金融知识概念细览.docx

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1、金融知识概念细览一、名词1、广义的金融市场：泛指资金供求双方运用各种金融工具，通 过各种途径进行的全部金融交易活动，包括金融机构与客户之间， 各金融机构之间，资金供求双方之间所有的以货币为交易对象的 金融活动，如存款，贷款，信托，租赁，保险，票据抵押与贴现， 股票和债券买卖，黄金外汇交易等。2、狭义的金融市场：一般限定在以票据和有价证券为金融工具 的融资活动，金融机构之间的同业拆借以及黄金外汇交易等范围 之内。3、金融市场：资金供求双方以票据和有价证券为金融工具的货 币资金交易，黄金外汇买卖以及金融机构之间的同业拆借等活动 的总称。4、初级市场：又称发行市场或一级市场，是资金需求者将金融 资产

2、首次出售给公众时所形成的交易市场。5、二级市场：已发行的旧证券在不同投资者之间转让流通的交 易市场。6、金融工具：又称信用工具，它是证明债权债务关系，并据以 进行货币资金交易的合法凭证。7、股票：一种有价证券，它是股份有限公司发行的用以证明投 资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。8、普通股票：股份公司发行的一种基本股票，是最标准的股票。9、优先股票：股份公司发行的在公司收益和剩余资产分配方面 比普通股东具有优先权的股票。10、债券：一种由债务人向债权人出具的在约定时间承担还本付 息义务的书面凭证。11、国库券：政府为弥补国库资金临时不足而发行的短期债务凭 证。12、抵押公司债：发

3、行债券的公司以不动产或动产为抵押品而发 行的债券。13、信用公司债：发行债券的公司不以任何资产做抵押或担保， 全凭公司的信用发行的债券。14、转换公司债：这种债券规定债券持有者可以在特定的时间内 按一定比例和一定条件转换成公司股票。15、附新股认购权公司债：这种债券赋予持券人购买公司新发股 票的权利。16、重整公司债：经过改组整顿的公司，为了减轻债务负担而发 行的一种利率较低的债券。17、偿债基金公司债：这种债券规定发行公司要在债券到期之前， 定期按发行总额提取一定比例的赢利作为偿还基金，交由接受委 托的信托公司或金融机构保管，逐步积累以保证债券到期一次偿还。18、金融债券：银行与非银行金融机

4、构为了筹措资金，按照国家 有关证券法律和证券发行程序，利用自身的信誉向社会公开发行 的一种债券。19、基金证券：又称投资基金证券，是由投资基金发起人向社会 公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产所有权，资产 收益权和剩余财产分配权的有价证券，它是股票，债券及其他金 融产品的某些权益组合的产物。20、票据：出票人自己承诺或委托付款人，在指定日期或见票时， 无条件支付一定金额并可流通转让的有价证券。21、自由外汇：无需经过发行货币国的批准，即可在外汇市场上 自由买卖，自由兑换为其他国家的货币，它们在国际经济交往中 被广泛地用作支付手段和流通手段。22、记账外汇：未经有关外汇管理部门的批准，则

5、不能转换为别 国货币，通常只能根据有关协定在协定国之间使用。23、衍生金融工具：又称为金融衍生品，是指一类其价值依赖于 原生性金融工具的金融产品。24、货币市场：以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短 期金融市场。25、同业拆借市场：各类金融机构之间进行短期资金借贷活动形 成的市场。26、中央银行票据：由中国人民银行发行的短期债券，期限从3 个月到1年不等。27、预发行市场：现实中有一种国库券交易并不是在发行完成以 后进行，而是在宣布发行的消息后立即交易，这种交易市场也称 为预发行市场。如美国的Wl交易。28、可转让大额定期存款单：由商业银行发行的，可以在市场上 转让的存款证明。29、回购

