中级经济师-金融专业知识与实务历年真题汇编三.docx

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1、中级经济师-金融专业知识与实务历年真题汇编三()是买卖双方将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息 进行交换的协议。A.利率互换B.货币互换C.金融互换D .指数互换正确答案：B货币互换是买卖双方将一种货币的本金和固定利息与另(江南 博哥)一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议。中华人民共和国商业银行法规定，商业银行以安全性、流动性和O为经营 原则。A.政策性B.公益性C.效益性D.审慎性正确答案：C根据中华人民共和国商业银行法，商业银行以安全性、流 动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约 束。2010年，中国银行业监督管理委员会发布了信托公司净资本

2、管理办法，建 立了以0为核心的风险控制指标体系。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本正确答案：B 2010年，中国银行业监督管理委员会发布了信托公司净资本 管理办法，建立了以净资本为核心的风险控制指标体系2018年，中国人民银行继续加大力度调整和完善宏观审慎政策，对资产规模() 亿元以上的银行发行的同业存单进行考核。A. 3 000B. 5 000C. 8 000D. 10 000正确答案：B 2018年，中国人民银行继续加大力度调整和完善宏观审慎政 策，把同业存单纳入宏观审慎评估体系同业负债占比指标进行考核，对资产规 模5 OOO亿元以上的银行发行的同业存单进行考核，对资产规模5000亿

3、元以下 的银行发行的同业存单进行监测。按照我国证监会的规定，我国首次发行股票的询价制是O。A.簿记方式B.固定价格方式C.公开市场竞价D.簿记方式与市场竞价结合正确答案：D我国的询价制不是完全的簿记方式，也不是完全的竞价方式， 而是结合二者主要特征的新股定价方式。巴塞尔协议In规定的一级资本充足率是()。A. 5%B. 6%C. 7%D. 8%正确答案：B巴塞尔协议HI规定的核心一级资本充足率，一级资本充足 率，资本充足率分别是5%, 6%和8%。巴塞尔协议HI内容涉及()。A.强化银行资本充足率监管要求B.提高资本透明度C.强调对风险资产的计量D.建立流动性标准E.引入杠杆率监管标准正确答案

4、：ABDE 2010年底，巴塞尔委员会正式公布了巴塞尔协议HI，进 一步强化了银行资本充足率监管要求，提高了资本质量、一致性和透明度，加 大了风险覆盖范围，引入了杠杆率要求，建立了流动性标准，并成为国际金融 监管领域的新基准。不属于商业银行风险监管核心指标包含的三个层次的是()。A.风险水平B.风险迁徙C.风险抵补D.风险控制正确答案：D银行业监督管理委员会发布的商业银行风险监管核心指标 分为三个层次，即风险水平、风险迁徙和风险抵补。单一客户贷款集中度不得高于()。A. 8%B. 12%C. 10%D. 15%正确答案：C单一客户贷款集中度，即最大一家客户贷款总额与资本净额之 比，不得高于10

5、%当货币乘数m=8,法定存款准备率l5%,超额存款准备金率e=3%,则现金漏损率 C 为()。A. 10%B. 5%C. 20%D. 25%正确答案：B (l+c) / (5%+3%+c) =8 求得 c=5%对我国利率市场化改革的思路描述，错误的是()。A.先放开货币市场利率和债券市场利率B.先放开本币存款利率，再放开外币存款利率C.建立健全由市场供求决定的利率形成机制D.中央银行通过货币政策工具引导市场利率正确答案：B我国利率市场化改革的总体思路为:先放开货币市场利率和债券 市场利率，再逐步推进存、贷款利率的市场化。其中存、贷款利率市场化的总 体思路为“先外币、后本币；先贷款、后存款；先长

6、期、大额，后短期、小 额对我国证券回购市场的描述，错误的是()。A.我国证券回购市场从1997年国债回购开始B.非银行金融机构可以参与回购市场C.银行间回购利率已经成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准D.质押式回购期限为1天到365天正确答案：A我国回购协议市场的发展是从1991年国债回购开始的，选项A 错误。对银行业金融机构实行并表监督管理的是()。A.证监会B.银保监会C.银行业协会D .证券业协会正确答案：B选项B属于中国银保监会对银行业监管的主要职责之一。对于看跌期权的买方来说，到期行使期权的条件是O。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌

7、正确答案：A对于看跌期权的买方来说，当市场价格高于合约的执行价格 时，他会放弃合约，亏损金额即为期权费；当市场价格低于执行价格时，他会 行使期权，取得收益。菲利普斯曲线是用来研究()之间的矛盾A.稳定物价与充分就业B.充分就业与经济增长C.稳定物价与国际收支平衡D.经济增长与国际收支平衡正确答案：A澳大利亚著名经济学家菲利普斯通过研究18611957年近IOO 年英国的失业率与物价变动的关系，得出了结论:失业率与物价上涨之闯存在着 一种此消彼长的关系。这一关系可用菲利普斯曲线来表示。该曲线研究的是稳 定物价和充分就业之间的矛盾。弗里德曼把影响货币需求量的诸因素划分为0。A.各种金融资产B.恒常

