中级经济师-金融专业知识与实务练习真题二.docx

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1、中级经济师-金融专业知识与实务练习真题二从我国现行法律规定来看，信托登记的类型不包括O O A.信托预登记B,信 托终止登记C.信托变更登记D.信托财产登记正确答案：D本题考查信托登记。信托登记的类型包括信托预登记、信托初始登记、信托变更（江南博哥） 登记、信托终止登记和信托更正登记。根据信托公司集合资金信托计划管理办法，委托人可以是投资一个信托计 划的最低资金额不少于O万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组 织。A. 50 B. 100 C. 200 D. 300 正确答案：B本题考查委托人要符合的条 件。信托公司集合资金信托计划管理办法对信托公司开展集合资金信托业 务做出了全面的规定

2、。该办法对委托人进行了规范，要求委托人为合格投资 者，即能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人，其需要符合下列条件之 一：投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者 依法成立的其他组织；个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民 币，且能提供相关财产证明的自然人；个人收入在最近3年内每年超过20万元 人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供 相关收入证明的自然人。该办法规定了信托合同份数，要求单个信托计划的 自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和 合格的机构投资者数量不受限制。该办法允许信托公司异

3、地开展业务，但信 托公司异地推介信托计划的，应当在推介前向注册地、推介地的中国银行业监 督管理机构省级派出机构报告。该办法特别强调风险揭示，强调投资者风险 自担原则。根据信托公司净资本管理办法，信托公司净资本不得低于各项风险资本之 和的O o A. 50% B. 70% C. 100% D. 150% 正确答案：C本题考查信托公司的 资本管理。根据信托公司净资本管理办法，信托公司净资本不得低于各项 风险资本之和的100%o根据规定，信托公司固有业务不得参与O。A.可转换公司债券（含分离式可 转债申购）B.企业债C.封闭式证券投资基金D.股指期货交易 正确答案：D 本题考查信托公司的证券投资信托

4、业务。20年，中国银行业监督管理委员会 发布了信托公司参与股指期货交易业务指引，规定信托公司可直接或间接 参与股指期货交易。其中，信托公司固有业务不得参与股指期货交易；集合信 托业务可以以套期保值和套利为目的参与股指期货交易；信托公司单一信托业 务可以以套期保值、套利和投机为目的开展股指期货交易。根据规定，信托公司信托赔偿准备金低于银信合作不良信托贷款余额O的， 信托公司不得分红。A. 50% B. 75% C. 100% D. 150% 正确答案：D本题考查信 托市场的法律体系。根据相关法规，信托公司信托赔偿准备金低于银信合作不 良信托贷款余额150%或低于银信合作信托贷款余额2. 5%的，

5、信托公司不得分 红。将信托分为民事信托和商事信托的依据是O o A.信托利益的归属不同B,受 托人身份的不同C.信托设立的目的不同D,委托人人数的不同 正确答案：B 本题考查信托的分类。根据受托人身份的不同，信托分为民事信托和商事信 托。金融租赁公司面临的最主要风险类型有O。A.流动性风险B.政策风险C.信 用风险D.操作风险E,市场风险 正确答案：CDE本题考查金融租赁公司面临 的主要风险。金融租赁公司所面临的风险主要有信用风险、操作风险、市场风 险、流动性风险、政策风险和技术风险等。其中，信用风险、操作风险和市场 风险是金融租赁公司面临的最主要风险类型。金融租赁公司与融资租赁公司在业务内容

6、上有不同，其中融资租赁公司能从事 的业务是只能O o A.吸收活期存款B.吸收定期存款C.进入银行间同业拆借 市场D.从股东处借款 正确答案：D本题考查金融租赁公司与融资租赁公司 的区别。金融租赁公司可以吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款，经营 正常后可进入同业拆借市场。融资租赁公司只能从股东处借款，不能吸收股东 存款，也不能进入银行间同业拆借市场。融资租赁业务中，以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务指的是O o A.直接租赁B.转租赁C.回租D,委托购买式租赁 正确答案：B本题 考查转租赁的概念。转租赁是指以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁 业务。融资租赁与经营租赁的根本区

7、别在于O o A,融资租赁的出租人通常不承担租 赁物的余值风险B.融资租赁的出租人一定要承担租赁物的余值风险C.融资租 赁的出租人具有更多的处置权利D.在融资租赁中，租赁设备的所有权属于承租 人正确答案：A本题考查融资租赁与经营租赁的根本区别。融资租赁与经营 租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经 营租赁的出租人一定要承担租赁物的余值风险。信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。其中法律上的处分是指 O。A.消费信托财产B.转让信托财产C.赠予信托财产D,对信托财产设立抵押 正确答案：B本题考查信托财产的管理。信托财产的处分，分为事实上 的处分和法律上的处

8、分。事实上的处分是指对信托财产进行消费（包括生产和生活的消费），法律上的处分是指对信托财产进行转让。以下对信托当事人描述正确的是O。A.信托当事人包括委托人、受托人和受 益人B.受托人是接受信托财产，按约定的信托合同对信托财产进行经营的人C 受益人是在信托中享有信托受益权的人D.受益人可以是自然人E,受益人不可 以是法人 正确答案：ABCD本题考查信托当事人的知识。信托当事人是指与 信托有直接利害关系或权利义务关系的人，包括委托人、受托人和受益人，他 们是实施信托活动的主体。委托人是以一定目的将其财产以信托的方式委托给 受托人经营的人，应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立 的其

