银行合规风险自查报告（精选19篇）.docx

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1、银行合规风险自查报告（精选19篇）一、合规经营基本情况1、认真学习和执行我行信贷政策和信贷管理基本制度，做好信 贷服务工作，确保信贷资金的安全性、流动性、效益性。2、根据监管规定和我行风险控制要求，对客户所在区域的信用 环境、所处行业情况及财务状况、经营状况、信用记录情况、担保物 等情况认真核实。3、坚持贷款“三查”制度，收集客户资料做到合法、完整、有 效。做到双人实地调查，面谈面签。不与不具备借款主体资格的客户 相互勾结，伪造资料，不受理借款用途不合规、经营活动不合法、不 符合贷款条件的贷款申请，坚守“八不准”原则。4、严格按照担保法和物权法做好贷款担保抵押工作。 坚持双人实地察看调查，并到

2、相关部门办理抵押登记。不办理法律法 规明令禁止和限制的抵押物设定贷款抵押，不与借款人、抵押人相互 勾结、串通，骗取信贷资金。5、严格坚持贷款第一责任人制度，做到包放、包收、包管理、 包效益，不办理关系、人情、超权限、逆程序、违规贷款。6、积极主动催收到、逾期贷款和不良贷款，自主催收和司法催收相结合，确保贷款不超过诉讼时效。按信贷资产风险分类要求，认 真做好贷款分类工作和风险预警。7、能做到：爱国、爱行、爱岗，敬业乐业、勤奋工作，遵法守 纪、令行禁止，循规办事、清正廉洁，不暗箱操作、吃拿卡要收，不 办理虚假授信、集中使用贷款、顶冒名贷款、违法贷款，无收贷不入 账、账外经营等违法违规行为。8、无直

3、系亲属经商，无直系亲属在我行贷款，未与我行贷款的 亲属、朋友存在账务往来等情况。9、本人未参与民间借贷。10、无任职回避亲属、回避职务情况。11、本人未在金融机构贷款。12、不存在关系人贷款、不存在借新还旧行为、不存在为客户垫 资还款行为或与客户存在资金往来、未参与经商或投资入股企业。二、存在的问题1、信贷客户经理过于依赖老客户市场，调查不够仔细、全面、 深入，调查表反复修改，纸质资料缺东少西，未重点关注客户还款意 愿和第一还款来源，过度依赖抵押品等第二还款来源。2、放款台帐、征信查询台帐、逾期催收台帐登记不完善，信贷 档案未及时整理、刻录成光盘，没有建立资产保全档案，使用的是信 贷业务原始档

4、案，还款记录表、诉讼相关资料、催收记录、核销审批 表、清收影像没有归档；导致信贷档案资料不齐，给今后合规、有效 的收回贷款带来隐患。3、在清收工作方面：一是清收人员清收过程中没有按照相关规 定送达催收通知书，没有清收录音或影像资料；二是清收员的清收相 关档案资料没有及时归档；三是清收员没有建立清收日志；四是清收 员没有建立一户一策台帐；五是没有按照回收可能程度、清收潜力大 小及核销类型对已核销贷款进行分类管理。4、未认真监测客户资金用途，贷后检查流于形式。三、整改措施通过这次“合规大行动”的学习，查找了自身及三农金融部工作 存在的问题，在今后的工作要将存在的问题及时整改落实，一是强化 审慎经营

5、理念，完善绩效考核机制；二是严格落实贷款管理制度，确 保贷款依法合规；三是加强流程监控，提高信贷业务精细化管理方面; 四是开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患。银行合规风险自查报告2 信用社的改革和发展离不开合规 经营，更与防控金融风险、内部控制相伴。推进合规文化建设，必将 为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使 风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能，通过 反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重 要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照 制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学习、边对照、边检查、 边整改，从

6、学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上 等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查情况汇报如下：一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高自己 的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力 观。能自觉加强员工的思想教育和警示教育，针对信用社发生的案件, 认真组织开展“学、查、改”活动，以典型案件为反面教材，让全社 职工充分认识到案件的严重危害性，举一反三，查找不足，切实采取 措施加以整改，提高拒腐防变能力。存在的主要问题是学习不够。一 是自学意识不够强，没有“钉子”精神，不善于紧抓学习，自我素质 提高不快；二是组织集体学习不够深入，作为单位的一名员

7、工，有时 在单位组织的学习只在学习文件、通报案例，对一些案例案件缺乏深 入分析，使学习内容与学习效果未能较好融合;三是重业务、轻学习。 平时只顾忙于业务，片面强调稽核工作，冲淡了内控、安全的学习内 容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。二、思想上。平时能够端正经营指导思想，树立科学发展观，正确处理好改革 与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与 风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过强化内部管理约束 机制，提高主任办公会决策的科学性和透明度，合理安排任务指标, 把案件防范纳入年度网点负责人经营目标责任制考核体系，与其他工 作一起安排部署，统一考核奖惩，切实做

