银行票据交换管理办法.docx

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1、银行票据交换管理办法（节选）第二条本办法所称的票据交换是指由银行组织的，通过票据交换机构采取清分机模式交换票据凭证（以下统称票据），清算代收、代付资金的行为。第三条票据交换应当遵循“先付后收，收妥抵用，差额清算，银行不垫款”的原则。第十一条票据交换业务印章管理（一）票据交换专用章由人民银行统一刻制，冠以行名、交换号及日期，作为重要业务印章按有关规定保管和使用。（二）票据交换专用章：包括佛山票据交换专用章和广州票据交换专用章，该印章由支行专人保管使用，用于加盖提出交换的票据凭证、单证及退票理由书。该印章应加盖在票据的左下方或空白处，不得遮盖磁码域、出票人印鉴、支票右上方账号和大小写金额。（三）因

2、票据交换章损坏、变形等原因须重新刻制的,各支行向总行提出书面申请，由总行统一向人民银行提出书面申请。新的票据交换章启用的同时，旧的票据交换章作废。作废的旧票据交换章应在二个工作日内锂角后上缴总行，由总行统一交回人民银行。（四）因各种原因主动申请退出或被取消票据交换业务的支行，应在二个工作日内将“票据交换专用章”作锂角处理后上缴总行，由总行统一交回人民银行。第十二条票据交换使用的票据、表单（一）我行同城票据交换提出业务只限于借方票据提出,通过票据交换清算资金的票据种类包括：支票、汇票、本票、其他借方票据；（二）打码流水清单：提出行使用磁墨打码机在提出票据上打印磁码的原始记录，由两联组成，一联送人

3、行结算中心，一联由提出行存查；（三）批控制卡（批控卡）：是提出行完成一批（不超过200张）票据的打码后，磁墨打码机自动打印出来的该批提出交换票据金额汇总数的卡片。此卡应放在该批票据前面,连同票据一并送人行结算中心，专供票据清分机自动核查该批票据是否平衡。每场票据可以多批次按顺序放好提出；（四）提出总数卡（总数卡）：是提出行完成当场所有批次的提出票据的打码后，使用磁墨打码机打印的一张本行该场提出借方金额合计和贷方金额合计的卡片。此卡应放在提出行本场提出票据的最前面，连同票据一并送人行结算中心，供票据清分机自动核查提出行本场票据是否总分平衡；（五）提出明细清单（提出明细报表）：本表由人行结算中心提

4、供，是人行结算中心通过清分机处理银行提出票据的详细记录；（六）提入明细清单（提入明细报表）：本表由人行结算中心提供，是银行提回票据的详细记录；（七）退票理由书：用于银行提回的票据需要退票时使用，退票理由书一式三联，规格：长X宽=20CnIX1OCnI。其中，第一联由退票行留存根，第二、三联由退票行加盖票据交换章后随所退票据退回原提出行；第二联由原提出行留存，第三联由原提出行转交收（付）款人；（八）提入核对单：本单由人行结算中心提供，是记载本场交换提入票据的汇总笔数和金额；（九）清算行差额报告表：本表由人行结算中心提供,是记载清算行辖下各银行在本场交换中资金清算的明细记录。第十三条票据专用口袋的

5、使用要求（一）票据专用口袋是可以打印磁码的专用信封，用于装载不能直接打印磁码的票据；（二）票据专用口袋内放置的票据类型有：退票、粘单支票、汇票、本票、其他借方票据和误打印磁码的支票；（三）票据专用口袋必须按照票据内容打印磁码。磁码应打在票据专用口袋的指定位置，用票据专用口袋装载票据时应将票据磁码区域放置于专用口袋的上方；（四）装载在专用口袋中的票据不得超过两联，其展开后的规格大小不能超出专用口袋最大规格（20CnIX1OCn1）。第十四条票据磁码的打印要求（一）票据应使用专用磁码色带打印磁码。打印磁码必须清晰，不能在磁码区域出现重打现象，确保清分机能识别;（二）售出支票时，必须在指定的磁码打印

6、区域打印票据号、交换行号、付款单位账号，在支票指定位置打印出票行名称、出票人账号、行号；（三）提出票据时，必须打印交易码（附4）和金额；（四）提出票据应包括五个磁码域要素，包括票据号、交换行号、账号、交易码、金额，要素必须正确、齐全，票面上没有票据号及票据账号的必须补打“0”；除支票外的其他票据，必须打印交易码以及根据票据账号从右向左截取的12位磁码账号；（五）票据需要装载票据专用口袋提出的，磁码应打在票据专用口袋的指定位置。第十六条票据金额分摊处理提出某笔金额超过一亿（含）的票据时，须作票据金额分摊处理，即打印若干相同提入行的票据专用口袋，票据专用口袋的汇总金额合计与该票据金额相符，把票据放

7、入其中一个票据专用口袋内提出交换。手写提出总数卡、批控制卡超亿元部分并加盖经办人员印章，余下部分正常打印磁码。支行在提出该类票据前应将情况电话告知总行会计结算部及提入行，总行会计结算部再电话通知人行结算中心第二十条各支行营业部参加交换的提出票据原则上每场只能向总行会计结算部提交一次，如因特殊情况需要多次提出的，必须征得总行会计结算部同意后才能提出。第二十四条总行会计结算部负责对各支行提出的借方票据进行入账处理。由于账户状态异常等情况造成入账失败的资金，总行会计结算部将款项划至收款人开户网点，由开户网点进行记账处理。第二十五条票据的抵用时间（一）退票行采用网上退票方式的，总行会计结算部在人行结算

8、中心规定的网上退票下载时段内下载退票信息，对未收到退票信息的提出票据作入账处理。（二）退票行采用实物退票的，在下一场交换后，总行会计结算部对未收到实物退票的提出票据作入账处理，即“隔场抵用”。第二十七条总行会计结算部集中处理交换提入票据,各支行应积极配合总行会计结算部及时处理提入票据。第三十一条总行会计结算部对每场交换提入票据处理过程中产生的实物退票，应在下一场票据交换规定时间内提出。在未征得原提出行同意的情况下，不得办理隔场退票。第三十三条我行对交换提入票据或结算凭证，有下列情形之一的，应在规定的时间内填制退票理由书办理实物退票：（一）非本银行票据；（二）出票人签章与预留银行签章不符；（三）

9、票据应记载的事项不全；（四）远期支票或已逾提示付款期；（五）出票人已销户；（六）收款人名称更改或漏填；（七）可更改事项未按规定更改；（八）背书无效或背书不连续；（九）出票人记载“不得转让”而又转让的票据；（十）已经办理挂失止付手续或法院通知止付；（十一）伪造或变造票据；（十二）出票人账号、户名不符；（十三）账户余额不足；（十四）银行有效印章不全或有误；（十五）使用粘单的票据，未按规定加盖骑缝章；（十六）出票日期及票面金额涂改或大、小写金额不符;（十七）支票持票人未作委托收款背书；（十八）因票面污损导致必须记载事项无法辨认；（十九）约定使用支付密码的，支付密码未填写或错误;（二十）书写不符合规定；（二十一）收款人已销户；（二十二）其他应予退票的情形。第三十四条除票据法和支付结算办法及人民银行规定的退票外，对于未盖业务公章、业务专用章和结算专用章的交换贷方凭证，我行应予以退票。第五十一条办理票据交换的人员，实行录入员、复核员、票据传递员三岗分离，相互制约，不能兼岗混岗。