违规经营投资责任追究自查报告3篇.docx

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1、违规经营投资责任追究自查报告3篇违规经营投资责任追究自查报告1篇今年以来，工行XXXX支行按照上级行的统一部署，及时行动起 来,本着实事求是的原则，参照本次检查活动的内容,组织有关人员， 不断把加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项自查活动推向深 入，有效防范金融风险，促进各项业务安全、稳健发展。一、加强领导，高度重视。该行充分认识到本次自查的重要性、 长期性。因此，为把本次自查的各项工作，真正落在实处，该行及时 成立了检查领导小组，全面组织领导本次检查工作，并指定一名具体 联系人。进一步明确各自的职责分工，要求各部门根据各自的分工, 加强协作配合,切实细化自查流程，按照规定的时间及要求,有计

2、划、 有步骤的开展自查工作。二、认真学习、突出重点。针对本次自查，内容较多、涉及面广 的实际情况，该行在不断提高思想认识的前提下，及时组织人员按照 需自查的内容，进行系统的学习，使自查人员结合自身的业务，及时 掌握自查方式、方法，按照自查提纲的.内容，努力做到突出重点、 兼顾一般，全面进行自查，不留任何死角，使本次自查工作，真正起到应有的成效。三、完善制度、按时上报。该行各网点、部、室在自查中，积极 发现业务漏洞，认真分析原因，积极制定完善方案，并狠抓落实，努 力把可能出现的风险，消灭在萌芽状态。同时，按照规定的时间要求， 把自查结果形成报告，及时进行上报。违规经营投资责任追究自查报告2篇进一

3、步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德 诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的 合规文化。按照农发行总行、省行的统一部署，结合本行实际情况， 从五月份至七月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题 教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立 正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切 实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计 风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发 生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心 和使命感，建立良好的合规文化。该行此次教育学习活动

4、分为学习自 查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式, 对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主, 做好学习记录和笔记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作 人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合“内控管理规 范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会 计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理 和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理

5、 系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对 现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与 业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办 法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成 宣讲组，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括：一是组 织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操 作人员进行集中考试。二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织 各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习 成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险 点提示制度，把合规管理、合

6、规经营、合规操作的理念深入到每一个 员工。一、爱岗敬业、无私奉献在平凡中奉献，是所有品质中最难得东 西。一份职业，一个工作岗位，是一个人赖以生存和发展的基础保障, 也是我们奉献的平台。爱岗敬岗，说着容易做起来可真不容易，在平 凡的岗位上就是需要坚持，坚持住了就成功了。作为一个金融单位的 员工，应该在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会 犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上 自己的事业，也就失去了人身存在的社会价值，只有爱岗敬业才是我 为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓 诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信 用

7、，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了 解到作为一个农发行员工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工 作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，无 愧于组织的培养和信赖。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识“没有规矩何成方圆”，身为会计部门主管，切实提高部门人员 和自身的业务素质，是我当前最为实际的工作任务。众所周知会计是 银行的基础业务，其工作的一丝一毫都可能给整个银行的工作带来比 较大的影响，影响有时甚至可能是深远的。“虚心、谨慎、热情、完 善”一直是我努力的方向，虚心学习，谨慎办事，热心待客，并以此 不断完善自我。银行业竞争日趋激烈，只有更耐心、更周

8、到、更快捷 的优质服务才能争取到更多的客户满意和信赖，而更趋成熟的风险管 理水平才能真正提高我们自身的价值。面对着每天都出现地形形色色 社会新事物，加强合规操作不能是一句挂在嘴边的空话。常言说“要 想效果好，制度是法宝”，平时有的同志老是觉得规章制度在束缚着 我们的工作，嫌程序太繁琐速度慢，如果细细想来也不尽然，正所谓 “实践出真理”，各项规章制度的建立也决不是凭空想象出来的，那 肯定是在经历过实际工作有了经验教训才能总结出来的。我经常感觉 到也只有按照各项规章制度办事，我们才可以保护自己的权益和维护 广大客户的权益能力，真正用制度去管理，用制度去落实，才有可能 达到真正的合规操作。三、增强规

9、章制度的执行与监督防范案件意识。增强规章制度的执行与监督防范案件意识取决于广大员工对各 项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行 业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行应从内部讲，要做 到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业 务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业 等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于情面或片面追求经济效益 而背离规章制度而不顾。执行力的建设是一个长期的过程，再好的制 度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。努力建造良好的 群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规 章制度，严格内部管

10、理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制 度建设，一方面要组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职 责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要 环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或 不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，以此及时发现和纠正 工作中的偏差。通过此次合规教育活动，让我找到了正确的价值取向 与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识, 通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自 觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积 极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农发行改革的信心，增强维

11、 护农发行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极 大的帮助。违规经营投资责任追究自查报告3篇根据总行下发的关于在辖内银行业金融机构开展整治部规范经 营专项治理活动的通知，我支行认真组织学习，对照主要问题进行 了重点排查，现将自查自纠情况汇报如下:一、根据通知的要求，我行及时召开了专项治理工作会议，成立 了以XXX行长为组长的自查小组。重新学习了 “七不准，四公开”进 一步统一了员工的思想与认识。二、通过自查小组的讨论，结合我行的实际情况，列出了本次 自查重点：（一）违规收费、擅自提价。即违规增加收费项目，擅自提高收费 标准的现象。（二）以贷转存，存贷挂钩。即在发放贷款时强制设定条款

12、或协商 约定将部分贷款转为存款和以存款作为审批发放贷款的前提条件。（三）转嫁成本、增加负担。将经营成本以费用形式转嫁给客户， 增加客户资金成本。（四）高息揽储、借道收息。高息或变相高息揽存以及高息揽存与 民间融资勾结、支行员工与资金揽客配合，将民间借贷资金以理财或 存款名义存入支行，再借用银行账户支付和收取高息的行为。（五）公示“七不准、四公开”，并向客户做好解释工作。（六）开展不合理收费行为自查自纠。（七）公布投诉举报电话。三、自查自纠结果及分析（一）我支行在大堂电子屏将银监会的“七不准、四公开”内容进 行了公示;公布了服务收费价目和举报投诉电话，并做好客户解释工 作;支行无高息揽储等变相吸

13、收客户存款的行为；我行信贷业务坚持 实贷实付和受托支付的原则，不存在违规的现象。（二）在支票出售的业务办理中工本费和手续费一起收取，存在未 给客户提供实质性服务的前提下就收取费用的现象，不符合质价相符 的原则。对于此问题将及时的上报总行，进行沟通解决。（三）我行对特定对象坚持服务优惠和减费让利，对医保、民政、 学校等进行了服务的优惠，对小微企业、个体工商户进行了费用的减 免，切实履行了相应的社会责任。在此次的自查自纠中我行始终贯彻银监会关于银行业整治不规 范经营问题的精神，落实了相关的规定。通过此次的自查自纠进一步 提升了我行员工的商业道德和社会责任感，加强以客户为中心的服务 理念，通过对发现问题的整改进一步规范我行的经营行为，促进了我 行的健康稳定的发展。