6、协议：证券持有人在出售证券时与买方约定，双方在将 来的某一日期由卖方以约定的价格，从买方手中购回相等数量的 同品种证券。30、增资：已成立的股份公司发行新股票，称为增资。31、信用交易：又称垫头交易或保证金交易，是客户向经纪人支 付一定现款或股票作为保证金，差额部分由经纪人垫付的交易方 式。32、期权交易：又称选择权交易，是交易双方按约定的价格，在 约定的时间内就是否购买或出售某种股票达成契约。33、股票指数期货交易：以股票价格指数为对象的期货交易，其 目的在于减少股票投资的风险，增加股票投资的吸引力。34、股票指数期权交易：买卖以股票价格指数为基础的期权合约。35、证券交易所：按照一定方式和

7、规则组织起来的集中进行证券 交易的场所，又称场内交易市场。36、会员制：会员制组织形式的证券交易所是由经营证券业务的 中介机构自愿组成的，不以赢利为目的的法人团体。37、公司制：公司制组织形式的证券交易所是按公司法组织的， 交易所收取发行者的“上市费”，并抽取证券成交的“手续费” 和其他服务性费用。38、佣金经纪人：接受客户委托，在交易所中代替客户买卖并按 固定比例收取佣金的经纪人。39、两元经纪人：又称专家经纪人，是专门接受佣金经纪人再委 托，并代为买卖，收取一定的佣金。40、特种经纪人：又称专业经纪人，是在交易所内具有特殊身份， 又固定从事特种证券交易的经纪人。41、证券自营商：又称交易厅

8、交易商，他们只办理自营业务，不 办理委托业务。42、零股交易商：专门从事不足一个成交单位的股票交易的证券 商。、简论1、直接融资和间接融资的优缺点？直接融资优点（1）资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用 效益的提高。（2）筹资的成本较低而投资收益较大。直接融资的缺点（1）直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制 多。（2）直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑 现能力较低。（3）直接融资的风险较大。间接融资的优点（D灵活方便。（2）安全性高。（3）提高了金融的规模经济。间接融资的缺点（1）资金供求双方的直接联系被割断了，会在一定程度上降低 投资者对企业生产的

9、关注与筹资者对使用资金的压力和约束力。（2）中介机构提供服务收取一定费用增加了筹资的成本。2、金融市场四大要素的相互关系金融市场参与者，金融市场交易对象，金融市场中介，金融市场 价格是构成金融市场的四大要素。它们之间是紧密联系，相互促 进，相互影响的。其中，金融市场参与者与金融市场交易对象是 最基本的要素，只要这两个要素存在，金融市场便会形成，而金 融市场中介与金融市场价格则是自然产生的或必然伴随的，完善 的中介机构和价格机制，是金融市场发展的重要条件。3、金融市场的特殊性（1）市场参与者之间主要是借贷关系和委托代理关系，是以信 用为基础的资金的使用权和所有权的暂时分离或有条件的让渡。（2）交

10、易对象是货币资金或其衍生物。（3）交易方式具有特殊性。（4）市场的价格决定较复杂，影响因素多且波动大。（5）交易的场所在大部分情况下是无形的，通过电讯及计算机 网络等进行交易的方式越来越普遍。4、资本市场和货币市场的主要区别（1）期限不同：资本市场上交易的金融工具均为1年以上，货 币市场上交易的金融工具期限在1年以内。（2）作用不同：资本市场上的资金大都用于企业的创建，更新， 扩充设备和存储原料，或公共事业的兴办和财政平衡的保持。货 币市场上的资金大多用于工商企业的短期周转资金。（3）风险程度不同：资本市场上的信用工具风险较高，货币市 场上的信用工具风险较小。5、金融市场的功能和作用（D便利投

11、资和筹资。（2）合理引导资金流向和流量，促进资本集中并向高效益单位 转移。（3）方便资金的灵活转换。（4）实现风险分散，降低交易成本。（5）有利于增强宏观调控的灵活性。(6)有利于加强部门之间，地区之间和国家之间的经济联系。6、金融工具与金融资产的区别金融工具有时称为金融资产，但严格说来，这两个概念是有差别 的。虽然所有的金融工具对持有者来说都是金融资产，但抛开持 有者，孤立的考察金融工具，它们便不能称之为金融资产。如， 中央银行所发行的货币和企业所发行的股票，债券，就不能说它 们是金融资产，因为对发行者而言，货币，股票，债券是它们的 负债。因此，不能将货币，股票，债券简单的称为金融资产，而

