济师-金融专业知识与实务历年真题汇编二.docx（33页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、中级经济师-金融专业知识与实务历年真题汇编二2016年6月6日起，中国人民银行将个人投资认购大额存单的起点金额调整到() 万元。A. 50 B. 20 C. 30 D. 10 正确答案：B 2016年6月6日起，中国人民银 行性一步将个人投资认购大额存单的起(江南博哥)点金额由30万元调整到20 万元。2017年11月成立的国务院金融稳定发展委员会的主要职能是0。A.监管执法B.机构监管C.监管协调D.行为监管正确答案：C 2017年月，经党中央、国务院批准，国务院金融稳定发展委员会成立，作为国务院统筹协调金融 稳定和改革发展重大问题的议事协调机构。2017年12月底，某国当年未清偿外债余额为

2、14 320亿美元，短期债务率是 62%,则该国的短期外债余额是0亿美元。A.6 105 B.8 878 C. 5 643 D. 7 359 正确答案：B根据公式，短期债务率=短期外债余额/当年未清偿外债余额义 100%,故短期外债余额=14 32062%8 878 (亿美元)。A银行依据层级和管理水平高低，给予所属职能部门、下属分支机构不同的最高 信贷权限，这是银行信用风险管理中的()。A.过程管理B.事前管理C.机制管 理D,市场管理 正确答案：C对商业银行而言，信用风险的管理机制主要包 括：审贷分离机制，即在内部控制机制的框架下建立起贷款的审查与贷款的 决策相分离机制，避免将贷款的审查与

3、决策集中于一个职能部门或人员；授 权管理机制，即总行对所属的职能部门、下属的分支机构，根据层级和管理水 平的高低等因素，分别授予具体的最高信贷权限；额度管理机制，即总行对 全行系统给予某一特定客户在某一特定时期的授信规定最高限额。按金融交易是否有固定场所，金融市场可划分为0。A.场内市场和场外市场B. 货币市场和资本市场C.发行市场和流通市场D.公募市场和私募市场 正确答 案：A按照金融交易是否有固定场所，金融市场可以分为场内市场和场外市 场。按照不同账户的状况，国际收支不均衡分为O。A.综合性账户不均衡B,经常 账户不均衡C.资产与负债账户不均衡D.资本与金融账户不均衡E.国际投资头 寸账户

4、不均衡 正确答案：ABD按不同账户的状况划分，国际收支不均衡可分 为经常账户不均衡、资本与金融账户不均衡、综合性不均衡。按照利息支付方式的不同，债券可分为()。A.贴现债券B.付息债券C.担保债 券D.息票累积债券E,抵押债券 正确答案：ABD按照利息支付方式的不同， 债券可分为贴现债券、付息债券、息票累积债券。按照目前的通行做法，我国金融租赁公司负债方确定利率的基准是（）。A.金融 租赁当事人协议利率B.央行确定的存款基准利率C.央行确定的贷款基准利率 D.上海银行间同业拆放利率正确答案：D按照目前通行的做法，金融租赁公司的资产方（主要是应收融资租赁款）与中央银行确定的贷款基准利率挂钩， 而

5、负债方（主要是银行借款）则是基于上海银行间同业拆放利率加点确定。按照速度对称原理，下列情况中，属于商业银行资产运用不足的是（）。A.银行 资产和负债的平均到期日分别为350天和300天B.银行资产和负债的平均到期 日分别为300天和350天C.银行需要重新定价的资产和负债分别是350亿元和 300亿元D.银行需要重新定价的资产和负债分别是300亿元和350亿元 正确 答案：B速度对称原理提供了一种计算方法：用资产的平均到期日和负债的平 均到期日相比，得出平均流动率，如果平均流动率1,表示资产运用过度；反 之则表示资产运用不足。选项B的平均流动率1,资产运用不足。按照我国货币市场基金监督管理办法

