中级经济师-金融专业知识与实务历年真题汇编五.docx

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1、中级经济师-金融专业知识与实务历年真题汇编五“沪港通”业务正式启动之后，上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投 资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。这说明我 国进一步放宽了对国际收支()的外汇管理。A.商品与服务项目B.经常项(江 南博哥)目C.资本项目D.平衡项目正确答案：C人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理包括：直接投资、证券投资和其他投资。本题说的情况属 于证券投资的相关规定，所以属于资本项目管理。“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是O通货膨胀。A.需求拉 上型B.预期型C.结构型D.成本推进型 正确答案：A需求拉上的通货膨胀 可以通俗地表述为

2、“太多的货币追求太少的商品”。巴塞尔协议III要求商业银行设立资本防护缓冲资金，其总额不得低于银行 风险资产的()。A. 1. 5% B. 2.0% C. 2.5% D. 3.0% 正确答案：C巴塞尔 协议1要求商业银行设立资本防护缓冲资金，其总额不得低于银行风险资产 的 2. 5%o2003年修改通过的中华人民共和国商业银行法规定，商业银行以安全性、 流动性和()为经营原则。A.政策性B.公益性C.效益性D.审慎性 正确答 案：C 2003年将商业银行的经营原则修改为“商业银行以安全性、流动性、效 益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束”。按照存续期内是否开放，理财产品可

3、分为()。A,分级产品B.非分级产品C.封 闭式理财产品D.开放式理财产品E.估值型理财产品 正确答案：CD按照存 续期内是否开放，理财产品可分为封闭式理财产品和开放式理财产品。保险法律体系中，保险监管机构与保险人之间的法律规范关系，适用保险()法 律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政 正确答案：D保险行政法律法规体 现的是保险监管机构与保险人之间的法律规范关系。从组织形式上看，欧洲中央银行属于()。A.一元式中央银行制度B.二元式中 央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度 正确答案：C 1998年 6月1日成立的欧洲中央银行是一个典型的跨国式中央银行。各类金融机构的同一类型业

4、务统一由一个监管机构监管，不同类型业务由不同 监管机构分别监管，这种模式为()。A.机构监管B.功能监管C.混业监管D.目标监管 正确答案：B功能监管是指各类金融机构的同一类型业务统一由一 个监管机构监管，不同类型业务由不同监管机构分别监管。根据信托公司管理办法和非银行金融机构行政许可事项实施办法的规 定，我国设立信托公司的条件有()。A.有具备银保监会规定的入股资格的股东 B.有符合公司法和银保监会规定的公司章程C.注册资本最低限额为3亿元 或等值的可自由兑换货币D,注册资本为实缴货币资本或产业资本E,具有健全 的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度 正确答案：ABCE根据信 托公司管理

5、办法和非银行金融机构行政许可事项实施办法的规定，信托 公司的设立应当具备下列条件：有符合公司法和银保监会规定的公司章 程；有具备银保监会规定的入股资格的股东；注册资本最低限额为人民币3亿 元或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本；有具备银保监会规定 任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员；具有健全 的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度；有符合要求的营业场所、安 全防范措施和与业务有关的其他设施等。根据信托公司净资本管理办法的规定，信托公司净资本不得低于各项风险 资本之和的()。A. 50% B. 70% C. 100% D. 150% 正确答案：C根据信托 公

6、司净资产管理办法的规定，信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的 100%o根据证券公司监督管理条例，以下不得成为证券公司持股5%以上的股东或 实际控制人的情形有()。A.非故意犯罪B.因故意犯罪被判处刑罚的C.刑罚执 行完毕未逾3年的D.不能清偿到期债务E.刑罚执行完毕已逾5年的 正确答 案：BCD为了防止不良单位或者个人入股证券公司并滥用其股东权利，损害证 券公司及其客户的利益，相关条例规定：有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行 完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证 券公司持股5%以上的股东或者实际控制人。根据中华人民共和国证券法的相关规定，目前我国的经纪类证券

7、公司能从 事的证券业务是0。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介 正确答案：D 经纪类证券公司只能从事证券经纪类业务，即它只能充当证券交易的中介，不 得从事证券的承销和自营买卖业务。根据IMF协定第八条款规定，货币可兑换概念主要是指0。A.经常项目可兑换 B.资本项目可兑换C.金融项目可兑换D.完全可兑换 正确答案：A根据IMF 协定第八条款规定，货币可兑换概念主要是指经常项目可兑换。根据IS LM曲线，在LM曲线上的任何一点，都表示0处于均衡状态。A.货币 市场B.资本市场C.产品市场D.外汇市场 正确答案：A LM曲线上的点表示 货币的需求量(L)等于货币供应量(M),故LM曲线上的点

8、表示货币市场达到 均衡的状态。关于绿色债券的说法，正确的有()。A.允许绿色债券面向机构投资者非公开发 行B.发行绿色债券的企业不受发债指标限制C.资金专项用于绿色项目建设D. 仅允许绿色投资基金发行E.不允许上市公司的子公司发行绿色债券正确答 案：ABC绿色债券发行指引规定，债券募集资金占项目总投资比例放宽至 80%；发行绿色债券的企业不受发债指标限制；鼓励上市公司及其子公司发行 绿色债券；支持符合条件的股权投资企业、绿色投资基金发行绿色债券，专项 用于投资绿色项目建设。允许绿色债券面向机构投资者非公开发行。关于人民银行常备借贷便利(SLF)的说法，正确的有()。A.又称为短期流动 性调节工