9、他组织；受托人是接受信托财产，按约定的信托合同对信托财产进行经营 的人，应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人；受益人是在信托中享有 信托受益权的人，可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织。以下对租赁特点的描述正确的是O。A.所有权与使用权相分离B,融资与融 物相分离C.租金分期支付D.租金一次性支付E.融资与融物相结合 正确答 案：ACE本题考查租赁的特点。租赁的特点包括：所有权与使用权相分离； 融资与融物相结合；租金分期支付。以下属于信托特别许可业务的是O。A.基础设施信托业务B.房地产信托业 务C.证券投资信托业务D.信贷资产证券化业务E.企业年金信托业务 正确 答案：DE本题考查信

10、托特别许可业务的知识。信托特别许可业务主要有私人股 权投资信托业务、信贷资产证券化业务、企业年金信托业务等。银行系金融租赁公司的服务对象主要是O o A.特大型企业和项目B.母公司 的特定销售对象C.中小企业D.第三产业 正确答案：A本题考查银行系金融 租赁公司的知识。银行系金融租赁公司定位于服务特大型企业和项目。在金融租赁公司的监管指标中，金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本 净额的O o A. 50% B. 70% C. 100% D. 150% 正确答案：C本题考查金融租赁 公司的监管要求。金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的 100%o租金的影响因素包括O o A.租赁期

11、限B.计算方法C.保证金的支付数量和方 式D.营业费用E.自有资本 正确答案：ABCD本题考查租金的影响因素。租 金的影响因素包括：租赁期限；计算方法；利率；付租间隔期；保 证金的支付数量和方式；营业费用；付租方式；计息日和起租日；税 收、支付币种及汇率的变动等因素。出卖人和承租人是同一人的融资租赁是()。A.直接租赁B.转租赁C.回租D.杠杆租赁正确答案：C本题考查回租。回租是指出卖人和承租人是同一人的融资租 赁。对金融租赁公司监管要求的描述不正确的是()。A.金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的100%B.金融租赁公司对全部关联方的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的 50%C

12、.金融租赁公司对单一集团的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的50% D.金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的 20%正确答案：D本题考查金融租赁公司的监管要求。金融租赁公司对单一承租 人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%o根据中华人民共和国信托法，不属于信托文件必须载明的事项的是()。A .信托目的B .信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式和方法正确答案：B本题考查信托设立文件的内容。根据我国信托法的规定， 信托文件必须载明的事项包括：信托目的；委托人、受托人的姓名或者名称、 住所；受益人或者受益人范围；信托财产的范围、

13、种类及状况；受益人取得信 托利益的方式、方法。关于融资租赁合同特征的说法，正确的有()。A.融资租赁合同是诺成合同B.融资租赁合同是有偿合同C.融资租赁合同可单方解除D.融资租赁合同是双务合同E.融资租赁合同是要式合同正确答案：ABDE本题考查融资租赁合同。融资租赁合同不可单方解除。金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入是()。 A .债权收益B.余值收益C .服务收益D.运营收益正确答案：B本题考查金融租赁公司的盈利模式。余值收益是指金融租赁公 司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入。下列投融资租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是()。A.转租式融资租赁B.售

14、后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁正确答案：D本题考查金融租赁公司的业务运营。金融租赁公司不担风险的 融资租赁业务主要是委托租赁。信托业首要和基本的功能是O。A.财产管理功能B.融通资金功能C.风险隔离功能D 社会投资功能正确答3 A本题考查信托的功能。财产管理功能是信托业首要和基本的功 能。以下不属于信托产品管理方式的是()。A.信托产品的现场检查B.受益人大会C.外派人员管理D-委托人大会正确答案：D本题考查信托产品的管理。信托产品的管理方式主要有信托产 品的现场检查、受益人大会和外派人员管理。以下对租赁特点的描述正确的有O。A.所有权与使用权相分离B.融资与融物相分离C.租金分期支

15、付D.租金一次性支付E.融资与融物相结合正确答案：ACE本题考查租赁的特点。租赁的特点：所有权与使用权相分 离、融资与融物相结合、租金分期支付。以下属于信托基本特征的有()。A.信托财产权利与利益相分离B .信托财产的独立性C .信托的有限责任D.信托管理的非连续性E .信托的连带责任正确答案：ABC本题考查信托的基本特征。信托的基本特征：信托财产权利 与利益相分离、信托财产的独立性、信托的有限责任、信托管理的连续性。以下属于信托特别许可业务的有()。A.基础设施信托业务B.房地产信托业务C.证券投资信托业务D.信托资产证券化业务E.企业年金信托业务正确答案：DE本题考查特别许可业务。目前特别许可业务主要有私人股权投 资信托业务、信贷资产证券化业务、企业年金信托业务等。在管理运用或处分信托财产时，我国信托公司可以采取的方式有O。A.买入返售B.出售C.存放同业D.租赁E.以对外借款的目的将信托财产用于质押正确答案：ABCD本题考查信托公司的业务运营。信托公司管理运用或处分信 托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返 售、租赁、贷款等方式进行，但不得以对外借款的目的将信托财产用于质 押。某公司打算运用六个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票 组合套期保值，该组合的B值为L 8,当时的期货