6、，货币市场基金可以投资的金融工具 是0。A.剩余期限在1年内的债券回购B.可交换债券C.可转换债券D,信用 等级在AA+以下的债券 正确答案：A按照货币市场基金监督管理办法， 我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括：现金；期限在1年以内 （含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券； 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。按照我国绿色债券发行指引规定，债券募集资金占项目总投资比例放宽至 Oo A. 90% B. 40% C. 80% D. 70% 正确答案：C国家发展和改

7、革委员会发布的 绿色债券发行指引规定，债券募集资金占项目总投资比例放宽至80%。按照我国证券公司分类监管规定，中国证监会对证券公司进行综合评价和 分类的主要依据有0。A.风险管理能力B.经营扩张能力C.市场竞争能力D. 资本构成状况E.持续合规状况正确答案：ACE以证券公司风险管理能力为 基础，根据公司市场竞争力和持续合规状况，中国证监会对证券公司进行综合 评价，根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A （AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C （CCC、CC、C）、D、E5 大类 个级别。从目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向包括（）。A.服务范围从单一理 财服务向全面财富转

8、变B,投资类型从权益型向债务型转变C.投资策略从被动 投资组合向主动投资组合转变D.管理方式从动态流动性管理向静态流动性管理 转变E.产品形态从预期收益型向净值收益型转变 正确答案：ACE从目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向体现出以下八个特征：从存款替代型 理财向真正的代客理财回归；理财服务范围从单一理财服务向全面财富管理 转变；理财产品形态从预期收益型向净值收益型转变；理财投资类型由债 务型向权益型转变；理财投资范围由在岸向离岸与在岸并驱转变；理财投 资策略从被动投资组合向主动投资组合、由持有资产向交易资产转变；由静 态流动性管理向动态流动性管理转化；理财业务风险控制由信贷模式向综合

9、模式转变。从融资功能上看，信托公司融通资金体现了 O。A.银行信用与民间信用的结合 B.政府信用与民用的结合C.融资与融券的结合D.融资与融物的结合E.直接融 资与间接融资的结合 正确答案：ADE融通资金功能表面上与银行信贷相似， 但有质的区别：信托在融资对象上既融资又融物，在信用关系上体现了委托 人、受托人和受益人多边关系，在融资形式上实现了直接融资与间接融资相结 合，在信用形式上成为银行信用与商业信用的结合点，因此，在许多方面信托 融资比银行信贷融资有显著优势。短期利率作为货币政策的操作指标，在运用中存在的主要问题是O。A.有逆周 期性B.有时滞效应C.灵活性不够D.可测性不强 正确答案：

10、B短期利率作 为操作指标存在的最大问题是利率对经济产生作用存在时滞，同时因为其是顺 经济周期的，容易形成货币供给的周期性膨胀和紧缩。对商业银行进行市场风险监督的指标主要有利率风险敏感度和()。A.流动性比 率B.全部关联度C.核心负债比例D.外汇敞口头寸比例正确答案：D商业银行实际缴存的准备金二活期存款准备金+定期存款准备金+超额存款准备金 =12+5+3=20 (亿元)o发起人发起设立信托的前提条件是必须要有()。A.固定的信托要件B.合法的 信托目的C.巨额的信托财产D.确定的信托收益 正确答案：B设立信托应具 备的条件包括：合法的信托目的，这是信托能否成立的前提条件；信托财 产应当明确合

11、法，这是信托能否设立的基本条件之一；信托文件应当采取书 面形式；要依法办理信托登记。分析市场供求关系时，如果经济活动处于LM曲线的右侧区域，说明市场存在 Qo A.超额货币需求B.超额产品供给C.超额产品需求D.超额货币供给 正 确答案：A如果经济活动处于LM曲线的左边区域，表示货币供给大于货币需 求，存在过度的货币供应。反之，如果经济活动位于LM曲线的右边区域，说明 存在超额货币需求。股份公司将X股票分售给除股东以外的本公司职员。这种股票私募发行方式属 于O。A.股东分摊B.关联分摊C.第三者分摊D.公司分摊 正确答案：C第 三者分摊又称为私人配股，即股份公司将新售股票分售给除股东以外的本公