9、具B.由金融机构主动发起C.中央银行与金融机构一对一交易D.是中 央银行管理流动性的重要工具E.向商业银行提供中期基础货币正确答案：BCD常备借贷便利的特点包括：由金融机构主动发起、中央银行与金融机构一 对一交易、常备借贷便利的交易对手覆盖面广，是中央银行管理流动性的重要 工具。关于商业银行组织制度，以下说法错误的是0。A.单一银行制度可以防范银行 的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而 且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易 于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的 控制且在法律上失去其独立性 正确

10、答案：D连锁银行制度中被控制的银行的 经营政策与业务要受到控股方的控制，在法律上并不失去其独立性。关于我国债券市场现状的描述，正确的有()。A.债券市场的主体是银行间债券 市场B.债券市场以人民币债券为主C.债券市场的主体是交易所债券市场D.上 市商业银行可以在交易所债券市场进行交易E.外资金融机构经批准可以进入银 行间债券市场进行交易 正确答案：ABDE选项C正确的说法应该是：债券市 场的主体是银行间债券市场。国际收支逆差时，紧的货币政策会使得价格下跌，从而0。A .出口减少、进口 增加B.刺激出口和进口 C.限制出口和进口 D.出口增加、限制进口 正确答 案：D价格下跌后，以外币标价的出口

11、价格下降，从而刺激出口，而以本币标 价的进口价格上涨，从而限制进口。货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总 称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是0。A.货币政策是宏观经济政策B货币政策是调节社会总供给的政策C.货币政策主要是间接调控政策D.货币 政策是长期连续的经济政策正确答案：B选项B应该是货币政策是调节社会总需求的政策。基金管理人的职责主要有（）。A.管理基金备案手续B.依法募集基金C.编制中 期和年度基金报告D.召集基金份额持有人大会E.安全保管基金财产正确答案：ABCD基金管理人的职责主要是：（1）依法募集基金，基金份额的发售和 登记事宜；（2）管理基

12、金备案手续；（3）对所管理的不同基金财产分别管 理、分别记账，进行证券投资；（4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方 案，及时向基金份额持有人分配收益；（5）进行基金会计核算并编制基金财务 会计报告；（6）编制中期和年度基金报告；（7）计算并公告基金资产净值， 确定基金份额申购、赎回价格；（8）办理与基金财产管理业务活动有关的信息 披露事项；（9）召集基金份额持有人大会；（10）保存基金财产管理业务活动 的记录、账册、报表和其他相关资料；（H）以基金管理人名义，代表基金份 额持有人利益行使诉讼权利或者其他法律行为。假定某商业银行吸收到5000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备 金率

13、为12%,超额存款准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是0。 A. 5. 0 B. 6. 7 C. 10. 0 D. 20. 0 正确答案：A存款乘数=1 （法定存款准备金 率+超额存款准备金率+现金漏损率）=1 （12%+3%+5%） =5o假设一支无红利支付的股票当前股价为20元无风险连续复利为0. 05,则该股票 1 年期的远期是（）元。A. 20 B. 20. 05 C. 21. 03 D. 10. 05正确答案：C Ft =Ster （T-t） =20e0. 05 = 21.03 （元）。其中，e2. 71828o凯恩斯认为，当利率极低时，投机动机引起的货币需求量是无限的，并

14、将这种 现象称为0。A.现金偏好B.货币幻觉C.流动性过剩D.流动性偏好陷阱 正 确答案：D凯恩斯认为，当利率极低时，投机动机引起的货币需求量将是无限 的。由于利息是人们在一定时期放弃手中货币流动性的报酬，因此利率不能过 低，否则人们宁愿持有货币而不再储蓄，这种情况被称为“流动性偏好陷 阱”。凯恩斯学派与货币主义学派有关货币政策传导机制的主要分歧在于（）。A.前者 强调利率指标而后者强调货币供应量指标在传导机制中的作用B.前者强调货币 供应量指标而后者强调利率指标在传导机制中的作用C.前者强调基础货币而后 者强调短期利率在传导机制中的作用D.前者强调短期利率而后者强调基础货币 在传导机制中的作

15、用 正确答案：A凯恩斯学派在货币传导机制的问题上，最 大的特点是非常强调利率的作用。与凯恩斯学派不同，弗里德曼的现代货币数量论则强调货币供应量变动直接影响名义国民收入。所以本题答案为选项Ao 可贷资金利率理论认为利率的决定取决于()。A.商品市场均衡B.外汇市场均 衡C.商品市场和货币市场的共同均衡D.货币市场均衡 正确答案：C可贷资 金利率理论认为利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡。利率风险的管理方法包括()。A.选择有利的利率B.久期管理C.利用利率衍生 产品交易D.缺口管理E.进行结构性套期保值 正确答案：ABCD利率风险的 管理方法有：选择有利的利率、调整借贷期限、缺口管理、

16、久期管理、利用利 率衍生产品交易。利用期货价格与标的资产现货价格的差异进行套利的交易是()。A.跨期套利B. 跨市场套利C.期现套利D.跨资产套利 正确答案：C期现套利是利用期货价 格与标的资产现货价格的差异进行套利的交易，即在现货市场买入(卖出)现 货的同时，按同一标的资产，以同样的规模在期货市场上卖出(买入)该资产 的某种期货合约，并在未来一段时间后同时平仓的交易。买断式回购的期限为()。A. 1天到91天B. 1天到180天C. 1天到60天D. 1 天到365天正确答案：D买断式回购的期限为1天到365天。某出口商未来将收取美国进口商支付的美元货款。如果该出口商担心未来美元 对本币贬值，则该出口商可以()。A.买入美元看跌期权B.买入美元看涨期权 C.卖出美元看跌期权D,卖出美元欧式期权 正确答案：A该出口商担心未来 美元对本币贬值，所以应该选择买入美元看