银行合规心得体会优秀4篇全套.docx

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1、银行合规心得体会优秀4篇全套银行合规心得体会篇1为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风 险，依法合规经营，龙川县邮政银行于年2月17日开展了一次龙 J11邮政金融合规管理年活动方案学习会。领导和职员都积极参加了这次 的学习会，学习气氛浓厚，通过这次的学习，现将学习心得汇报如下：一、学习合规，提高认识在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容，在学习会上我认 真的做好学习笔记，通过学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识, 认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。通过学习，让我在思 想上形成了 合规操作、防范风险”的工作意识。通过此次合规管理学 习，让我找到了自我正

2、确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。二、加强学习合规管理合规管理、防范风险观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个 原则,这是需要一定时间来塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情。 特别对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能 达到目的的，在今后的工作中要学习的还有很多。要继续深入学习相关 的规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中 的风险才会得到有效的遏制。不仅合规管理意识要逐渐提高,我的岗位 操作、业务技能还有待进一步加强。三、合规管理从我做起通过此次的合规管理学习，让我树立起了 合规人人有责、合规从 我做起、合规创造价值和合规促进发展”的理念

3、。作为一名普通 员工，就应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经 营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一 种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。学习会在短暂的一个多小时里结束了，时间虽短，但对我来说意义却是 重大的。通过学习，不仅让我理解了合规管理的涵义，更对我的业务素 质和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中积极规范的操作。银行合规心得体会篇2在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开 合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为农行经 营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长 效机制的建立和实现长

4、治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提 高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。第一，要把以客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。基础牢 固，稳如泰曲基础不牢，地动山摇。风险的防范与控制，说到底是人 的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效 益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的 价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格 标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险 管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质 量与经济增

5、加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为 第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作, 防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风 险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控 政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不 可替代的重要作用。第二，要更新服务意识。现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就 没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场 营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看，我们的经营 服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在 表面层次上，缺

6、乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况 下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户 才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识， 善于研究现实的和潜在的市场,善于拓展优质市场,善于竞争优质客户， 通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固 树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80% 的经营利润。第三，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在 银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本 金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略 了成本的制约因素，盲

7、目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程 度的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制 节约成本的有效措施,许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要改变以 往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险, 重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约 的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展, 每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评 估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的风险管理意识和能力是以客户为重要 支撑

8、的理念是我们缺少的。作为一名员工，特别是作为一名领导，只 有风险服务意识还不够,还要有风险服务技能。要采取有效措施，积极 培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中 严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把 合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管 理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制, 增强自我约束和自我发展能力，为全面提升银行的核心竞争力提供有效 保障。第四，要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还 是依赖客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。 随着资本一级市场的发展，

9、企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已 不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化, 都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行应该在为客户 提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财 富管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的 最大挖掘,要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时， 由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到 的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对 商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。为上经，我们农 行在发展业务的同时，要

10、全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面 向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的 成因分析,搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等 系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人 心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚 然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基 础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地 发展创造了良好条件。银行合规心得体会篇3为进一步加强合规文化建设,促进各项工作又好又快发展,积极创建一 流支行，成都农商银行双流支行于3月23日召开了 合规管理年 活动动员大

11、会，正式启动了为期一年的合规管理年”活动。支行领导 班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负 责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议， 四J11银监局现场检查七处二科文飞科长、四J11银监局双流办事处杜章金 主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。会议传达了成都农商银行一年案件防控暨安全保卫工作会精神，对 合规管理年”活动的各项工作进行了部署。双流支行此次合规管理年”活动主要从十个方面进行推动：一是抓自查自纠到位。对照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次 分业务条线开展案件风险自查自纠。主动及时自查自纠的，可视其情节 减轻或

12、免予处罚;本系统及监管部门组织检查发现问题的,从重追究责任。 二是抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、责任意识、事业心、敬业 精神、团队协作意识、金钱观等方面，深入剖析存在的问题和不足。支 行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是 否深刻进行评价，做到人人过关。三是抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展 案例学习讨论和尽职教育，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的 演讲比赛。以本行业务制度和中小金融机构案件风险为主要内容，对分 支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试，低于规定分数线且补考 不达标的，将下岗学习。指派业务能力强、工作经验丰富的老员工对

13、新 进行员工进行业务帮扶，根据帮扶对象合规操作情况对导师进行奖励或 处罚。四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。梳 理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。 业务各环节后手要对前手切实履行监督职责，后手发现前手业务操作存 在错漏等违规问题，必须在专项登记簿上登记，作为单位考核员工合规 工作的主要依据，并与收入挂钩。监督过程中发现重大违规情况的以及 前手对指出问题整改不及时、不到位的可向管分处负责人以及支行业务 管理部门、稽核部门、支行领导直接报告。后手发现前手业务操作存在 问题不登记、不报告的，按违规操作处罚。五是抓健全制度到位。依据总行及本支行制度

14、，针对柜面人员和客户经 理两大类岗位，梳理制定一线岗位人员工作操作指南。进一步明确各分 支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监督检查内容和频度,检 查工作情况纳入对分支机构负责人的考核。积极开展“我为合规管理献 计献策”活动，发挥全员智慧，提出合规工作改进措施和建议。六是抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设合规管理”类考核指 标。建立执行层人员考核末位调整（淘汰）制度。考核排名靠后的，进行 诫勉谈话。排名最后的1名正职（含主持工作副职）执行层人员、排名最 后的2名副职执行层人员，调整工作岗位;所管辖范围和业务条线发生 案件、重大事故、严重违规事件的,严重影响支行在总行年度考核排名 的，予

15、以降职或免职。以分理处为单位开展合规操作评比活动，定 期公布结果，排名靠前的给予奖励，排名靠后的给予处罚。七是抓责任追究到位。认真贯彻落实对于违反五十个严禁”等严重违 规行为零容忍”以及对同质同类违规一次处罚，二次下岗或降档, 三次走人”的要求，对检查监督发现问题严格追究有关人员责任。八是 抓业务辅导到位。稽核审计部将日常检查发现问题及时向各业务部门通 报，各业务部门定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题，分析 原因，提出措施，形成报告，印发各分支机构学习。九是抓人员排查到 位。扎实开展九种人排查工作。一经发现员工有“九种人情形的， 立刻采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。十是抓领导

16、带头到 位。支行领导及全体执行层人员向广大员工承诺，以身作则，带头严格 执行各项合规工作要求，特别是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务 审批中不逆程序操作。银行合规心得体会篇4 近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合 规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习 活动总结了以下心得：一合规建设必须有完善的管理制度体系,必须有不断构建合规文化宣讲 教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化 建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方 面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快 又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，合 规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱。二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、 以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规