8、好案件防范工作。但在稳健 经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和 审慎经营的理念不够等，认真分析原因主要有三个：一是总觉得没那 么多时间和精力去逐个谈心，耐心地做职工的思想工作；二是认为我 们联社的工作条件好，工资高、福利好，没那么多思想问题。三是对 自己的教育不够深入，要求不够严格，存在重制度建设轻落实的现象。 对各项规章制度和操作规程只善于一般要求、一般学习，不善于做深 入细致的思想政治工作，批评教育又未能及时跟踪、反馈，掌握整改 情况等。三、规章制度上。能够按照联社要求“五个必须”、“八个亲自”开展内控、安全等 方面的检查和指导，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，

9、督促当 事人积极采取措施加以防范与整改，把各项制度执行到位。但同样存 在许多不足，主要有：一是理论功底不够深，金融法律法规学习不够 全面，所以在执行上级指示，贯彻各项金融政策时会出现偏差、走样 现象。二是因为事务繁忙，时间安排不够合理，检查指导工作力度和 深度不够，使一些各项规章制度和操作规程得不到彻底落实，违规违 章行为时有发生，尤其是在分社，内控制度、安全保卫方面存在不少 问题。三是对基层职工的监督和教育不够，如对有些职工在考核中已 经发现的缺点，未能及时中肯地指出或进行严肃地批评教育，容易使 小缺点变成大错误。四是对分社职工了解不够，平时与分社负责人接 触的多，与一般员工接触较少，对员工

10、是否经商办企业、从事第二职 业、赌博、买卖彩票、不正常交友等问题的了解还不够深入。五是电 脑知识相对缺乏，对综合业务系统的相关规章制度和操作规程、计算机运行安全等方面组织检查、指导的能力有限, 存在薄弱环节。四、工作作风上。善于听取不同意见，能自觉修正自己的权力观、地位观和利益观, 时刻把自己置身于党组织和职工的监督之下，努力以身示范，廉洁自 律。能够健全民主决策制度，建立严格、明确的决策程序和办事程序， 通过完善各项内控机制，充分发扬民主作风，确保各项工作的顺利开 展。但工作作风有时不够扎实，缺乏主动性和创造性。一是平常制度 定的严，执行时宽，只满足于开会和学习文件，对基层社督促检查落 实不

11、力，对上级的重大决策和工作部署，缺乏主动性和创造性。二是 对分社出现的一些违规违章问题，处理时不是十分果断，特别是处理、 处罚时，心慈手软，没硬起手腕。三是作风不够深入。平时忙业务多， 抓制度少，有时到分社检查只是听听情况，未能真正深入到干部职工 家中，听他们的呼声，征求他们的意见等，对员工普遍关心的热点、 难点问题缺乏解决的办法和力度。总之，通过开展合规文化教育活动学习对照，才发现自己还存在 很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问 题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克 服和纠正，主要做到：一是要与联社职工一道，深入学习有关的规章制度和操作规程， 进

12、一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强稳健经营和案件防范的意识。二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面 的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。三是要以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，要定期 开展金融法律法规、内控制度和安全保卫制度的教育活动，严格按照 联社序时性检查实施方案，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合 业务、信贷管理、预警指标和安全保卫等方面的序时性检查工作。四是要转变工作作风，严格按照信用社主任“五个必须”、“八个 亲自”开展内控、安全等方面的检查、指导，及时发现工作中存在的 问题与薄弱环节，加大处罚力度，督促当事人积极采取措施加以防

13、范 与整改，有效遏制案件的发生。五是要建立和落实职工行为的排查制 度，密切关注职工八小时外的生活，重点关注职工是否参与经商办企 业、从事第二职业、赌博、买卖彩票、不正常交友等，加强教育，对 违法违规人员加大处罚力度。六是要以这次开展合规文化教育活动学习为契机，坚持标本兼治、 重在治本的原则，建立风险防范的长效机制。加强制度建设，强化监 督检查，有效遏制案件高发的势头，力求将各种案件和事故隐患消灭 在萌芽状态，确保我社安全、合规、稳健经营。银行合规风险自查报告3 为规范业务经营，强化风险管理， 增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。 我行进行了严格规范的自查行动。一、按照制

14、度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳 理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、 技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材 料。二、做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险 隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管 理，股金管理，反对洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、 大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出 了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操 作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐 患。

15、同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工 作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反 映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象” 的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时 在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改 变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实 现“合规管理，风险共。防，和谐共赢”通过全面清查，找准问题， 统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保 障皮革城分社规范健康可持续发展。三、加强学习，提高风

16、险防控能力为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活 动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风 险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点, 学习内容包含现代化支付业务操作规程、反对洗钱操作规程等等，大 大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全员行动，按照“合规 创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举, 从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立 信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作 长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系” 做足准备。四、整改措施及今后工作思路今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文 化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加 大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文 明健康的学习工作