12、应称之为金融工具。金融工具对持有者来说才是金融资产。7、股票的特点(1)股票是一种所有权凭证，是代表投入股份资本的证书。(2)股票是没有偿还期限的永久性证券。(3)股票的收益具有较大的不确定性。8、普通股与优先股的主要区别(D 普通股股东享有公司的经营参与权，而优先股股东一般不 享有公司的经营参与权。(2)普通股股东的收益要视公司的赢利状况而定，而优先股的 收益是固定的。(3)普通股股东不能退股，只能在二级市场上变现，而优先股 股东可依照优先股股票上所附的赎回条款要求公司将股票赎回。(4)优先股票是特殊股票中最主要的一种，在公司赢利和剩余 财产的分配上享有优先权。9、债券与股票的区别(D 表明

13、的关系不同：债券表明债权债务关系，股票表明所有 权关系。(2)投资者的权利和义务不同：债券投资者有权取得本息，无 权过问经营管理活动。股票投资者可以获得经营权利，但是不能 退股收回本金。(3)收益的决定不同：债券的收益由其利率决定，股票的收益 取决于发行公司的经营状况。10、政府发行国库券的主要原因(1)为弥补政府财政临时性，季节性收支差额，满足暂时的资 金周转需要。(2)当预算执行过程中发生意外事项，造成支出增加而收入难 以跟上时，应付临时急需。(3)当金融市场利率过高时政府发行长期债券付息负担过重， 故先发行短期库券调度资金，待日后市场利率变化后再发行低利 长期公债。11、基金证券，股票和

14、债券的共同点(1)基金证券，股票和债券的投资均为证券投资。(2)基金证券的形式同股票与债券有相似之处。(3)股票，债券是基金证券的投资对象。12、基金证券，股票和债券的区别(D 投资地位不同：股票持有人是公司的股东，有权对公司的 重大决策发表意见。债券持有人是债权人，享有到期收回本息的 权利。基金证券的持有人是基金的收益人，拥有投资收益分配的 权利。(2)风险程度不同：股票的风险最大，基金证券风险其次，债 券风险最小。(3)收益情况不同：股票的收益最高，基金证券其次，债券收 益最低。（4）投资方式不同：与股票，债券的投资者不同，基金证券是 一种间接的证券投资方式。（5）投资回收方式不同：债券投

15、资有一定期限，期满后收回本 金，股票投资是无限期的，如要收回，只能在证券交易市场上按 市场价格变现。基金证券则要视所持有的基金形态不同而有区另U。13、可转让大额定期存单与一般存单的异同点（D 共同点是：都是银行发行的定期存单，银行都支付利息。（2）区别点是：不记名，不可提前支取，但可以随时转让，有 特定的金额和期限，期限较短，一般为14天至1年，利息每半 年一次或到期日按票面利率支付，面额较大，美国大多数大额存 单为10万美元。14、可转让大额定期存单对银行和投资人有什么好处？存单对投资人和银行来说，是一种很好的金融工具：（D 存单使商业银行可以采取主动出击的方式，在市场上发行 存单筹集资金，这样，商业银行可以更主动地进行负债管理和资 产管理。（2）存单使投资人可随时根据资金周状况，买进或卖出存单， 调节自己的资产组合。（3）存单使商业银行的资金来源的稳定性提高。15、股票发行的目的（1）为股份公司的成立而发行股票。（2）已成立的股份公司为改善经营或满足某种特定需要而发行 的股票。16、增资的目的（1）提高自有资本的比重，改善资本结构。（2）维持或扩大经 营。（3）满足证券交易所的上市标准。（4）促进合作或维护经 营支配权。（5）股东分益。（6）其他，如公司改制或合并。17、期货交易的特点