12、司 职员、往来客户等与公司有特殊关系的第三者。关于第四市场特征的说法，正确的是()。A.交易成本高B.必须参加C.成交速 度快D.保密性差 正确答案：C第四市场是指投资者完全绕过证券商，自己 相互间直接进行证券交易而形成的市场。第四市场交易成本低、成交快、保密 性好、具有很大潜力。利用第四市场进行交易的一般都是大企业和大公司。关于基础货币构成的说法，正确的是()A.流通中的现金加上储蓄存款B.流通 中的现金加上定期存款C.流通中的现金加上活期存款D.流通中的现金加上银 行准备金 正确答案：D通常把流通中现金和准备金称为中央银行的货币负 债，也称基础货币。关于绿色债券的说法，正确的有()。A.资

13、金专项用于绿色项目建设B.发行绿 色债券的企业不受发债指标限制C.允许绿色债券面向机构投资者非公开发行D. 仅允许绿色投资基金发行E.允许上市公司的子公司发行绿色债券正确答 案：ABCE绿色债券发行指引规定：债券募集资金占项目总投资比例放宽 至80%；发行绿色债券的企业不受发债指标限制；鼓励上市公司及其子公司 发行绿色债券；支持符合条件的股权投资企业、绿色投资基金发行绿色债 券，专项用于投资绿色项目建设。允许绿色债券面向机构投资者非公开发 行。关于商业银行合规性检查的说法，正确的有0。A.合规性检查是银行业监管的 基本方法B.检查目的在于遏制银行的违规或恶意经营活动C.合规性检查永远 是非现场

14、检查的基础D.主要检查银行执行政策、法律的情况E.检查内容包括 银行资本金的构成状况 正确答案：BD银行业监管的基本方法有两种，即非 现场监督和现场检查。选项A错误。合规性检查是现场检查的基础。选项C错 误。合规性是指商业银行在业务经营和管理活动中执行中央银行、银行监管机 构和国家制定的政策、法律的情况，风险性检查一般包括其资本的真实状况和 充足程度、资产质量、负债的来源、结构和质量，资产负债的期限匹配和流动 性、管理层的能力和管理水平，银行的盈利水平和质量，风险集中的控制情 况，各种交易风险的控制情况，表外风险的控制水平和能力，内部控制的质量 和充分性等。选项E错误。关于远期利率协议的说法，

15、正确的是()。A,买方是名义贷款人B.双方需要交 换本金C.在交割日交割的是利息差的折现量D.到期日即为交割日 正确答案：C远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的是规避 利率上升的风险，卖方是名义贷款人，其订立远期利率协议的目的是规避利率 下降的风脸。选项A错误。借贷双方不必交换本金，并不发生实际上的借贷行 为，只是在交割日根据协议利率和参考利率之间的差额，交割利息差的折现 值。选项B错误，选项C正确。交割日不等于到期日，名义贷款起息日为交割 日，名义贷款到期日为到期日。选项D错误。关于债券基金的说法，正确的是（）。A.债券基金不存在通货膨胀风险B,债券 基金没有确定的到期日

16、C.债券基金的收益比债券的利息固定D.债券基金主要 以H股作为投资对象 正确答案：B债券基金主要的投资风险包括利率风险、 信用风险、提前赎回风险、通货膨胀风险。选项A错误。债券基金与债券的区 别包括：债券基金的收益不如债券的利息固定（选项C错误）。债券基金 没有确定的到期日（选项B正确）。债券基金的收益率比买入并持有到期的 单个债券的收益率更难以预测。投资风险不同。债券基金以债券为投资对 象。选项D错误。国家外汇管理局按季对外公布的全口径外债包括（）。A.以黄金表示的外债B. 以一篮子货币表示的外债C.以普通提款权形式存在的外债D.以外币表示的外 债E.以人民币形式存在的外债 正确答案：DE全口径外债指的是将人民币外 债计入我国外债统计的范围之内的外债。包含两个部分，第一部分是以外币表 示的对外债务；第二部分是直接以人民币形式存在的外债。货币政策中介目标必