8、收入与财富结构C.各种资产的预期收益和机会成本D.各种随机变量E.各种有价证券正确答案：BCD在影响货币需求量的诸多因素中，弗里德曼把它们划分为三 组:第一组，恒常收入和财富结构；第二组，各种资产的预期收益和机会成本； 第三组，各种随机变量。弗里德曼认为，货币需求量是稳定的，可以预测的，因此，货币政策应()。A. “相机行事”B.重在调整利率C.实行“单一规则”D. “走走停停”正确答案：C弗里德曼认为，货币需求量是稳定的。可以预测的，因而 单一规则可行。根据“巴塞尔协议”的规定，商业银行资本充足率是按资本与O的比例计算 的。A.风险加权资产总额B.关注类贷款总额C .信贷类资产总额D.损失类

9、贷款总额正确答案：A资产充足率是指商业银行持有的符合监管规定的资本与风险加 权资产之间的比率。根据购买力平价理论，如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上 涨，则该国货币对其他国家货币()。A.升值B.贬值C.升水D.贴水正确答案：B根据购买力平价理论，反映货币购买力的物价水平变动是决定 汇率长期变动的根本因素。如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相 对上涨，即该国相对通货膨胀，则该国货币对其他国家货币贬值；反之，如果 一国的物价水乎与其他国家的物价水平相比相对下跌，即该国相对通货紧缩， 则该国货币对其他国家货币升值。根据汇率适用的外汇交易背景，可以将汇率分为()。A.即期汇率B

10、.远期汇率C.双边汇率D.基本汇率E.套算汇率正确答案：AB根据汇率适用的外汇交易背景，可以将汇率划分为即期汇率与 远期汇率。根据凯恩斯的货币需求函数，如果人们预期利率下降，则0。A.卖出债券、多存货币B.少存货币、多买债券C.多买债券、少存货币D.少买债券、少存货币正确答案：C利率与债券的价格负相关。预期利率下降，说明现在利率较 高，现在债券价格低，将来债券价格升高，投资者的选择是多买债券，少存货币。构成金融市场的最基本要素有()。A.金融市场主体B.金融市场客体C.金融市场中介D.金融市场价格E.金融市场类型正确答案：AB尽管各国各地区金融市场的组织形式和发达程度都有所不同， 但都包含四个

11、基本的构成要素，即:金融市场主体、金融市场客体、金融市场中 介和金融市场价格。金融市场的四个要素之间是相互联系、相互影响的。其中 金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成 的基础。金融市场中介和金融市场价格则是伴随金融市场交易产生的，它们也 是金融市场中不可或缺的构成要素，对促进金融市场的繁荣和发展具有重要意 义。关于B系数的描述，正确的是()。A.它是评估证券非系统风险的工具B. B系数高的证券是防卫型的C. B=O,证券无风险D.证券无风险，B 一定为零正确答案：D B系数是评估系统风险的工具。B系数高的证券是激进型的， 即使B=O,并不一定能代表证券无风险，而

12、有可能是证券价格波动与市场价格 波动无关。关于货币政策特征的描述，错误的是()。A.货币政策是调节总需求的政策B.货币政策是短期连续的政策C.货币政策是间接调控政策D.货币政策是宏观经济政策正确答案：B货币政策是长期连续的政策关于金融租赁公司的设立条件，描述不正确的是()。A.金融租赁公司的发起人包括在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银 行，在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业， 在中国境外注册的融资租赁公司以及银监会认可的其他发起人B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由 兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从

13、业人员中具有金融或融 资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40%D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系正确答案：C有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中 具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%o 关于投行并购业务的描述，错误的是()。A.恶意收购又称为“黑衣骑士”B.恶意收购又称为“黑衣骑士”C.恶意收购的优点是并购公司完全处于主动地位D.恶意收购的风险较小正确答案：D恶意收购通常无法从目标公司获取其内部实际运营、财务状况 等重要资料，给公司估价带来困难，同时还会招致目标公司抵抗甚至设置各种 障碍。因此，恶意收购的风险较大。关于我国

14、金融市场的描述，正确的有()。A.大额可转让定期存单市场起源于英国B.我国的债券市场首先从国债市场产生并发展C. 1996年全国统一的同业拆借市场正式建立D.我国的回购市场从国债回购开始E.我国1994年对外汇管理体制进行了重大改革正确答案：BCDE选项A,大额可转让定期存单市场起源于美国。关于证券公司股权管理的说法，正确的有()A.证券公司股东分为控股股东、主要股东、持有证券公司5%以上股权的股东和 持有证券公司5%以下股权的股东B.主要股东是指持有证券公司30%以上股权的股东或持有5%以上股权的第一大 股东C.证券公司股东以及股东控股股东、实际控制人参股证券公司的数量不得超过 2家D.股权

15、锁定期满后，证券公司股东质押所持证券公司的股权比例不得超过所持 该证券公司股权比例的50%E.投资者通过证券交易所购买证券公司股份达到5%的，应当依法举牌并报中国 证监会批准，获批前，投资者不得继续增持该公司股份正确答案：ACDE主要股东是指持有证券公司25%以上股权的股东或持有5%以 上股权的第一大股东 积木分析法应用于金融创新的方式包括()。A.组合创新B.累积创新C.分解创新D.复制创新E 原仓IJ荆f正确答案：ACD积木分析法应用于金融创新的方式包括组合创新、分解创 新、复制创新三种。金融工程的基本分析方法包括()。A.积木分析法B.套利定价法C.风险中性定价法D.比较优势分析法E.状态价格定价技术正确答案：ABCE金融工程的基本分析方法包括积木分析法、套利定价法、风 险中性定价法以及状态价格定价技术。金融工程的应用领域不包括()。A.金融产品创新B .增加流动性C.金融风险管理